5年に注目すべき最も信頼できるDeFiプロジェクトの2023つ

分散型金融は、暗号通貨スペースが次の大きな強気相場に向けて準備を整えるにつれて、回復する態勢を整えています。 2022年は仮想通貨やDeFiにとって最高の年ではありませんでしたが、価値が急激に下落し、いくつかの有名なプロジェクトが継ぎ目でバラバラになりました.

その見解は、仮想通貨の価格が底を打ったように見えるという一般的な感覚に基づいています。 そのため、多くの人々は、ビットコインやイーサリアムなどの主要なトークンが過去数か月で失った価値の一部を取り戻し始めるのは時間の問題だと考えています. 仮想通貨市場が回復すれば、DeFi への投資の第 XNUMX の大きな波が生まれる可能性が高く、適切な馬を支持する人には大きなチャンスがもたらされるでしょう。

いつものように、正確にどこに投資すべきかという質問があります。 DeFi セクターは何百もの異なるプロトコルで構成されていますが、そのすべてが強固な基盤の上に構築されているわけではありません。 したがって、慎重な投資家は、安心を確保したい場合、2023年に最も信頼できるDeFiプロジェクトのみを検討する必要があります.

アライアンスブロック

単なるプロトコルではなく、 アライアンスブロック は、仮想通貨を借りたり、貸したり、賭けたりしたい人だけでなく、他の DeFi プロジェクトの開発者にも対応する包括的な DeFi インフラストラクチャ プラットフォームの作成者です。 分散型の投資サービスに加えて、トラストレスな KYC/AML と本人確認、コンプライアンスに準拠したピアツーピアと NFT サービス、国境を越えた規制コンプライアンス、オンチェーンとオフチェーンの投資データ API などを提供しています。

AllianceBlock は、2018 年 XNUMX 月に Rachid Ajaja と Matthijs de Vries によって設立されました。ちょうど ICO への投資、つまりイニシャル コイン オファリングが活況を呈していた時期です。 創設者は、仮想通貨への投資をより透明性、平等、公正にする方法を考え出すことを決意しました。 それ以来、AllianceBlock はその範囲を拡大し、DeFi と、ローン、債券、貯蓄、資本蓄積など、銀行が提供する従来の金融商品との間の架け橋になることを目指しています。

AllianceBlock の主な目標の XNUMX つは、DeFi を主流にすることです。 DeFi 業界は、コスト効率やアクセシビリティなどの利点で知られていますが、適切な監視と規制の欠如にも悩まされています。 従来の金融機関は厳格な規制の枠組みの中で運営する必要があるため、多くの金融機関は DeFi 内の機会を探ることができませんでした。

これは AllianceBlock が対処しようとしている課題であり、中央集権型の機関や個人投資家が規制された方法で DeFi とやり取りできるようにします。 そうすることで、ユーザーが従来の金融との間で資本をDeFiプロトコルに簡単に転送できるようになることを望んでいます。

AllianceBlock の XNUMX つ 最も有名な製品はDeFi端末ですは、統合された流動性マイニングおよびステーキング プラットフォームを介して、開発者、ビルダー、および小売ユーザーが DeFi エコシステムに簡単に参加できるようにするサービスです。 流動性マイニングでは、暗号資産を AllianceBlock DEX に貸与し、各取引手数料の一定割合の形で定期的な報酬を受け取ります。 DeFi ターミナルはステーキングも可能にします。ステーキングでは、ユーザーは自分の資産をスマート コントラクトにロックして、ネットワーク トランザクションを検証し、報酬を得ることができます。

これらの機会に加えて、DeFi ターミナルは、開発者やブランドがユーザーに独自のブランドトークンに流動性を提供するよう説得することを目的としたキャンペーンを作成するためのツールも提供します。 キャンペーンを作成することにより、ブランドは、そのトークンが AllianceBlock DEX または Ethereum、Binance、Avalanche、Polygon などのサポートされているネットワーク上の他の分散型取引所で必要な流動性を持つようにすることができます。

AllianceBlock のスイートの他の製品には、チェーンにとらわれない ブリッジ DEX、および P2P 資金調達プラットフォームと呼ばれる 資金提供者.

