彼女は自分自身をフロリダの中小企業融資のマザー・テレサと呼んでいましたが、捜査官は、彼女が実際に194億XNUMX万ドルのポンジ・スキームを実行していたと言います

先週、ブロワード郡のルイス・ヘルナンデス (29 歳) は、マイアミで連邦政府の通信詐欺の罪に問われました。 MJ キャピタルの社長兼最高経営責任者だったガルシア氏は、以前に証券取引委員会が提起した民事訴訟で指名されていました。 

ルイス・ヘルナンデスとガルシアの弁護士に残されたメッセージは、すぐには返されませんでした。

調査官によると、このペアは2020年にMJ Capital Fundingとその他の関連事業体を立ち上げ、投資家から資金を調達して短期ローンを必要とする中小企業に貸すことを約束した. 彼らは投資家に月10%、年120%のリターンを約束した。

利他主義の組み合わせ — 同社のウェブサイトによると、ガルシアは、勤勉な人々がお金を稼ぐのを助けるために努力しており、彼女のコミュニティではアルバニアの修道女マザー・テレサに例えられていました。 インドのコルカタで何十年にもわたって貧しい人々に奉仕し、教皇フランシスによって列聖される前にノーベル平和賞を受賞した —そして、高いリターンがヒットを証明しました。 SEC によると、このベンチャー企業は 200 年以内に数千人の投資家から XNUMX 億ドル近くを調達しました。

しかし、連邦検察官と SEC は、融資はほとんど行われなかったと述べています。 裁判所の文書によると、資金の大部分は、投資家を連れてきた営業担当者への支払いと、このスキームの初期の投資家への支払いに使用されました。 さらに数百万ドルが同社の創業者のポケットに入った、と捜査官は主張している。 

検察官は、ルイス・ヘルナンデスが高級車の購入や仮想通貨への投資に使用していた自分の口座に約 7.7 万ドルを注ぎ込んだと述べています。

最終的に、一部の投資家は不安を募らせ、匿名で MJ Capital をポンジースキームであると非難する Web サイトを作成した投資家もいました。 同社は、サイトの削除を求める訴訟を起こし、同社のビジネスは完全に合法であると主張しました。

裁判所の文書によると、2021 年後半、FBI の覆面捜査官が投資家を装って MJ キャピタルに接近し、証拠を収集しました。

昨年SECに最初に訴えられたガルシアは、部分的に和解し、資産をオークションに出すことに同意した. 彼女は刑事告訴されていません。

Ruiz Hernandez は、電信詐欺の罪で有罪判決を受けた場合、最大 20 年の禁固刑に直面する可能性があります。 彼は先週、250,000万ドルの保釈金で釈放された。