マネーロンダリング対策を怠ったコインベースに50万ドルの罰金

1人あたり レポート ニューヨーク タイムズ (NYT) によると、仮想通貨取引所コインベース (COIN) は、ニューヨーク金融サービス局 (NYDFS) と合意に達しました。 同社は、アカウントとバックグラウンド チェックを改善するために約 100 億ドルを支払う予定です。 

和解金の半分は、50 万ドルの罰金の支払いに充てられます。 レポートは、追加の 50 万ドルが会社のコンプライアンス プログラムを改善すると主張しています。 金融規制当局は、コインベースが悪意のある人物がそのプラットフォームを使用してマネーロンダリングを行うことを許可したと判断しました。 

Coinbase は米国の銀行と同じ基準を満たす必要があります

仮想通貨取引所は、少なくとも 2021 年から NYDFS によって調査されていますが、2020 年以降、コンプライアンス メカニズムの欠陥が検出されています。 NYTは言った。 

当時、仮想通貨取引所は、コンプライアンス プログラムの問題を解決するために、独立した会社を雇うことを約束しました。 同社は疑わしい活動を追跡するための社内システムを構築しましたが、NY の規制当局はさらに多くのことを望んでいました。 

ニューヨーク州金融サービス監督官のエイドリアン・ハリス氏は、次のように述べています。

私たちは、和解を待つよりも、独立したモニターを設置することを本当に正当化する失敗を見つけました. 私たちは、この分野における違法な資金調達の懸念について非常に率直に語ってきました。 それが、私たちのフレームワークが暗号会社を銀行と同じ基準に保つ理由です。

そのため、NYDFS は 2021 年に正式な調査を開始し、不適切な身元調査と疑わしい活動の監視の遅さを口実にしました。 最初の独立したモニターに加えて、Coinbase はコンプライアンス プログラムのために XNUMX 番目の独立した会社を雇うように命じられました。 

Coinbase の最高法務責任者である Paul Grewal 氏は、次のように付け加えました。

この決議は、継続的な改善、主要な規制当局との関与、および暗号空間におけるコンプライアンスの強化への取り組みにおける重要なステップであると考えています。 コインベースは、暗号空間のリーダーおよびロールモデルであることに引き続き取り組んでいます。これは、コンプライアンスやその他の分野に関して規制当局と提携することを意味します。

コインベースは先に進むことができます

Coinbase とニューヨーク金融サービス局は、少なくともあと 100,000 年間は協力すると NYT は主張しています。 同社には、潜在的に違法または疑わしい取引に関する XNUMX 件を超える「アラート」のバックログがあります。 

Grewal 氏によると、 コンプライアンスプログラムにすでに「かなりの投資」を行っている. これらの投資には、オンチェーン分析ツール、Coinbase Tracer、およびその他のソリューションの構築が含まれます。 

 暗号交換は、トランザクション監視システム (TMS) を使用して、プラットフォーム上のすべてのトランザクションも監視しています。 このツールにより、「詐欺、マネーロンダリング、またはその他の違法行為を示唆するパターンを検出し、さらなる調査のためにフラグを立てる」ことができます。

仮想通貨取引所はまた、顧客のリスクを測定する能力を構築し、米国銀行秘密法と旅行規則に準拠しながら、「リスクの高い顧客」により多くの管理を適用しました。 これらの解決策は物議を醸しています、しかしコインベースは、ユーザーの「セキュリティとプライバシー」を保護すると主張しています。

Grew 氏は、規制当局との協力の重要性と、この調査を完了することの重要性を強調しました。 同社は、ここ数か月で精査されている仮想通貨企業では珍しいことですが、事業をそのまま維持しながら先に進むことができます。

これを書いている時点で、COIN は 37 ドルで取引されており、今日の取引セッションではいくらかの損失があります。