VASPの新しいイタリアのルール

ことわざにあるように、「遅いほど良い」です。 これは特に次のことに当てはまるようです。 仮想資産サービスプロバイダー (VASP) に関するイタリアの法令、 イタリアの顧客に暗号通貨サービスを提供する企業や個人のビジネスを規制することになる。

待望の法令 

2018 年の最初の数か月間で公開協議が行われたこのような政令の草案からほぼ 16 年が経過しました (協議は 2018 年 XNUMX 月 XNUMX 日に終了しました)。

今週、待望の政令がついにイタリア経済省（MEF）によって承認されたが、まだ正式に発表される予定である。 VASP 法令は、イタリアでサービスを提供する VASP に関するいくつかの問い合わせや問題を解決します。 それは、 VASPレジスタ イタリアの管轄当局 (OAM – Organismo Agenti e Mediatori）と イタリアの法的枠組みをAML勧告と整合させる 国際レベルで GAFI/FATF によって発行されます。 

イタリアの VASP 法令の概要

VASP令は、イタリアの議員が仮想通貨を中心に構築している全体的な法規制の枠組みの重要な要素であることは間違いなく、VASPが課せられようとしている新たな義務を綿密に精査することが求められている。

慰めの言葉として、VASP 令が最初から次のことを強調しておく価値があります。 登録の目的に重要な要件を導入するものではありません。したがって、イタリアでの VASP サービスのパフォーマンスに重大な障害を課すことはありません。 しかし、VASP 令は、VASP に重大な影響を与える一連の報告義務を課すことになります。

これは、情報と報告の目的で考案された VASP Register の目的そのものと完全に一致しています。 OAM は VASP から定期的に報告を受け取るだけでなく、 他のイタリア当局と協力する （例：MEF、イタリア金融情報局、イタリア銀行、イタリア財政警察など） それらの当局に送信する、特定の状況において、それぞれの権限の行使を促進する目的で、 VASP 登録の管理に関連して収集されたあらゆる情報および文書。

したがって、VASPの有利な点から見ると、VASP令は、その運用上の影響、つまりOAMへの報告義務の履行とイタリアのAML義務の遵守の準備の必要性にほぼ要約される。

新しい規則の範囲はどこまでですか?

新しいルールは実行されるサービスに適用されます あらゆる「仮想通貨」に関してイタリアの法律では、中央銀行や公的機関によって発行または保証されておらず、必ずしも法定通貨に関連付けられておらず、商品やサービスの購入または投資のための交換媒体として使用される価値のデジタル表現として定義されています。電子的に転送、保存、取引されることを目的としています。

仮想通貨の定義はすでにイタリアの AML 法令に含まれており、この法令の適用が義務付けられています。 「仮想通貨の使用に関連するサービスのプロバイダー」に対するイタリアのAMLの義務 EU AML 指令に準拠した「カストディアン ウォレット プロバイダー」（仮想通貨取引所や同様のプラットフォームなど）と「カストディアン ウォレット プロバイダー」。

イタリアのAML法令に基づいて規定されているAML要件に加え、VASPはイタリアでサービスを遂行するために、VASP法令によって導入された登録および報告義務を遵守する必要があります。

VASP レジスタはどのように機能しますか?

VASP レジスターに登録される VASP のみが、イタリアで仮想通貨またはカストディアン ウォレットに関連するサービスを提供することが許可されます。

法人として設立された VASP の場合、VASP 登録簿に登録するための唯一の要件は、登録および管理事務所をイタリアに置くこと、または EU 法人の場合はイタリアの支店を置くことです (安定した組織).

