投資の世界で、これほど派手なものはないでしょう。 地方債. 株式と社債が投資プレートのステーキとロースト ポテトである場合、地方債は蒸し芽キャベツのようなものです。 しかし、この見過ごされてきた資産クラスは、その時を迎えているかもしれません。 金融機関 モーニングスター は困難な 2022 年を経て、今年は地方債をポートフォリオに組み入れる特に良い時期になると考えています。
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地方債の基本
地方債は 債券 州、郡、または市の政府から購入したもの。 連邦政府の債券は別の資産クラスと見なされます。 政府機関は、プロジェクトの支払いに地方債を提供し、通常は半年ごとに利子を支払います。
地方債の最も一般的な XNUMX つの種類は、一般債務 (GO) 債と歳入債です。 前者は、債券が発行された都市と州の信用によって支えられていますが、後者は、新しい橋のように、債券が資金を提供するプロジェクトによって生み出される収益によって支えられています。
地方債は連邦税が免除され、多くの場合、州税と地方税も免除されます。 地方債は、数年から XNUMX 年で満期を迎えます。 それらは、オンライン証券口座で購入できます。 投資信託 or 為替取引ファンド、またはファイナンシャルアドバイザーの助けを借りて。
2023年の地方債
地方債はしばしばバランスの取れたポートフォリオの一部ですが、モーニングスターは、2023年はこの見落とされた債務証券にとって特に有望であると述べています。
モーニングスターのアナリストであるキャサリン・リンチ氏は、「地方債の利回りはここ数年で最高水準にある。 平均的な中間地方債ファンドは、わずか 3 年前の約 1% と比較して XNUMX% です。」
同様に、リンチ氏は、州政府と地方政府の両方が近年、一般的に財政状態を強化しており、信用の質が非常に高いことを意味していると述べています。 これは、今後数年間で景気後退が深刻化したとしても、地方債は社債に比べて有利な位置にあることを意味します。
地方債があなたのプロフィールにどのように適合するか
地方債が現在強いからといって、すべての資産を清算して急いで買い上げる必要があるというわけではありません。 代わりに、現在のポートフォリオのどの程度が確定利付証券に充てられているかを調べ、資金の一部を地方債にシフトすることを検討してください。
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ボトムライン
昨年は厳しい年だったが、2023年は地方債にとって好調な年になりそうだ。 モーニングスターが指摘しているように、地方政府と州政府は財政的に強力な立場にあり、利回りが高いように見えるため、これらの国債は債券投資の選択肢を探している人にとって良い選択肢であると考えられます.
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ポスト モーニングスターは、この見過ごされていた資産が2023年にブレイクする可能性があると述べています 最初に登場した SmartAssetブログ.
ソース: https://finance.yahoo.com/news/morningstar-says-overlooked-asset-could-140001328.html