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リスクを冒す価値はありますか？

08/04/2022
ビットコインイーサリアムニュース

暗号通貨スペースは 1年に2030億人のユーザーにリーチ. それから大金を稼ぐことが知られている人もいれば、自宅を含む貴重な資産を担保として設定することで、仮想通貨を購入するための信用を得ることまで行って、同様の結果を求めて財政を台無しにした人もいます.

投資のための借入は、非常に特殊な状況下では理にかなっていますが、ホーム エクイティ ローンを使用することも非常に危険です。 たとえば、投資家の住宅が担保としてローンに組まれていることを意味します。

暗号通貨は、過去に投資家に目を見張るような結果をもたらしましたが、それが実現するのを見てきました 長期にわたる弱気相場期間 多くの人が希望を失い、途方に暮れて売り、最大の報酬を得ることができた人たちと. アナリストやファイナンシャル アドバイザーが言うように、過去の結果は将来の結果を示すものではありません。

ビットコイン（BTC) が 57,000 ドルで取引されていたとき、MicroStrategy の CEO である Michael Saylor は、投資家はすべてのお金を使ってビットコインを購入し、「ビットコインを購入するためにさらにお金を借りる方法を考え出す」べきだと提案しました。 ある時点で、セイラーは「家を抵当に入れて」BTCを増やすべきだと提案しています。

これを書いている時点で、ビットコインは 23,000 ドル近くで持ち主が変わっています。 MicroStrategyは 借りたローン シルバーゲート銀行から 債券発行による資金調達 より多くのビットコインを購入し、現在 129,698 BTC を保持しています。

企業向け融資は個人向け融資とは異なりますが、投資家が仮想通貨を購入するために資産に対して借り入れを行うとどうなるか、また何が待ち受けているかを理解することが重要です。

リスクの高い環境で慎重になる

仮想通貨を購入するために家を抵当に入れることは、一部の投資家によって採用されている戦略であり、適切なタイミングで実行されれば、大きな利益につながる可能性があります。 ただし、タイミングを誤ると悲惨な結果を招く可能性があります。

コインテレグラフの取材に対し、インフレ追跡プラットフォームのトリュフレーションのステファン・ラスト最高経営責任者（CEO）は、「合理的で安価な資金源」であるため、「常に代替案」である「間違いなくリスクの高い戦略」であると述べた。 Rust氏は、抵当に入れられている家が返済され、「住宅ローンを借りることができる残余資産がある場合、その住宅ローンを活用してビットコインを購入してみませんか」と付け加えました.

CEO は、フィンテック スタートアップのマイロについて言及しました。 30年間の暗号住宅ローンを提供 ユーザーは保有している仮想通貨を活用して、オプションとして不動産を購入できるようになり、以下が追加されました。

「個人的には、すべての収益をビットコインに投資して「最大化」するつもりはありません。 それは基本的に、すべての卵を XNUMX つのバスケットに入れることです。 これは非常にリスクの高い資本配分です。」

ルスト氏は、世話をしなければならない家族と支払うべき手形を持つ投資家にとって、自分の財産を抵当に入れることは「最も賢明な戦略ではないかもしれない」と付け加えた. 彼の言葉によると、「通常、常識と適切なリスク管理を展開するのが最善です。」

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仮想通貨取引所Gate.ioのPRおよびコミュニケーションのグローバル責任者であるディオン・ギヨーム氏は、Rustの言葉を詳しく説明し、Cointelegraphに「破滅への最も簡単な方法は、シットコインで遊んで市場のタイミングを計ることだ」と語り、投資家に「決して過度に使用しないように」と語った。てこにする」代わりに、彼らの貪欲さを「支配」します。

ギョーム氏は、投資家は誇大宣伝に惑わされないようにしなければならないと述べ、「これは仮想通貨では難しいかもしれないが、規律が鍵となる」と述べた。 資産を活用してより多くのBTCを購入することについてコメントし、セイラーが示唆したようにオールインするのではなく、注意を促しました。

「私たちはお金の使い方にもっと慎重になる必要があります。 そのすべての素晴らしさにもかかわらず、暗号は依然としてリスクの高い資産です。 あなたはXNUMXつの家を持つ億万長者ですか？ はいの場合、おそらくXNUMXつを抵当に入れてBTCを購入できます. そうでないなら、もっと賢くなりなさい。」

