モルガン・スタンレーのキャシー・ローザー: 次の強気相場に備える

これらの励ましの言葉は非常に先見の明があることが証明されています.28月500日、市場は初期の上昇の真っ只中にありましたが、インフレに関する良いニュースの前に彼女と話をしました. それ以来、S&P 3.3 は 5% 上昇し、ナスダックは XNUMX% 上昇しています。

バロンズ アドバイザーと話すと、35 年のベテランは、ライバルを凌駕することで自分のブレイクを作ったと説明しています。 彼女は、有能なチーム リーダーになるためにコーチングが必要であることを認め、若手の採用を維持するために重要になっている誘因を明らかにします。   

出身はどちらですか？ 私は郊外のデトロイトで育ち、ミシガン州立大学でマーケティングを専攻しました。 1986年に卒業後、シカゴに移り、23歳で働き始めました。


シグナ
,
に買収された生命保険会社


リンカーンナショナル
.
リンカーンはクライアントのファイナンシャル プランニングにおいて存在感を増していましたが、当時は多くの企業が行っていたことではありませんでした。 キャリアの早い段階で、私は主に生命保険代理店のクライアントの投資と財務計画を支援する責任を負っていました。 クライアントのためにファイナンシャルプランニングを行う自分のビジネスを始めたとき、私はおそらく30歳でした。 

どのようにしてクライアント名簿を作成し始めましたか? 私は見込み客に総合的な資産管理の必要性を説明しました。 人がとりうる最大のリスクは、自分の財務状況をサイロで見ることであり、包括的に行うことではないと説明しました. 今日では、より包括的なアプローチが一般的ですが、私が始めたときは、それほど多くはありませんでした。

あなたの最初のクライアントは誰でしたか？ My 最初のクライアントは、成功者の息子である 28 歳でした。 私は彼が財務計画と 401(k) を始めるのを手伝いました。 彼はあまりお金を持っていませんでしたが、大きな成功を収めました。 

あなたの成功の秘訣は何ですか? 私はウェルスマネジメントをキャリアとして考えている若い人たちのために多くのメンタリングを行っており、彼らが成功するために何をする必要があるかについて話しています. 私が成功した理由の 20 つは、30 代、XNUMX 代で長時間働いたことです。 その時間を無駄にすることはできません。 私は、資産管理の可能な限り多くの分野で教育を受けることに多くの時間を費やしました。 そして、私はみんなを凌駕しました。 本当に一番の鍵は労働倫理です。 私たちの業界では、あなた自身が上司です。 何をすべきか誰も教えてくれません。 クライアントの経済的成功を支援することに専念したことが、ビジネスの構築に役立ちました。

2007 年にリンカーンを離れてモルガン・スタンレーに入社したのはなぜですか? 私は2005年、2006年の強気相場で探し始めました。 グローバルな投資プラットフォームと、顧客に提供する投資機会がもっと必要だと感じました。 私はさまざまな企業を見て、最終的にモルガン・スタンレーに行きました。その理由は、彼らのグローバルなフットプリントと、資本市場や投資先についてクライアントを導くのに役立つ素晴らしい知的資本へのアクセスです。 私には、資本市場への次のレベルのアクセスが必要だとわかったばかりのクライアントがいました。

モルガン・スタンレーにジャンプして、どのような投資にアクセスできましたか? より多くのオルタナティブ、より多くのプライベートエクイティ、オルタナティブスペースのあらゆるもの、そして株式と債券の世界に関するより広範な研究。 また、グローバル投資委員会も同様に重要であり、投資先を決定するのに役立ちます。

あなたのチームのメンバーである Roberto Barbanente は、ほんの数年前にファイナンシャル アドバイザーになり、すでにエクイティ パートナーになっています。 それはどのようにして実現したのですか？ 私がモルガン・スタンレーに移ったとき、それは私自身と顧客サービス担当者でした。 ロベルトは約XNUMX年後に私と一緒に始めました。 モルガン・スタンレーに入社してから、自分の業務と運用資産を実際に成長させる能力を目の当たりにしました。 Roberto は、クライアント サービス担当者やアナリストなど、チーム内でさまざまな役割を果たしてきました。 XNUMX 年後、彼はファイナンシャル アドバイザーになる準備ができていました。 

その間、クライアントにより多くのサービスと質の高い注目と機会を提供するために、より多くのファイナンシャル アドバイザーで事業を拡大する必要があることに気づきました。 ロベルトは、運用面と顧客サービス面からビジネスを学んだため、理想的でした。 それが実際にアドバイザーになるための最良の方法の XNUMX つだと思います。 つまり、それが私の出身地です。 

多くの人がこれがどんなに素晴らしいキャリアであるかを理解しており、ビジネスの人間関係の部分になりたいと思っていると思います. しかし、本当の課題は、見込み客にどのように価値をもたらすことができるか、そしてなぜ彼らがあなたのグループの一員であり、モルガン・スタンレーの一員であるべきかについて、ストーリーを伝えることができるようにすることです. ロベルトと私が担当しているのは、ビジネスの導入と維持です。 そして、より多くの機会を得るにつれて、より多くのエクイティ パートナーを追加する必要があります。 来年はもう XNUMX 人ファイナンシャル アドバイザーを追加する予定です。これにより、XNUMX 人のチームから XNUMX 人のチームになります。

あなたはチームを運営するのが得意だと思いますか、それとも自分がやらなければならないことですか?

