ウォーレン上院議員の新しいデジタル資産反マネーロンダリング法案には何が含まれていますか?

エリザベス・ウォーレン上院議員とロジャー・マーシャル上院議員は、 法案を提案した 14 月 XNUMX 日に暗号通貨を介してマネー ロンダリングとテロリストおよびならず者国家への資金提供を抑制するために。

と呼ばれる法案 デジタル資産アンチマネーロンダリング法、また、現在のシステムの「抜け穴を閉じることにより、暗号通貨やその他のデジタル資産が米国の国家安全保障にもたらすリスクを軽減する」ことを目指しています。

提案された法律は、米国外の10,000つ以上のアカウントを通じてXNUMXドルを超える価値のあるデジタル資産を取引した場合、米国人が報告を提出することを義務付けます。

さらに、法案が可決された場合、ウォレットプロバイダー、マイナー、バリデーターなどの暗号通貨参加者に適用されるKYCルールを含む、特定の銀行秘密法の義務が暗号通貨に拡大されます。

これにより、金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) に、ホストされていないウォレットを含む特定のトランザクションを報告することを機関に要求する規則案を実装する権限が与えられます。ユーザーは、トランザクションの取引所に依存するのではなく、コンテンツを完全に制御できます。

さらに、金融機関は、トルネード キャッシュのようなクリプト ミキサー、資金の出所を隠すように設計されたツール、およびプライバシー コインと取引できなくなります。

ただし、提案された法案の一部であるセクション XNUMX では、仮想通貨マイナーやバリデーターなど、ビットコイン トランザクションを送信、受信、または署名するソフトウェアを作成する人は誰でも、送金ライセンスを取得する必要があることに注意してください。 それにもかかわらず、米国の裁判所は、ソフトウェアの作成を規制しようとする試みを繰り返し却下してきました。 何度か.

法案の一部として、セクション 4 は、法案が可決された場合に特定の政府機関が果たす責任について述べています。 政府機関には、財務長官、証券取引委員会 (SEC)、および商品先物取引委員会 (CFTC) が含まれます。

責任には、マネーロンダリング防止プログラムのプロセスの見直しと、規制対象の企業が実施する義務の報告が含まれます。