世界中の暗号犯罪捜査を改善することにより、暗号を従来型にする

パンデミックのような厳しい状況では、進取的な人間性が過剰に働きます。人々はお金を稼ぐための別の方法を探しています。それが、低金利とインフレの上昇にどう打ち勝つかを考えている多くの人々が家に座っていることも一因となって、ここ数年で仮想通貨の人気が急上昇した理由のXNUMXつである可能性がある。

しかし、現金のあるところには犯罪者もいます。悪者は人間の行動の専門家であり、多くの新規投資家が下調べをしていない可能性があることを知っていて、勢いの醸成と暗号通貨トラフィックの増加を大きなチャンスと見ています。投資家は年金や他の投資と同じレベルの監視を暗号通貨に適用しない可能性があり、世界的には規制監視があまりありません。そのため、フォーラム上の単純なスプラッシュページやメッセージによって、多くの新規投資家がすぐに詐欺に陥る可能性があります。

また、パンデミックに関連して、詐欺的な医薬品、ワクチン、検査薬を販売するふりをしたり、ビジネスローンや助成金を提供したりする詐欺の急増も確認されており、これらには暗号要素が含まれており、法執行機関は暗号通貨を有効にする必要があります。これらの新たな脅威に対応するのに一銭もかかりません。そのため、消費者保護を使命とする政策立案者にとって、頭痛の種が増大している。また、暗号通貨業界からは、規制が時代遅れで目的に適合していないことが多いとの声がはっきりと聞こえています。

必要なのはより良い教育です。法執行機関の指導と教育から政策立案者や規制当局に至るまで、あらゆるレベルでの教育の改善。調査をサポートするための暗号エコシステム全体での知識の共有。そして、消費者を保護し、業界が革新と繁栄を続けるために必要な明確性を与える、よりスマートな規制を創設するためのリソースと意欲。

法執行機関への斬新なアプローチ

何世紀にもわたる捜査手法は、デジタル資産が関与する犯罪の要求を満たすために単に適応するだけでは不十分です。新しいタイプの犯罪が出現する中、暗号通貨業界は法執行機関のすべてのメンバーにこの新しい世界について迅速に教育する義務があります。暗号通貨の主な「プレーヤー」は、法執行機関と比較して、若いデジタルネイティブである傾向があります。世界中で、大多数の警察官は暗号通貨を非常に異質で、威圧的、または不可解なものと感じており、このテクノロジーに対して多少の抵抗感を抱いている可能性があります。法執行機関が最初に犯罪現場に立ち向かい、捜査令状に基づいて証拠を収集することが多いため、これには影響があります。しかし、例えばビットコインウォレットの探し方を彼らは知っているでしょうか? 犯罪を理解できない場合、どうやって警察を取り締まることができますか?

教育の次に最大の困難はリソースです。米国では、暗号通貨犯罪はランサムウェアなどのサイバー犯罪の一部とみなされています。暗号通貨を特別に調達することで、捜査官はブロックチェーンに保存された取引の不変の証拠を明らかにするという利点を活用できますが、多くの場合、そのリソースと知識は連邦法執行機関にあります。これは、地域の仮想通貨関連犯罪が地元の法執行機関の手から排除され、連邦レベルで膨大な未処理分が発生することを意味します。

関連する 米国は違法な暗号活動をより十分に監視する計画

英国では、法執行機関が仮想通貨犯罪を追い詰めています。英国警察の XNUMX 分の XNUMX が、押収過去 450 年間で 322 億 99.9 万ドル、または本稿執筆時点で約 XNUMX ポンドの仮想通貨が支払われました。数字を詳しく調べると、押収の XNUMX% がビットコインであることがわかります (BTC）、警察はパブリックブロックチェーンを使用して違法行為を簡単に追跡できるものの、モネロ（XMR）とダッシュ（ダッシュ).

