Vanguard によると、アドバイザーはカスタムインデックスを使用する必要がある 4 回

直接索引付けは、潜在的な顧客との差別化を図ろうとするファイナンシャルアドバイザーにとって注目の戦略ですが、それはどのようなもので、いつ顧客にとって意味があるのでしょうか?

もちろん、索引付けの背後にある考え方は新しいものではありません。バンガードグループの創設者であるジョンボーグルは、1975 年にバンガード 500 ファンドを立ち上げ、世界初のインデックスミューチュアルファンドを作成しました。ファンドマネージャーが個々の銘柄を選択するという複雑なシナリオではなく、インデックスは投資家にとって理解しやすく、米国株式への広範なエクスポージャーを提供し、運用コストが安く、結果として手数料が低くなりました。

2021年の時点で、米国には7,481のミューチュアルファンドがあり、その総数は2020年から減少しました。しかし、多くのインデックスファンドマネージャーが従うことができたにもかかわらず、ファンドは依然として幅広い銘柄をカバーすることを目指していました. カスタムインデックス作成 (直接インデックス作成またはパーソナライズされたインデックス作成とも呼ばれます) の利点は、2025 人の投資家の目標を満たすように設計されたインデックスを作成するための画一的なアプローチを避けます。 O'Shaughnessy 氏は、XNUMX 年までにほとんどのファイナンシャルアドバイザーがカスタムインデックスを管理するソフトウェアを所有するようになると予測しているため、カスタムインデックス作成は投資家が困難な市場に満足するための優れた方法となり、ますます人気が高まるでしょう。

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カスタムインデックス作成とは

カスタムインデックスは、個別株を直接購入する投資家向けの個別管理口座として設定されます。これらの選択は、既存のインデックスに基づいており、個々の口座保有者のニーズ、状況、および優先事項に一致するように洗練されたソフトウェアを使用して調整および微調整されます。もちろん、これらのアカウントにはより高い手数料がかかり、特にXNUMXつのシナリオで、さまざまなカスタマイズされたオプションから利益を得ることができる実質的なポートフォリオを持つ富裕層の個人に最適です.

減税の収穫: 特定の指数が上昇している場合でも、個々の株式の一部は赤字で取引されています。カスタムインデックスの投資家は個々の株式を保有しているため、下落した株式を売却して、インデックスの全体的な利益に対する税金を相殺するために使用できる税務上の損失を生み出すことができます。もう XNUMX つの利点は、インデックス内で長期と短期の損失と利益を分離できることです。

ESG投資: 持ち株を構成する企業の環境、社会、およびガバナンスの方針と基準に関心を持つ社会的意識の高い投資家。標準的なインデックスへの投資とは異なり、カスタムインデックスは化石燃料や兵器に関与する企業の株式を避けるように設計できます。たとえば、多様性と包括性を促進する企業を含めたり、特定の政治的つながりや違法行為の歴史を持つ企業を迂回したりすることができます。行動。

ファクター投資: 価値、急速な成長、または高度に専門化された市場セグメントなどの特定の特性 (「要因」) を持つ企業への投資は、標準的なミューチュアルファンドや ETF では実現が困難です。事実上すべての個別銘柄が利用可能であり、これらの基準を満たすようにカスタムインデックスを調整できます。

多様化: 成長、価値、またはその他の要因に基づいて構築された標準的なインデックスは、テクノロジーなどの特定のセクターに過度に集中する可能性があります。さらに、上級管理職は、雇用主のかなりの数の株式を保有する必要がある場合があります。たとえば、ヘルスケアの CEO は、カスタムインデックスを作成できます。

ボトムライン

カスタムインデックス作成では、個々の株式を直接購入する投資家向けに個別に管理されるアカウントを作成する必要があります。この技術は、人々の間で人気が高まっていますファイナンシャルアドバイザー投資家のニーズを満たすためにこの戦略をパーソナライズするためのソフトウェアを持っている人。

投資のヒント

カスタムインデックスまたは個々の株式の購入にかかわらず、投資は複雑になる可能性があります。専門家に相談できると助かる場合もあります。 SmartAssetの無料ツールは、お住まいの地域のファイナンシャルアドバイザーを XNUMX 分でマッチングします。経済的目標の達成をサポートしてくれる地元のアドバイザーとマッチングする準備ができている場合は、今すぐ始めましょう.
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ソース: https://finance.yahoo.com/news/4-times-advisors-custom-indexing-202603307.html