私は 64 歳で定年退職しました。夫は 73 歳で、健康上の問題を抱え始めています。 私たちは財政計画を立て、社会保障をどうするかを考える必要があります。 私たちの動きは何ですか？  

質問： 信頼できるファイナンシャル プランナーが必要です。 私は最近64歳で定年退職しました。 私の夫は 73 歳で、健康上の問題を抱え始めています。財政や社会保障などについてどうすればよいかわかりません。 （ファイナンシャルアドバイザーもお探しですか？ このツールは、ニーズに合ったアドバイザーとのマッチングに役立ちます。)

回答： 受託者はクライアントの最善の利益を守るために法律で義務付けられているため、受託者プランナーが必要であることをすでに知っていることは素晴らしいことです。 つまり、クライアントの利益にならない商品を販売したり、コミッションを得たりすることはありません。

XNUMX つを見つけるには、手数料のみのアドバイザーを探し、登録投資アドバイザーまたは認定ファイナンシャル プランナーを検討してください。 National Association of Personal Financial Advisors などのリソースを使用して、手数料のみのアドバイザーを検索してください。 あなたが見ることができる他のスポットには、Garrett Planning Network と XY Planning Network があります。 （ファイナンシャルアドバイザーをお探しですか？ このツールは、ニーズに合ったアドバイザーとのマッチングに役立ちます。)

受託者を見つけるだけでは十分ではありません。 1522 Financial の認定ファイナンシャル プランナーである Philip Mock 氏は、退職者の専門家も必要だと述べています。 その担当者は、投資オプション、引き出し戦略、キャッシュ フロー、社会保障とメディケアに関する質問などを手伝ってくれます。

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あなたが選んだアドバイザーは、あなたと、あなたのキャッシュフロー、借金、当座預金、あなたとあなたの夫の両方が持っている目標などのあなたの状況に関する情報を収集する必要があります. Halpern Financial の認定ファイナンシャル プランナーである Ted Halpern 氏は、次のように述べています。 あなたの特定の状況に基づいて、ハルパーンは、負債とともにキャッシュフローの見直しが最初のステップであるべきだと言います. 「その後、アドバイザーは、夫の給付にも関連するため、社会保障を最適化する計画を立てるのに役立ちます」と Halpern 氏は言います。

あなたのアドバイザーがどのような経験を持っているかを知るには、彼らが一緒に仕事をしているクライアントのタイプと、あなたと同じような状況にある人がいるかどうかについて尋ねてください. 次に、彼らの参考人に話をしてもらい、そのアドバイザーと一緒に働いた経験について直接説明してもらうことができます. （ファイナンシャルアドバイザーをお探しですか？ このツールは、ニーズに合ったアドバイザーとのマッチングに役立ちます。)

あなたが考慮したいかもしれない他のことは、長期介護保険だけでなく、税と財産計画です. 「真の手数料のみのアドバイザーは、保険を販売することはできませんが、専門家を紹介することはできます。 同様に、CPA や不動産弁護士など、あなたの状況が必要とする可能性のある他のサポートを紹介することもできます」と Halpern 氏は言います。 

1522 Financial で認定ファイナンシャル プランナーの Philip Mock 氏は次のように付け加えています。 専門分野なので、ゼネラリストの弁護士が扱うべきではありません。 包括的な遺産計画には、遺言、信託、財務委任状、医療事前指示書などが含まれる可能性があります。 弁護士は、これらの文書のどれがあなたの引用に適しているかを順を追って説明し、ニーズに合った不動産計画の起草を支援します」とモックは言います.

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