それはあなたがしなければならないことだと思います。 それが私にとって自然なことだったとは言えません。 より良いリーダーになるために、コーチと一緒に多くの時間を費やしてきました。

リーダーシップについて学んだ貴重な教訓は何ですか? 人はそれぞれ異なる目標、仕事の倫理、性格を持っていること、そして自分と同じような人々のチームを作ることはできないことを理解することだと思います. 私は充電が苦手で、時速 100 マイルを走りますが、誰もが同じというわけではありません。 重要なのは、チームのニーズに合ったスキルと個性を備えた人材を見つけることです。 そして、彼らをサポートし、教育しなければなりません。 特に新しい世代に対しては、キャリアパスを提供する必要があります。 大学を出たばかりの人を雇って、その人が転職したくないと期待することはできません。 

最近、クライアントが心配していることは何ですか？ 彼らは株式を保有する必要があることを知っており、現金はお金を保持する場所ですが、長期的にはインフレに追いつかないことを知っています。 彼らは挑戦なので、債券には興味がありません。 そのため、彼らはより多くのリスクを冒すことを考え、そのための計画を立てる必要があります。 彼らはまた、 世界の一般的な状態。

気候変動のようなものですか？ 政治？ ウクライナでの戦争？ はい、政治、戦争…私はここシカゴにいて、[4 月 XNUMX 日] ハイランド パークで銃撃事件がありました。 人々がますます政治に投資をゆだねていることがわかりましたが、それはすべきではありません。

世界が崩壊しつつあることを心配しているクライアントに何と言いますか? 歴史について、そして私たちが経験したすべてのことについて考えるように彼らに思い出させます. 

経済と市場の雲が晴れる時期を尋ねるクライアントに、あなたは何を伝えますか? 「クラウド」という言葉は、私が今非常に頻繁に使用しているものです。 市場が不安定な理由は、これがどこに向かっているのか誰にもわからないからです。 ある時点で、次の重要な機会がどこにあるかを知る機会を与えるデータを取得するという事実について話しているだけです. 何かが壊れる、何かが起こる。 FRBがピボットするということでしょうか？ 終戦となるか？ 別の強気相場で私たちをリセットする可能性のあるいくつかのことについて説明します. 

現在、どのように市場をナビゲートしていますか? 私は人々に、私たちはゼロから脱却したので、今日は現金管理について真剣に考えなければならないと言っています。 今、現金を手に入れるなら、どこに行きますか? もっと短期間にするつもりですか、それともCDを買うつもりですか？ 利回りの上昇が生み出した 多くの機会 人々は以前よりも多くの現金を保有していると思うからです。 

債券市場では、より短期で運用し、今年を通して注視するよう指導してきました。 これは、私たちのチームがクライアントのために多くのお金を稼いできたという見解です。 の 株式、私たちは間違いなく、成長よりも価値を強調し、国際的にではなく米国に重点を置いて、質の高い企業を保持するように言っています. 

最後に、この XNUMX 年間で変わったのは教育です。 選択肢. 民間債務の世界はどのようなもので、そこにはどのような機会があるのでしょうか? プライベート デット、プライベート エクイティ、ヘッジ ファンド、不動産。 これは、過去 XNUMX 年間の低インフレの後、高インフレ市場で前進することについて教育する際のリセットのようなものです。

現在の最大のビジネス上の課題は何ですか? 投資と資産に対するクライアントの期待を管理していると思います。 今年以前は、クライアントが非常に多くのお金を稼いでいたので、レビューはかなり簡単にできると感じていました。 そして今、私たちは多くのものを返してきました。 では、どのように彼らの期待に対処しますか? 

どのようにリラックスして充電しますか？ Covidの間、休憩する機会は本当にありませんでした。 でも今は意識的に休んでいます。 私はゴルフが大好きで、家族や友人と時間を過ごします。 アドバイザーとして、ビジネスを成長させる仕事に本当に集中できると思います。 そして、他のことをすることが重要です。

お聞きしたいのですが、あなたのハンディキャップは何ですか? 私のハンディキャップは現在16です。何年も前に別のインタビューをしたとき、私はそうするつもりだと言いました 私のハンディキャップを10下げる—そしてあなたはそれを記事に入れました！ 私の友人は記事を読んで、「ああ、あなたは私をからかっている必要があります. そんなことはできません。」 ハンディキャップを 10 減らしたわけではありませんが、おそらく XNUMX 減らしました。 

それは少なくとも正しい方向です！ ありがとう、キャシー。