2022 年の納税額を減らす、または還付金を増やすあまり知られていない方法

好調な年だったが、2023 年の収益が減少すると予想される場合は、年末年始のボーナスを新年まで延期してみてください、と専門家は言います。

TurboTax の CPA および税の専門家である Lisa Greene-Lewis 氏は、次のように述べています。 「しかし、時にはそれがあなたを別の人にぶつけるかもしれません 税ブラケットに設立された地域オフィスに加えて、さらにローカルカスタマーサポートを提供できるようになります。」

ただし、2022月にお金を受け取ることで、会社が許可していれば、資金をあまり待たずにXNUMX年の収入を減らすことができると彼女は言いました.

医療費控除の申請は簡単ではありません。 2022 年には、調整された総収入の 7.5% を超える未払いの医療費に対する減税があります。 ただし、控除を明細化する場合にのみ請求できます。

通常、控除の場合は箇条書きにします。 慈善ギフト, 医療費 その他 — 12,950 年に独身申告者の場合は 25,900 ドル、夫婦が一緒に申告する場合は 2022 ドルの標準控除額を超えます。

医療費の計画を立てるのは難しいが、XNUMX 年間の費用を XNUMX 年間に「まとめる」ことで控除を最大化できる可能性が高いと、メリーランド州ゲーサーズバーグにあるブルー オーシャン グローバル ウェルスの CEO である認定ファイナンシャル プランナーのマルゲリータ チェン氏は説明した。

たとえば、歯列矯正中の子供が複数いる場合、余裕があれば、年末までに残りの残高を前払いするように依頼することができます、と彼女は提案しました. CNBC のメンバーでもある Cheng 氏は次のように述べています。 ファイナンシャル・アドバイザー・カウンシル. 

もちろん、調整された総収入、項目別控除の合計、および以前の 2022 年の医療費を最初に集計する必要があります。

S＆P500インデックス 15 年に約 2022% 減少すると、 ロス個人退職金口座への転換、将来の非課税の成長のために、税引き前の資金を Roth IRA に転送します。 トレードオフは、換算された金額に対して前払いの税金が発生することです。

同じドルの金額でより多くの株式を購入できるため、市場が下落したときにこの戦略が報われる可能性があり、変換された部分で節税のチャンスがあります。

ただし、収入レベルによっては、毎年部分的な変換を検討することもできます、と専門家は言います.

コネチカット州マンチェスターにある Raymond James の CFP 兼 CPA である Thomas Scanlon 氏は、次のように述べています。 

たとえば、すでに 24% の枠に入っている場合、超過額の 32% をトリガーする前に、まだ収入を増やす余地がある可能性がある、と彼は言いました。 

スキャンロン氏によると、部分的なロス転換は、「収入が少なく、資産が多い」退職者、つまり、退職するまでに数年かかる人に適しているとのことです。 必要な最小分布.