EUのマネーロンダリング対策法案の新草案で、自己ホスト型ウォレットの禁止が回避されました

欧州連合の政策で以前は「非ホスト型ウォレット」と呼ばれていた自己ホスト型アドレスは、欧州議会のスタッフが議員が非管理サービスの完全な禁止を望んでいないことを明確にしようとしているため、議論に戻っています.

プライバシーを強化する暗号資産と、プライバシーウォレットや暗号ミキサーを含む「匿名化手段」は、現在のテキストの下で禁止される可能性があります 反マネーロンダリング規制法案の, ブロックが見た文書によると。 テキストに対する最新の変更により、これらの制限条項はほとんどの場合、自己ホスト型ウォレットには適用されないことが明確になっています。

資金移動規制（TFR）以来、非拘禁サービスはEUの照準の中にありました 最初の 火花 昨年、仮想通貨取引と顧客確認ルールを定めた際に、「ホストされていないウォレット」に関する議論が行われました。 

自己ホスト型ウォレットの取引制限

取引制限に関する規則に関しては、欧州議会による反マネーロンダリング法案の見直しの最新版により、文言が「自己ホスト型ウォレット」から「自己ホスト型アドレス」に変更されました。 

この変更により、政策立案者は、取引所などの暗号サービスプロバイダーの特定されたアカウントにリンクされていない非管理ウォレットが存在することを防ぐという目的を明確にすることを目指している. 以前の文言は、EU の暗号サービス プロバイダーが非管理サービスをまとめて提供することを禁止されていたことを暗示していた可能性があります。

所有者が特定できない場合、自己ホスト型のウォレットには 1,000 ユーロ (1,070 ドル) のトランザクション制限が適用されます。 これは TFR と一致します。 同じ上限の暗号トランザクションで発信者と受益者のデータを要求します。 

ただし、「自己ホスト型ウォレット」から「自己ホスト型アドレス」への変更は、TRF のテキストが最終決定され、議会の AML 提案とは異なる文言を使用しているため、規制上の不確実性を引き起こす可能性があります。 欧州理事会の下での AML 提案も現在、「アドレス」ではなく「ウォレット」に言及しています。

変更の可能性あり

欧州議会のメンバーは 28 月 XNUMX 日までマネー ロンダリング防止ファイルについて議論する必要があるため、規定は変更される可能性があります。 ファイルに取り組んでいるXNUMXつの委員会からの投票の後、規制は、XNUMX月に機関間交渉に入る前に、XNUMX月に予定されている議会での本会議を通過する必要があります。 これは、欧州委員会、議会、および理事会がファイル上の立場を擁護する機会となります。

DAO、NFT、分散型金融プロトコルなどの暗号エンティティは、以前は 掃きました レギュレーションに。 NFT を取引するプラットフォームは、EU の包括的な Markets in Crypto-Assets フレームワークの範囲から除外されましたが、NFT トレーダーは AML 規制の規定の対象となる可能性があります。

欧州委員会は、2021 年 27 月に最初に反マネーロンダリング立法パッケージを導入し、XNUMX か国ブロックの暗号に強い影響を与えました。 バンドルには TFR も含まれています。 発効前にXNUMX月の最終投票を待つ、 暗号取引に関する要件を設定します。 加えて パッケージで提案されているEUの反マネーロンダリング機関は、仮想通貨企業にまで及びます。