UBSは、裕福な投資家が現金に固執していると述べています

10月に調査を受けた米国の富裕層投資家の56％は、ポートフォリオの41％以上を現金およびCDなどの同等物で保有していると回答した。 このうちXNUMX％はインフレが現金価値に与える影響を懸念していると回答し、XNUMX％は適切な投資機会を待っていると回答した。

さらに、UBSが調査した米国の投資家のほとんどはインフレが2022年まで続くと信じており、62％がインフレは12カ月以上続くと回答している。

財務アドバイザーにとって、これは顧客の現金配分が狂っていないことを確認する良い機会となるかもしれない。 インフレが上昇している時期には、現金を過剰に保有すると損をする可能性があります。 7.5月の消費者物価は前年比​​XNUMX％上昇し、XNUMX年ぶりの高水準となった。

UBSグローバル・ウェルス・マネジメントのアセット・アロケーション・アメリカズ責任者ジェイソン・ドラホ氏は、「顧客が保有する現金をどうすべきかを決める最初のステップは、顧客の総資産のうちどれだけを現金またはその他の流動性が高く安全な商品にすべきかを評価することだ」と語る。 。

この決定が下されると、アドバイザーは安全で満期の短い投資に現金を最適に配分する方法を推奨できます。 「残りの現金は、既存の資産配分、リスク許容度、代替資産の優先順位などに応じて、長期目標をサポートする投資戦略に展開できます」と彼は言います。

米国の投資家も市場のボラティリティに懸念を抱いていると述べたが、XNUMX月が株式市場にとってどれほど残酷だったかを考えれば、これは驚くべきことではない。 XNUMX月もめまぐるしく変わりそうな状況で、ファイナンシャル・アドバイザーにとっては、顧客、特に神経質な顧客に連絡を取って戦略について話し合う機会だ。

UBSが調査した投資家の39％は市場低迷に対する懸念を挙げた。 ボラティリティが高まる中、調査対象となった米国の投資家の35％は、ポートフォリオに株式を追加することを検討できると回答した。 31％がポートフォリオのヘッジの追加を検討すると回答、XNUMX％が現金の削減を検討すると回答、XNUMX％が不動産の追加を検討したいとの意向を示した。

グローバルレポートの米国部分では、米国の投資家900名と経営者500名を対象にアンケートを実施した。 投資家は少なくとも1万ドルの投資可能な資産を持っていました。 事業主は年間収益が少なくとも 1 万ドルで、自分以外に少なくとも XNUMX 人の従業員を抱えていました。

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