OAM は 90 日以内に VASP 登録を確立する必要があります VASP 政令の発効日（VASP 政令が今後数週間以内に公布されると仮定すると、2022 年 XNUMX 月まで）。

VASP 登録は一般公開され、次のデータが公開されます。

• VASPの識別データ。
• 納税者番号または VAT 番号 (ある場合)。
• 顧客に提供されるサービスの種類に関する情報。
• ビジネスを遂行するために使用される物理的なオフィスのアドレス (ATM を含む)、および/またはサービスの提供に使用される Web アドレス。

VASP は、VASP 登録に登録するために OAM に電子通信を送信する必要があります。

OAM は、通知と文書が完全で、適用される要件と一致しているかどうかを評価し、通知が提出された日から 15 日以内に申請を承認または拒否します。

VASP がイタリアで実行できるサービスは何ですか?

VASP 法令は、VASP が実行を許可されている仮想通貨に関連するさまざまな種類のサービスについて説明しています。 このようなサービスのリストは OAM 通知の目的でのみ提供されていますが、VASP 法令の適用範囲をさらに定義するために特に重要です。

VASP 令によると、 登録を申請するVASP VASP レジスタでは、XNUMX つ以上の o を提供できます。次のサービスの場合:

• 仮想通貨の使用および交換、および/または法定通貨または価値のデジタル表現への変換またはそれらへの変換（他の仮想通貨に変換可能な通貨を含む）に役立つサービス。
• 仮想通貨の発行または提供に関するサービス
• 仮想通貨の譲渡・相殺に関するサービス
• 仮想通貨の購入、取引または交換の仲介に役立つその他のサービス（例：第三者に代わって仮想通貨に関連する注文の執行、受信、送信、仮想通貨の発行、仮想通貨に関するアドバイス）。
• カストディアンウォレットサービス。

発行者が仮想通貨に関連する XNUMX つまたは複数のサービスおよび/またはカストディアン ウォレット サービスを同時に業務を通じて実行する場合を除き、仮想通貨の発行自体が VASP 登録義務の対象となるべきではありません。顧客。

OAM に報告する必要があるデータはどれですか?

VASP は、四半期ごとに OAM に関連する情報を伝達する必要があります。 各顧客の識別データ (姓と名前、場所と生年月日、居住地、納税者番号/VAT番号（ある場合）、身分証明書のデータ）。

さらに、VASP は、 各顧客の取引に関するデータ VASPによって実行されるすべてのサービス（つまり、総残高、法定通貨から仮想通貨または仮想通貨から法定通貨への取引の数と金額、仮想通貨から仮想通貨への取引の数、仮想通貨と法定通貨の流入/流出）を考慮します。

今後の道は何ですか？

他の欧州諸国の VASP に適用される厳格な認可要件を見てみると、VASP 令は状況を大きく変えるものではありません (幸運なことに、イタリアで事業を始めようとしているすべての将来の VASP にとって、そして既にイタリアで事業を行っている VASP にとっても) 。 確かに、 VASP 登録制度の設立は、イタリアの規制枠組みの完成に向けて必要な一歩でした。

ただし、VASP 令は、OAM への四半期報告義務の観点から、そのような義務の遵守が実務上の観点から重大な問題を引き起こす可能性があるため、運用上重大な影響を及ぼします。 前述したように、その関連性は、この観点から正しく捉えられるべきです。 さらに、VASP 登録簿に登録されている VASP は、イタリアの AML 義務を遵守するための内部手順を確立する必要があります。

今後の EU 規制改革 (特に、「以前」と「後」の間に容赦なく分水嶺を引く MiCA 規制案) を見据えて検討すると、次のようなことが起こるかもしれません。 調整の問題 イタリアの規則（報告義務を含む）とMiCARに基づいて定められた認可要件との間の調整（MiCARは、その性質にもかかわらず、必ずしも現在の国内規則を一掃するわけではないため）。

良いニュースは、結局のところ、他の国とは異なり、, イタリアは仮想通貨ビジネスへの扉を閉ざしていない そして、イタリアの顧客に対してこれらのサービスを提供するためのオープンで透明な規制環境を確立することにむしろ積極的です。

著者：

フランチェスコ・ダニーノ、アンジェロ・メッソーレ – レクシア・アヴォカティ (www.レクシア.it)