Aave

DeFi セクターでこれほど象徴的で認識しやすい名前を思いつくのは困難です。 Aave それには正当な理由があります。 2018 年から存在している Aave は、最も評判の良い DeFi プラットフォームの XNUMX つとして浮上しており、ユーザーが仲介者なしで仮想通貨や実世界の資産を貸し借りできる安全な環境を提供しています。

Aave には、貸す人が利子を稼ぎ、借りる人が貸付金の利子を支払うことを可能にする単純なモデルがあります。 このプロトコルはもともと Ethereum 上に構築され、すべての ERC-20 トークンをサポートしており、その後、Avalanche、Fantom、Harmony などの他のブロックチェーンをサポートするように拡張されました。 AAVEトークン所有者が重要な決定に投票する分散型自律組織を介してコミュニティによって管理されています。

Aave は、DeFi ユーザーに多くの選択肢を提供し、Ethereum ベースの資産用の 30 以上のプールと、他のネットワーク上の追加の市場を提供します。 さらに、運賃請求書や不動産など、実世界の資産の貸出プールがあります。 Aave は、企業が特定の種類の資産をトークン化できるようにする DeFi プロトコルである Centrifuge とのパートナーシップのおかげで、これらのプールを提供しています。 これらのトークンは自由に取引でき、債券と同様に機能し、通常の利回りを得ることができます。

すべての DeFi プロトコルと同様に、Aave で暗号資産を貸与する際には依然としてリスクの要素があります。 ローンは過剰担保化する必要があり、プロトコルは清算を使用して負債を管理します。 担保が清算された後に貸し手に返済するのに十分な流動性がない場合、資金は安全モジュールから取られます。 これは、プラットフォームのユーザーによって入金された AAVE トークンを含む特別な流動性プールです。 それはより高いレートで報酬を支払いますが、その中のトークンは、システムが資本の注入を必要とする場合に清算されるリスクがあります.

Aave は、最も信頼できる DeFi エコシステムの XNUMX つとして広く認識されていますが、その栄光に安住しているわけではありません。 今年初め、Aave DAO は 提案を承認するために投票した GHOとして知られる、利回りを生み出す新しいステーブルコインを立ち上げる。 GHO は Aave のネイティブ ステーブルコインになります。 計画では、GHO は米ドルにペッグされ、さまざまなデジタル資産に支えられています。 Aave は GHO を次の目的で使用したいと考えています。 ステーブルコインの借り入れの競争力を高める、GHOローンの利息の100％をDAOに譲渡することで追加の収益を生み出しています。

オーブ

DeFi プロトコル自体と同じくらい重要なのは、それらが実行されるインフラストラクチャ レイヤーです。 オーブネットワーク 改善を目指しています。 Orbs は、複数のチェーンにわたる DeFi アプリケーションの高速化に重点を置いた、オープンで分散型のブロックチェーン インフラストラクチャ レイヤーであると自負しています。

Orbs は、Ethereum などの既存のレイヤー 1 ブロックチェーンや、Polygon などのレイヤー 2 ネットワークと連携して、DeFi の新しい機能を可能にする分散型バックエンドと考えることができます。 これは、分散型アプリケーションが Orbs の強化された実行サービスを利用できるようにする DeFi 用の一種の階層型インフラストラクチャ スタックを作成します。 このようにして、開発者はより洗練された DeFi アプリを構築できます。

この好例は、最も重要なオンチェーン イベントに関する最新の更新を提供する Orb の Open DeFi Notification プロトコルです。

最近ではオーブ 発表の DEXおよび自動化されたマーケットメーカーの新しい注文タイプをサポートできる、新しい分散型の時間加重平均価格プロトコル。 TWAP は、従来の金融業界のアルゴリズム取引で広く使用されている手法であり、トレーダーは時間加重平均価格を使用して、大量注文が市場に与える影響を最小限に抑えます。 そのしくみは、注文が複数の小さな取引に分割され、それぞれが指定された期間にわたって事前に定義された時間間隔で実行されるというものです。

これまで、EVM スマート コントラクトの制限により、TWAP を DeFi に実装することは非常に困難でした。 Orbs は、バックエンド インフラストラクチャを活用して、すべての TWAP 注文が適正な料金で安全かつ分散化された方法で最適な価格で実行されるようにすることで、この状況を変えます。 このサービスは、TradFi で利用できるものと同様に、アルゴリズム戦略を利用したより洗練された取引方法をユーザーに提供したい DEX および AMM を対象としています。

ケーキデフィ

ケーキを食べて食べることは、すべての DeFi ユーザーの夢です。 投資家は、リスクを冒さずにすべての報酬を望んでいます。 ケーキデフィ 届けることを目的としています。

シンガポールを拠点とする Cake DeFi は、ステーキング、レンディング、流動性マイニング サービスを備えたコア DeFi プラットフォームを作成し、投資家が暗号資産を預け入れて受動的収入を得られるようにしました。 その DeFi エコシステムは、元の Bitcoin ブロックチェーンのフォークである DeFi Chain ブロックチェーン ネットワークに基づいており、ネイティブの DFI トークンを利用しています。

