記事を聞く (2 分) 議会は、アメリカ人が退職後に向けてより多く貯蓄し、退職後の貯蓄を長期間手つかずで非課税のままにしておくのを支援することを目的とした法案を可決しようとしています。 その...
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この 529 プランの神話は、家族にとって大学の費用を高くしている
ケビン・ドッジ | イメージバンク | Getty Images シアトル — 多くの家庭にとって、大学の学費を支払うことは経済的負担であり、専門家は、教育資金に関する神話が学生ローン債務危機をさらに悪化させている可能性があると述べています...
今後 XNUMX 年間で資産を最大化する方法
今年は、高インフレ、金利の高騰、景気後退への懸念で偉大な強気相場が終わりを迎えたため、大ヒットリターンに慣れていた投資家は清算に直面した。 不確実性は依然として続きますが、...
あなたのお金があなたの意志で相続人に渡らない理由
文字サイズ 誰かに委任状を与えている場合は、資金へのアクセスを確保するために銀行で別の契約に署名する必要がある場合があります。 Dreamstime 愛する人に資産を分配するとき...
2023年の新しい標準控除と連邦所得税のブラケットは次のとおりです
IRSは、2023課税年度の標準控除およびその他の税規定に対するインフレ調整を発表しました。 2023年課税年度に夫婦共同申告する場合の基礎控除額は...
大きな遺産を夢見ていますか？ 当てにしないでください、とファイナンシャルアドバイザーは言います
事実と空想を区別することは、ファイナンシャル プランナーがクライアントに提供できる最も価値のあるサービスの XNUMX つです。 そして、よくある経済的幻想は、両親が私たちに多額の財産を残してくれるというものです...
成人した子供と共同口座を設定する必要がありますか?
退職者の中にはお金を数えるのが好きな人もいます。 しかし、彼らでさえ、請求書の支払いやキャッシュフローの追跡にうんざりする点に達する可能性があります。 認知障害を心配し始めた高齢者は、次のことを行うとよいでしょう。
住宅ローンを借り換えたいのですが、70歳になります。人生の時に借り換えるのは賢明ですか？
これを理解するのを手伝っていただければ幸いです。 私は69歳で今月末には70歳になります。 現金借り換えローンの提案を受けましたが、15 年ローンと 30 年ローンのどちらを利用するかを決める必要があります...
退職後のRMDに関する5つの一般的な質問
高齢者が雇用主スポンサーから引き出しを開始しなければならない年齢を引き上げる安全法2.0の可決に議会が取り組んでいる中、最近必要な最低分配金がニュースになっている...
退職時に使用する予定のない1.5万ドルがあります。いつか子供に寄付する予定がある場合、どのように投資すればよいでしょうか。
私は59歳、妻は年上（早期退職）です。 私は40年間の海軍勤務と政府契約を終えて来年退役する予定です。 2022 年の最近の市場暴落の後、私たちはまだ...
IRSは、裕福な家族に相続税から資産を保護するためのより多くの時間を与えます
連邦政府は、配偶者が亡くなった後の複雑な相続税に対処するための時間を未亡人や寡夫に与えている。 配偶者の一方が死亡すると、パートナーが財産の全部または一部を相続することがよくあります。
相続したIRAおよび401（k）に対する相続人の税負担を最小限に抑える方法
ストレッチ IRA 戦略は 2019 年の安全法以降はほとんど廃止され、相続人による税金の操作性が低下しました。 金融の専門家はいくつかの解決策を持っています。 Barron's によるイラスト: Dreamstime(5) ...
アメリカの退職制度は壊れています。 このエコノミストはそれを修正しようとしています。
経済学者のアリシア・ムネルは、アメリカには退職問題があると何十年も言い続けてきたが、どう見ても状況は悪化している。 彼女が所長を務めるボストン大学の退職研究センターは、...
配偶者または信託を受益者として401（k）およびIRAと名付ける必要がありますか？
親愛なるハリー、私は結婚しているので、私の全財産を配偶者に贈与したいと考えています。 私には取り消し可能な信託があり、私の死後も配偶者の利益のために継続されます。 弁護人として配偶者を指名するべきか、それとも自分の信託を指名すべきか...
相続人に何を残すかを理解する方法
サウスダコタ州ラピッドシティーにあるカーラー・ファイナンシャル・グループの社長であるリック・カーラー氏は、「お金の台本」、つまりお金について私たちが抱く無意識の信念の研究者です。
あなたの401（k）ステートメントはまもなく生涯所得の見積もりがあります。 知っておくべきこと。
401(k)s の参加者は、今年から明細書に「生涯収入の図」を表示し、当座預金残高が保証される月収の見積もりを取得する必要があります。
HouseがSecureAct75を通過すると、RMDの年齢は2.0歳まで上昇します。 知っておくべきことは次のとおりです。
Dreamstime テキスト サイズ ここ 75 年余りで XNUMX 番目の主要な退職法案が火曜日に下院で可決され、XNUMX 歳までの引き上げに必要な最低分配額が定められました。
意見：私は特別支援を必要とする妹にロスIRAを任せたいと思っています—それを行うための最良の方法は何ですか？
Q.: 私は妹に残したい Roth IRA を持っています。 彼女は精神的健康上の問題を抱えているので、手数料で全額支払わずに毎月分配できるお金を残す方法が欲しいのですが...
「彼女には意志がありましたが、それは無効でした」：私の友人と彼女の妹は母親の生命保険契約と32,000ドルの銀行口座をめぐって争っています。 誰が正しいの？
親愛なるクエンティンへ、私の友人のお母さんが約XNUMX年前に亡くなりました。 彼女には遺言書があったが、証人の署名がXNUMX人しかなかったため無効だった。 彼女にはXNUMX人の娘がいます。 女の子の一人、メアリーが引っ越しました...
意見: 13 万ドルを持っていませんか? 2023 年の生涯の遺産税および贈与税の免除は、依然としてあなたにとって重要です。
米国の最も裕福な家庭は、2023 年に IRS からインフレ調整後の多少の救済を受けることになり、個人の生涯相続税免除額は 12.9 ドルから 12.06 万ドルに増加します。