仮想通貨ポートフォリオ企業ペレグリン・デジタルの最高技術責任者兼ポートフォリオ・マネージャーであるデニス・オコンネル氏は、コインテレグラフの取材に対し、仮想通貨を購入するための借り入れは、「家は素晴らしい長期的な投資であり、富を成長させるための主要なはしごの XNUMX つです。」

オコンネル氏は、「破壊された家族や、まさにこれを行うことで悲劇的に命を落とした人々の記事が多すぎる」と付け加えた. 彼は、失う余裕がない場合は、ローンを組んだり、ビットコインに投資するためにレバレッジを使用したりしてはならないと付け加えました。

暗号通貨市場は非常に不安定であることが知られており、 大幅な浮き沈み、主要な資産は XNUMX か月でほぼ XNUMX 倍になり、 弱気市場 BTC がその価値の 80% 以上を失うのを見ることができます。

予想外を期待する

オコンネル氏は、ビットコインは他の資産と同じように金融政策の影響を受け、他のリスクとの相関性が高く、「インフレヘッジにはならないことが証明されている」ことを投資家は考慮する必要があると指摘した。資産。

ポートフォリオマネージャーは、特にレバレッジを使用する場合、投資家は予期しないことを期待する必要があると示唆しました。

「彼らは予想外のことを予期するべきです。 暗号の市場サイクルは非常に不安定です。 現地の規制によっては、永久先物（米国ではまだ合法ではない）をヘッジしてリスクを回避することで、ある程度の保護を試みることができます。」

彼の言葉によると、金利が上昇する中で見られるリスク資産のボラティリティは、「従来の資産や仮想通貨に対する借り入れを正当化し、ビットコインに移行することを正当化する」ことを困難にしています。 オコンネル氏は、投資家が仮想通貨を購入するために借りることができるという提案に対処し、「非常に懐疑的で、ソースの動機を常に疑う」必要があると述べ、借りるように言いました。

彼は、暗号通貨の分野は詐欺師でいっぱいであることが知られており、 投資家心理に大きく左右されるとなり、注意が必要です。

仮想通貨取引所クラーケンの事業運営および戦略責任者であるトーマス・パフューモ氏は、コインテレグラフに対し、レバレッジを利用して仮想通貨を購入する前に「誰もが読むべき」教育リソースが存在すると語った。

Perfumo は、レバレッジは通常、資本利益率を最大化するために使用されるツールであり、場合によっては、税効果の高い方法でレバレッジを活用しながら、それが使用されている取引のリスク プロファイルを増加させると指摘しました。 これは、「レバレッジを活用してリスク許容度を理解し、リスクを効果的に管理しようとしている人にとって重要である」ことを意味します。

Perfumo は、いかなるリスク資産についても、投資家は失うことを厭わない以上に投資すべきではないと述べ、次のように結論付けています。

「重要な財務上の決定を下すときは、誰もが自分のリスク許容度と財務目標を考慮することが重要です。 最も適切な投資戦略を決定するために、アドバイザーに相談することをお勧めします。」

これらの重要な財務上の決定には、次の構成も含まれる可能性があります。 投資家の潜在的な仮想通貨ポートフォリオ 投資ポートフォリオ全体における役割。 失ってはならない以上の投資をする投資家にとって、仮想通貨への露出は悪夢のように思えるかもしれません。

レバーポジションの失敗への対応

ギョーム氏は、仮想通貨の分野で有利な立場にある投資家は、どれだけ長く維持できるかを検討する必要があると述べた。

ギヨーム氏は、レバレッジドトレーダーは、破綻したときに強気相場を利用して仮想通貨を現金に変え、借金を返済し、「二度と」仮想通貨のために家を抵当に入れないことを約束できるようにすべきだと述べた。

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O'Connell 氏は、レバレッジド ポジションに投資している投資家は、「プランを構築するために、認可されたファイナンシャル プランナーおよび専門家のアドバイスをすぐに求めるべきである」と述べています。 メンタルヘルスを脇に置いてはならない、と彼は付け加えた：

「彼らはメンタルヘルスにも気を配り、セラピストや有資格のメンタルヘルスの専門家に助けを求める必要があります。 彼らは、経済的にも精神的にも専門的なサポートがあることを知っておくべきです。」

結局のところ、投資家は、暗号通貨が技術革新に基づく危険な資産であることを認識する必要があります。 物事は一晩で変わる可能性があります。 テラ生態系の崩壊 その後の他の企業への伝染が明らかになりました。

安全を確保するために、投資家はリスクを適切に管理する必要があります。 ただし、この「ダウンタイム」は、精神を癒し、見通しを改善するために必要な休憩を与えることができます.