Cake DeFi の最も斬新な製品は、適切な名前の EARN です。 片面流動性マイニングサービス 暗号市場の伝統的なボラティリティから身を守りながら、受動的な報酬を獲得したい投資家向け。

Cake DeFi の共同創設者兼 CEO である Julian Hosp 博士によると、仮想通貨の冬の到来により、投資家は昨年よりリスクを嫌うようになったのは当然のことです。 そのため、EARN は、これらの投資家がリスクを最小限に抑えながら、投資に対して寛大な利回りを透過的に獲得する方法を提供することを目指しています。

「EARNにより、ユーザーはビットコインで無敵の利益を得ることができ、ブロックチェーンで透過的に追跡できます」とHosp氏は述べています。 「ボラティリティ保護機能は、特に市場のボラティリティが高い時期に、一時的な損失からも保護します。」

Cake DeFi の EARN は、いくつかの巧妙なアルゴリズムを使用して、ユーザーが制御できない市場の力に関係なく、競争力のあるリターンを確実に生成できるようにします。 BTC または DFI のいずれかを割り当てて、24 時間ごとにこれらの預金に対して報酬を受け取り、年間利回り 10% を請求することができます。 もちろん、これより高い APY を提供する DeFi プロトコルはありますが、EARN と同じ種類の保護を提供するプロトコルはほとんどありません。 報酬は、プラットフォームのネイティブ資産である EARN トークンに割り当てられ、長期的に利回りを高めるために自動合成されます。

Cake DeFi は、EARN のアルゴリズムは、流動性マイニングの高利回りと仮想通貨レンディングの低ボラティリティを組み合わせて、その約束を果たすと述べました。

今日まで、Cake DeFi の製品は、DeFi 業界で最も信頼できる製品の 2 つであることが証明されています。 最新の 2022 年第 XNUMX 四半期透明性レポート 強調されました 最近、顧客数が 375 万人を超え、これまでに XNUMX 億 XNUMX 万ドル以上の報酬が支払われました。

Uniswap

Uniswap ビジネスで最大かつ最も有名なDEXのXNUMXつであり、ほとんどのDeFi投資家にとって不可欠なツールです. Uniswap は何よりもまず、トレーダーが暗号通貨トークンを安全かつ便利に交換する方法を提供し、XNUMX つの集中型取引所よりも低い手数料で済みます。 ユーザーは、トークンを流動性プールに預け入れることで受動的収入を得ることができます。

Uniswap は、スマート コントラクトに依存して価格を設定し、取引を実行する AMM モデルを使用します。 このため、プラットフォームは完全に分散化されており、仲介者は関与していません。

Aave と同様に、Uniswap は、スマート コントラクトにロックされたユーザーが拠出した資金のプールである流動性プールを使用することで、仮想通貨取引を促進することができます。 これらの資金は、さまざまな暗号通貨ペアを売買したいユーザーの取引を容易にするために使用されます。 Uniswap での取引ごとに少額の手数料が徴収され、プールの流動性プロバイダーに分配されます。 このように、トレーダーはより低い手数料でトークンを交換でき、流動性を提供する人はそうすることで報酬を得ることができるため、相互に有益です。

Uniswap が DeFi 分野で最も人気のある DEX の XNUMX つとして浮上したのには十分な理由があります。 DEX の大部分は、デザインがぎこちなく、ユーザー エクスペリエンスが貧弱ですが、Uniswap は、洗練されたシンプルなユーザー インターフェイスで知られています。 Uniswap の Web アプリとモバイル アプリは非常に使いやすく、洗練されたデザインで非常にプロフェッショナルに見えます。 トークンを交換するか、流動性を提供することにより、暗号ウォレットを接続して開始するのは簡単です。

その使いやすさのおかげで、Uniswap は XNUMX 番目の大きな利点を提供する多くの聴衆を築き上げました。 ユーザー数が多いため、他のどの DEX よりも多くの合計値がロックされています。つまり、流動性が高くなります。 その結果、トレーダーはさまざまな種類のトークンを交換する際に問題や制限を経験する可能性はほとんどありません。

最後になりましたが、Uniswap は、MetaMask、Trust Wallet、Coinbase Wallet、Ambire Wallet など、さまざまな暗号ウォレットをサポートしています。 全体として、Uniswap がビジネスで最も信頼されている DeFi アプリの XNUMX つである理由を説明するために、非常に使いやすく、すべての人に対応しています。