Moonstone Bank が Alameda Research との関係を説明

最近の破産書類には 関係を明らかにした Sam Bankman-Fried の倒産した Alameda Research と、現在 Moonstone として知られている Farmington State Bank と呼ばれるワシントンの田舎の銀行との間で。 精査が続く中、Protos は Moonstone の最高デジタル責任者である Janvier Chalopin にいくつかの質問をする機会がありました。

ファーミントン州立銀行は、2020 年に FBH という会社に買収されました。その後、銀行を刷新し、今年の XNUMX 月に名前を Moonstone に変更しました。 Chalopin氏は、この名前はスタートアップ銀行が焦点を当てていたXNUMXつの資産クラスに由来していると説明しました。

さらに重要なことに、彼は部屋にいる 11.5 万ドルの象について話しました。それは、10 月に銀行に与えられた Alameda Research からのベンチャー キャピタルの支援です。 Chalopin 氏によると、投資は銀行の XNUMX% でした。 ムーンストーンの価値は115億XNUMX万ドル — 当時、銀行が保有していた顧客預金はわずか 10 万ドルで、従業員は約 25 人だったことを考えると、価値の大幅な増加です。

比較のために、Silvergate Bank は 12 年だけで、デジタル資産の顧客預金だけで 2022 億ドル近くあり、従業員は 500 人近くいます。

Chalopin 氏は、11.5 万ドルは「技術に焦点を当てた銀行になるという私たちの新しい計画を実行するためのシード資金でした」と述べました。 アラメダとFTXが破産した今、その資金はどうなるかと尋ねられたとき、彼は銀行は「まだ待っている」と述べたが、「（株式は）破産手続きに従い、ある時点で売却されるだろう」と推測している.

• 1 年 2022 月 XNUMX 日、Farmington State Bank は Moonstone Bank という名前を商標登録しました。
• XNUMX 日後、新しいモニカが採用されました。
• 7月XNUMX日、アラメダリサーチ ムーンストーンに11.5万ドルを注入 — 当時、銀行の純資産全体の XNUMX 倍以上でした。

ムーンストーンの増加した預金と XNUMX つのエンティティ

ニューヨークタイムズで 記事、FDIC データは、今年の第 600 四半期に Moonstone の顧客預金がほぼ XNUMX% 増加したのは、わずか XNUMX つの口座が原因であったことを示唆するために参照されました。 Chalopin 氏はこれに反論し、「新しいプラットフォームで友人や家族に門戸を開いて以来、銀行にはそれよりもかなり多くの顧客がいる」ことを示唆しました。 彼は数字の正確さを否定しなかった。

しかし、Chalopin は、アラメダの破綻が銀行にとって真の障害になるとは見ていない。 本当の懸念について言及していない.

デルテックとムーンストーン

Chalopin は、Deltec Bank & Trust と Moonstone とのつながりについて尋ねられました。彼の父親である Jean Chalopin は、Deltec の取締役会長であり、Moonstone の取締役でもあります。 Moonstone の CDO は、「規制当局はあらゆることに取り組んでおり、[取締役会のメンバーは] 外国の金融機関との取引上のやり取りがないようにする必要があります」と強調しました。 唯一の所属は「普通株式」だと彼は言った。

彼はまた、銀行が昨年まで連邦準備制度理事会の口座保有者ではなかったことを示唆する以前のプロトスの報告を明確にし、ムーンストーンが 実際に連邦準備制度の口座保有者だった、しかし「規制当局としてのFDICからSFのFRBに切り替えた」。

なぜファーミントン？

それでも、プロトスは、なぜ FBH がワシントンとアイダホの国境に位置する小さな銀行であるファーミントンを買収することにしたのかについて興味を持っていました。 Chalopin は、Farmington を「非常に幸運な発見」と呼び、米国を「銀行業の最後のフロンティア」と呼びました。

彼は Cross Rivers、Silvergate、Signature、Evolve を次のように名付けました。 FBH が試みていることの例 ファーミントンが小さな田舎の農業中心の銀行からムーンストーンへと変貌を遂げました。

Chalopin は、FBH が登場する前に、Farmington は「明らかに衰退し、ゆっくりと死んでいた」と主張したため、Moonstone への移行は「コミュニティにとって…生命線」と見なされていました。 彼はファーミントンの支店を改築する予定だと彼は言った。

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規制当局には疑問が残る

銀行の従業員が顧客を一般に開示することを規則や規制で禁止していますが、 規制当局はダブルチェックを行う すべてのメディアの注目の後のムーンストーンの本。

銀行を通過する資金がアラメダとFTXまたはテザーに関連しているかどうか、および資金が汚染されていないことを確認するためにどのような種類の顧客確認（KYC）およびアンチマネーロンダリング（AML）が実行されたか、またはたとえば、Alameda Research ではなく FTX の顧客に属していました。

では、ムーンストーンは「月に向かっている」のか、それとも不確かでかすんだ、石で覆われた道を下っているのか? 時間だけが教えてくれます。

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