OAMレジスタに登録する必要があるVASPおよびWSP

VASP と WSP が OAM によって管理される登録簿に登録する義務と、それを最終的に施行した MEF 法令については、多くの場所で多くのことが言われ、書かれてきました。

以前に書かれたように、この法令は通訳にいくつかの問題を解決するという厄介な仕事を残している。つまり、条項が十分に明確ではなく、単に取引所とデジタルウォレットプラットフォームを特定するだけではないことを考慮すると、実際に登録する必要がある対象者を正確に特定するという問題である。 ; 政令では、イタリアの事業者と他の EU 加盟国に拠点を置く事業者のみを登録対象として明示していることを考慮すると、非 EU 諸国から事業を展開する VASP および WSP への影響など。

しかし、特別な考察と焦点が必要な問題が XNUMX つあります。それは、制裁の側面と、事業を運営する組織による事業活動を阻止する可能性のあるメカニズムと権限の問題です。 登記簿に記入されずに.

OAM はどのように組織され、どのような種類の VASP と WSP が登録する義務があるのですか?

質問を構成するには、一歩下がって、レジスターが保持する実際の機能が何であるかを理解する必要があります。 OAM拡張 は、そしてそれは何ですか 役割、機能、権限 OAM自体から、Nuclei di Polizia Valutaria、FIUなど、それを中心に展開する関係者たち。

さて、この登録簿は、目的と機能の点で、国の制度で規定され、欧州レベルでも規制されている、登録資格を得るために特別な適合性要件を証明する必要がある多くの資格のある登録簿と比較することはできません。専門的なスキルの面でも、名誉の面でも、資産の信頼性の面でも。 

このタイプのレジスターに属する義務は、へのアクセスを規制する目的がある場合に提供されます。 特定の社会的影響を与える活動または職業 デリカシー：医療専門職、顧客の重要な利益を扱うその他の専門職（弁護士、会計士など）、貯蓄（憲法で保護されている）または消費者保護などのその他の保護された利益が保護される銀行業務および金融活動。影響を受ける。

これらのタイプのレジスターへの入場には、通常、許可および資格付与の機能があり、 団体による監督の対象となる (活動の種類に応じて、専門家の命令、イタリア銀行、Consob、Ivass など)。

これらの団体は、何よりもまず次のことを求められています。 資格要件を満たしているかどうかを確認および評価する 当該部門の規制によって（これも競争手続きを通じて）規定され、その後、不規則または不正な方法での活動の実施を制裁および禁止する、強力な管理権限を持ちます。

OAMレジスタの場合 VASP と WSP かなり異なっています。

まず第一に、登録簿への登録は、活動の実績を監視すること、マネーロンダリング防止の目的（ただし、暗黙のうちに税務管理の目的もある）のみを目的としており、本人確認を目的としたものではないことは明らかです。特定の資格要件を満たしていること。

実際、登録に登録するために、法律はイタリアに登録された事務所または住居を有すること以外の要件を規定していません。 また、第 17 条に基づき、bis co. 立法令 8/141 の 2010 ter に基づき、登録を取得するにはいかなる種類の評価手続きも必要ありませんが、イタリアで操業している、または操業を計画している者による簡単な通知が必要です。

それにもかかわらず、同第 1 条の 17 の第 XNUMX 項に基づく登記簿への登録は、 状態正弦波 専門的な活動を目的としたものではありません。 したがって、このタイプの登録には、 機能の有効化と許可.

それが一般的なイメージです。

オペレーターが登録されていない状態でこの種の活動を実行するとどうなりますか?

私たちが知る限り、イタリアで広く使用されているプラ​​ットフォームの多くが、OAM 登録に登録せず、事実上イタリア市場を無視することを選択していることを覚えておく価値があります。

それにもかかわらず、これらのプラットフォームのサービスを使い続けるイタリアのユーザーもいるでしょう。

それで、何が起こるでしょうか？

最も広く広まっている確信の XNUMX つは、この場合、次のようなものです。 サービスが提供されているサイトが閉鎖される可能性があります。

これは本当にそうなのでしょうか？ 問題はそれほど単純ではありません。

ルールが何と言っているか見てみましょう。

立法令 5/17 の第 141 条の 2010 のパラグラフ XNUMX この行為は虐待行為とみなされ、2,065 ユーロから 10,329 ユーロの行政罰金が科せられます。 

これが、登記簿に登録せずに営業する者にとって危険にさらされる唯一の結果であるとすれば、法人にとって登記簿への登録に対する一回限りの拠出金であることを考慮すれば、この制裁の抑止効果については多くのことが言えるでしょう。金額は8,300ユーロというかなりの金額になります。

第 8 条 a のパラグラフ 17b また次のようにも述べています。

「この段落で言及されている政令により、報告に従わないプロバイダーによる仮想通貨の使用に関連するサービスの提供を阻止するのに適した協力形態が経済財政省と警察の間に確立される。」義務"。

