「これは彼らが私たちを騙していることを示しているのでしょうか?」 私たちの財務顧問は、私たちのパスポートと免許証のコピーを要求しました。 警戒する必要がありますか？

質問： 私のパートナーと私は、ファイナンシャル プランナーのサービスを利用しています。 私たちは物事を設定する非常に初期の段階にあり、彼らは私たちのパスポートとライセンスの確認済みのコピーを要求しました. これは財務計画の設定の標準的な部分ですか? プランナーは通常、どのような個人情報を要求しますか?これは、彼らが私たちを詐欺していることを示している可能性がありますか? (新しいファイナンシャルアドバイザーをお探しですか? このツールは、ニーズに合ったアドバイザーとのマッチングに役立ちます。)

回答： これは非常に素晴らしい質問であり、多くの人が必要だと思い込んでいる可能性があるため、最も個人的な情報を仮想の見知らぬ人に引き渡してしまいます. 

まず、「Know Your Customer」の略である KYC は、ファイナンシャル アドバイザーがクライアントの身元とその他のいくつかのことを確認できるようにするために設計された投資業界の標準であることを理解することが重要です。 Ten Talents Financial Planning の認定ファイナンシャル プランナーである Kaleb Paddock 氏は、次のように述べています。

ただし、すべての情報を提供する必要があるというわけではありません。 通常、ファイナンシャル プランナーは、KYC 要件を確認して満たすために、運転免許証を要求します。 「パスポートを要求するのは、少し徹底しすぎているように思えます。運転免許証のコピーを提供するだけで要件を満たすことができるかどうかを尋ねることができます。 また、金融口座を開設したり、投資管理のために雇ったりしないのであれば、社会保障番号を尋ねる理由はありません」と Paddock 氏は言います。

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Spark Financials の認定ファイナンシャル プランナーである Danielle Miura は、彼女の経験から、ファイナンシャル プランナーがパスポートではなくライセンスを要求しているという話を聞いたことがあります。 「通常、書類を集めることは、資金計画を作成するためのステップです。 パスポート情報を提供することに不安がある場合は、ファイナンシャルアドバイザーになぜこの個人情報が必要なのかを尋ねてください」と三浦氏は言います。 (新しいファイナンシャルアドバイザーをお探しですか? このツールは、ニーズに合ったアドバイザーとのマッチングに役立ちます。)

だまされているのではないかと心配している場合は、三浦氏は、プランナーのバックグラウンドについて調査することをお勧めします。 「finra.org でブローカー チェックを行い、彼らの会社とその指定について詳しく調べてください」と三浦氏は言います。 これ ガイド ファイナンシャルアドバイザーを吟味する前に、すべての質問を理解するのに役立ちます。 この アドバイザーを精査するための追加のヒントを提供します。

潜在的なアドバイザーにどの文書をすぐに渡すべきか、まだ確信が持てませんか? CFP Board の消費者向け Web サイト、Let's Make a Plan には、 ページ ファイナンシャル プランナーとの最初の訪問のためのチェックリストと呼ばれる、このようなクエリ専用です。

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