調査員は、貧弱な KYC が犯罪者にどのように力を与えることができるかを示しています

上場企業の調査員である Aurelius Capital Value は、Silvergate が Huobi Global と取引を行っていることを非難しました。

Aurelius は、Huobi がマネー ロンダリングを助長したとされる歴史と、偽のアカウントを簡単に作成できることを示す 2020 年の実験を利用して、Silvergate の審査プロセスが不十分であることを示唆しました。

Silvergate での KYC デューデリジェンスに疑問

アウレリウス氏は Twitter のスレッドで、2020 年に科学捜査会社サイファーブレードが行った実験の後、シルバーゲートとフォビ グローバルとのパートナーシップに疑問を呈しました。

この実験では、加工された有名人の画像を証明写真として送信することで、偽のアカウントを簡単に作成できることが明らかになりました。 2021 年、タイと中国の当局は、フォビの緩い管理を悪用した 124 億 XNUMX 万ドルのマネーロンダリング シンジケートをクラックしました。

Silvergate Bank は、1,600 年までに約 2019 の最も重要な仮想通貨企業に選ばれる銀行になりました。その Silvergate Exchange Network は、仮想通貨と法定通貨の間の変換を専門としています。

研究者はまた、フォビとダークネットマーケットプレイスのハイドラとの間の厄介な関係を発見し、フォビのオンボーディングプロセスの明らかな欠陥とシルバーゲートの公式デューデリジェンスプロセスを一致させることができませんでした.

Huobi の KYC プロセスは Justin Sun の影響を受けましたか?

Huobi のグローバル アドバイザリー ボード メンバーである Justin Sun は、この話の重要人物です。 Aurelius によると、Sun は Silvergate Bank と提携して、 トロン stablecoin、暗号通貨の批評家が指摘したのは、技術的な基盤が薄く、価値がほとんどない. Sun は TRON を通じて 58 万ドルを調達しました。 最初のコインの提供 2017インチ

2019年、中国のメディア 孫容疑者 マネー ロンダリング、インサイダー取引、およびその他の金融犯罪。 別 レポート によって 寸前 サンがで偽の KYC システムを承認したと主張した Poloniex交換 新しい顧客をオンボーディングします。

Poloniex の元従業員の XNUMX 人は、漫画のキャラクター Daffy Duck の写真を使って新しいアカウントを作成できると述べました。

猛烈に太陽 否定された 主張し、虚偽の主張の提供者に対する名誉毀損訴訟の可能性について警告した.

 「私たちは、あらゆる団体によってもたらされた虚偽に対して法的救済を求める権利を留保します。 私たちは法律顧問としてHarder LLPに代表されています」と彼は断言しました。

不十分な管理は個人情報の盗難につながる可能性があります

金融サービス企業は、犯罪者による口座開設を防ぐために、KYC ルールを遵守して顧客情報を収集および検証する必要があります。 

さらに、このプロセスでは、制裁対象の個人が違法にアカウントを開設することを特定して防止する必要があります。

規制が緩いのには多くの理由があり、さまざまな法域で実施される KYC やマネーロンダリング防止規制の程度が異なるなどがあります。 識別可能な情報の目視検査を行う経験の浅いコンプライアンス担当者も、悪意のある人物が侵入するのを許す可能性があります。

暗号通貨取引所は、マルタなどの規制の負担が少ない地域に移動することがあり、クライアントに他の問題を引き起こす可能性があります.

による アウレリウス、取引所に頼ろうとしているフォビのクライアントは、セイシェルに物理的な存在がなかったため、通信をセイシェルのメールボックスにしか送信できませんでした。 

また、仮想通貨投資家の多くは法定通貨から仮想通貨への変換に取引所を使用しているため、脆弱な KYC コントロールにより、犯罪者が盗んだ仮想通貨を法定通貨に変換できる可能性があります。 

中国のマネーロンダリング摘発の場合、ギャングは 入手した個人情報 偽の求人広告を通じて人々から。 次に、これらの詳細を使用して取引所に複数の口座を開設し、違法な資金の導管として機能しました。

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