6 の MEF 法令の第 2 条第 13.1 項。 2022年したがって、この規定に従って、特別通貨警察部隊、Guardia di Finanza の部門、および警察が摘発できることを定めています。 「イタリア共和国の領域における仮想通貨および/またはデジタルウォレットサービスの使用に関連するサービスの不正な行使」 そしてこの場合、彼らは法律 689/1981 (いわゆる非犯罪化法。異議申し立てと行政制裁の賦課を規制する) に定められた方法と期限内で、違反の確認と異議申し立てに進みます。

OAM が設立された法規定 (つまり、128 年立法令 386 の第 1993 条の十二条) から、OAM が課す可能性のある制裁を示す条項 (その後の第 128 条の十二条) まで、すべての法律をスクロールします。ランクの実装に関しては、OAM が Web サイトの隠蔽を命令する自律的な権限を持っているようには見えません。

OAM は、特定の種類の違反を犯した登録オペレーターを登録から削除することができます。 これを続ければ、自動的に彼らは「虐待的」になります。 登録から削除された後に動作します。

しかし、OAM が未登録の事業者に対して直接的な権限を持っているようには見えません。

しかし、結局のところ、法律は、登録されていない場合に活動を行うことは違法であると繰り返し述べています。虐待行為を行っている.

このことは、わざわざ登録せずにイタリア領土内で VASP または WSP 活動を実行し、おそらく海外から活動する可能性を検討している事業者にとって非常に懸念すべき条項を考慮することになります。これは刑法第 348 条です。職業上の不正行為を制裁するものです。

条例の規定

この条項では具体的に次のように述べています。 第一段落 それ：

「特別な国家資格が必要とされる職業に不法に従事する者は、10,000か月から50,000年の懲役とXNUMX万ユーロからXNUMX万ユーロの罰金に処せられる。」

　 XNUMX番目の段落 また、有罪判決が下された場合、これにはとりわけ「犯罪を行うために使用された、または意図されたものの没収」が伴うとも述べている。

現在、特定の犯罪で没収が想定される場合には、予防差押えも行われる可能性があります。 これは、とりわけ、によって提供されます。 法律 13/2 の第 689 条(1981)、つまり、まさにその法律が適用されます。 MEF 第 6 条 政令は、上で見たように、虐待行為の評価に言及しています。

これにより XNUMX つの疑問が生じます。 XNUMXつ目：OAM登録簿に登録されずにイタリアでVASPまたはWSP活動を実行できることは、想定される犯罪を統合します。 刑法第348条? XNUMX 番目の質問: もしそうなら、Web サイトを差し押さえて没収することは理論上可能ですか?

読書 記事348 OAM 登録簿に登録がない場合、違反が統合される可能性があることを示唆しています。

すべての材料がそこにあるように見えますが、第一に、 立法令 17/141 の第 2010 条の XNUMX 登録せずに活動を行うことは不正行為とみなされます。 第二に、同じ条項に、活動を行うために必要なものがあると記載されているためです。 「国が定める特別な資格」 そして、これまで見てきたように、登記簿への登録は本質的に国家による特別な資格を構成すると言えるでしょう。

XNUMX 番目の質問 (つまり、Web サイトが没収され、場合によっては差し押さえられるかどうか) に関しては、この考えは奇妙に聞こえるかもしれません。差し押さえと没収には、通常、(差し押さえの場合) 利用可能性が剥奪され、(没収の場合) 所有権が剥奪される有形資産が含まれます。

具体的には、法律はウェブサイトの予防的差し押さえの可能性を認めています。 「難読化によって」、接続プロバイダーまたは電子リソースの所有者に、サイトまたはページを外部から利用できないようにするために必要な技術的操作の実行を要求することによって行われます。、没収の可能性も。

これは次のような考慮事項に基づいています。

「規範的に『物』と同一視される限り、コンピューターデータ自体も押収の対象となり得ることが決定的に認められたものとみなされなければならない。」 

この意味で、破毀院刑事裁判所連合支部による判決（31022 年 17.7.2015 月 XNUMX 日付け第 XNUMX 号）は非常に重要です。

このため、その可能性は極めて低いと考えられますが、 Exchangeまたは仮想ウォレットサービスイタリアから利用可能な、OAM登録簿に登録されていない対象者（外国人を含む）によって提供された場合、管轄当局は職業の濫用の告発を進めることができ、必要に応じて、予防的押収の両方に進むことができます。ウェブサイトとその後の没収まで。

確かに、これらすべての法的議論は多くの解釈上のニュアンスをもたらし、確かに、規制の枠組みは全体として非常に近似的であり、確実性を導き出すのには役立ちません。

あとは、システムが最大限の可能性を発揮するとき、アプリケーションの面で何が起こるかを待つだけです。