大マンチェスター警察は、英国の警察は暗号通貨の背後にある技術について「ただ把握しているところだ」と述べた。彼らは刑事を訓練するために適切な経験を持つ民間スタッフを募集している。また、暗号通貨は犯罪収益法の下では現金ではなく財産として分類されているため、軍隊は暗号通貨を押収する際にさらなる法的ハードルに直面することになる。

暗号通貨について話すとき、法執行機関は敷物を引っ張る行為やシルクロードを超えて、世界中のお金の動きを追跡するためのツールを捜査官に公開することで、犯罪解決に役立つ暗号通貨の大きな可能性を把握しようと動き始めています。イギリスで、女王陛下の歳入と関税 (HMRC) XNUMXつの代替不可能なトークンを押収した (NFT) は脱税の疑いに関連しており、当局から資金を隠蔽しようとする人々への警告として機能します。

新しい規制の「遅れ」を軽減する

規制当局は主に消費者を保護することに関心を持っており、急速に進化する業界に追いつくのに苦労していることは明らかです。規制は存在しますが、断片的に感じられます。今年は、英国女王陛下の財務省との協議や作業部会からさらなる規制が生まれるだろう。財務プロモーションの監督を発表つい最近のことですが、業界では新たな規制が明らかに時代遅れであると考えているという話をよく聞きます。

規制当局はその認識を変えようとしている。たとえば欧州連合では、欧州連合理事会が採択 Market in Crypto Assets (MiCA) フレームワークと Digital Operational Resilience Act (DORA) (今年後半に成立する可能性があります)。雲母ステーブルコインの規制についてある程度明確にする、暗号資産の公募と仮想資産サービスプロバイダー（VASP）のライセンス供与。 DORA はデジタル運用の回復力をカバーし、企業があらゆる種類の技術的リスクに耐えられるようにします。

英国の金融行動監視機構（FCA）は懸命に取り組んでおり、仮想通貨により多くのリソースを投入すると約束している。その結果、より多くの企業が承認を得ています。スイスやシンガポールは旗手とみなされている明確で成熟した規制の枠組みが必要であり、そこでは暗号通貨ビジネスが自らの立場を明確にし、調整し、繁栄することができます。

ブロックチェーンと行動監視ツールの人気が高まっているのは、仮想通貨企業がコンプライアンスプロセス（および規制当局との関係）の改善が導入拡大の鍵であると考えているためだ。全体として、規制の明確化により、コンプライアンスを強化し導入を促進するための業界の取り組みが増えており、その地域の経済を活性化し、市場全体のイノベーションを推進していることがわかります。仮想通貨業界が規制当局と戦争状態にあると見たくなるかもしれないが、私は仮想通貨業界を敵対的ではなく共生的だと特徴付けたい。基準の改善は、協力してうまく行えば、すべての人に利益をもたらします。

テーブルに座ってください

プライベートブロックチェーン、政府、取引所、VASPを同じテーブルに招待することで得られるものはたくさんあります。特に行動データや新たな犯罪類型に関する知識をエコシステム全体で共有することで、犯罪捜査が可能になるだけでなく、より適切に考えられた規制や消費者保護が可能になる可能性があります。それはバランスをとる行為です。

現在の規制要件を満たすだけでなく、正しいことをしたいと考えている企業が私たちに近づいてきています。コンプライアンスを強化し、ベストプラクティスを導入することで、このセクターは成熟し、仮想通貨ビジネスの安全な運営を保証し、投資家が保護され、機関投資家への扉が少しずつ開かれるようになります。

XNUMX 日に何千もの新しいアドレスを作成できる世界では、ブラックリストはまったく対応できません。そこで、企業がどのように行動するかについて十分な情報に基づいた決定を下せるように、より従来の情報源を補完するために行動分析が登場します。

教育が暗号通貨をついに成熟させる

より広範な認識と理解がなければ、暗号は従来のものになることはできません。業界の話によると、政府や規制当局は、政策決定に関して長期的で近視眼的な見方をするのではなく、混乱の制御を回復しようとする際に、常にXNUMX歩遅れているように見えるという。これは、FBI での私の役割の大きな部分を占めており、法執行機関が仮想通貨についての基本的な理解を助けることができました。そして、私たちはより良い教育を求めて今も闘っています。当社は、規制当局や政府が変化し急速に革新する業界をいち早く把握し、適切かつ効果的な政策を策定できるよう専門知識を提供してきました。なぜなら、認識、知識、理解がなければ、暗号通貨は今後しばらくの間、合法性をめぐる犯罪として広く知られる可能性があるからです。