アイオワ州立大学は、担保化についての誇張に対してBlockFiに罰金を科します

アイオワ州は、BlockFi Lending LLCに対し罰金の支払いと、同社が提供する証券に関する虚偽の陳述をやめるよう命じた。

仮想通貨金融業者BlockFiは、同社が提供するローンの担保状況に関して虚偽の主張を行ったとして、アイオワ州の州規制当局と激しい衝突をしている。

アイオワ州保険局証券規制産業局がこの問題を取りまとめた。 アイオワ州コード 502.604、統一証券法。この法律は、団体に、法令に違反する「行為、慣行または業務」に従事することを「中止および中止するよう指示する命令を発行する」権限を与えます。 章502 統一証券法の規定。

「仮想通貨のようなイノベーションは金融システムの成長と進化をもたらす可能性があるが、規制当局が資本形成を促進しながら投資家を保護する適切な枠組みの中でこれが確実に行われるようにすることが重要である。」 と アイオワ州保険委員会のダグ・オメン氏は、同社に同意命令を出した。

米国の50の州とコロンビア特別区、プルトリコ、米領バージン諸島を含む53の管轄区域で50万ドルを均等に分配する和解金に加え、BlockFiはアイオワ州に943,000万188,000ドルの行政罰金を支払うよう命じられた。 XNUMX 回の分割払いで約 XNUMX ドル。

BlockFi は音楽と向き合います

この命令は、BlockFiの融資活動に対する北米証券管理者協会による53州の共同調査の集大成である。 この協会のメンバーの一つであるニュージャージー州は、 提出 BlockFi、その持株会社BlockFi Inc.、およびその関連会社BlockFi Trading LLCが未登録証券の募集および販売を行っていたとして、19年2021月XNUMX日に排除措置命令を出した。

アラバマ州と バーモント その後、ブロックファイとその関連会社、持ち株会社が住民に未登録の有価証券を押し付けているとして、原因を示す命令を提出した。

BlockFiはウェブサイトで、証拠を示さずに融資が「典型的に」過剰担保（差し入れられた担保が借入額を上回っている）であると主張した。 アイオワ州の規制当局が調査したところ、17年に提供されたローンのうち、わずか2021％、16年に2020％、24年に2019％が過剰担保となっていたことが判明した。 このため、投資家は利用可能な以上に強力な保護を期待するように誤解されたと国の監視機関は主張している。

「アイオワ州人は、失っても構わないと思っているものだけに投資するようにすべきだ」とオメン氏は結論付けた。

和解において、同社は同意命令で導き出された結論を認めも否定もしません。 ブロックファイ 最近支払った 未登録証券の提供に対して証券取引委員会に 100 億ドル。

他の大手暗号通貨企業は利息の付く商品に関する規制の明確化を求めている

2022 年 XNUMX 月、Be[In]Crypto 報告 あの専攻 暗号企業 Kraken、Bitstamp、Circle は有利子商品の提供に熱意を持っており、BlockFi やCelsius と同じ道をたどることを望まず、規制の明確化を求めていました。

 「米国の一部の仮想通貨プレーヤーは、融資やクレジットタイプの商品の管理方法で大きな問題に陥っている。 私たちはそこには行きたくないので、非常に熱心に取り組むつもりです」と当時、BitStamp USAのCEO、ボビー・ザゴッタは語った。

昨年XNUMX月、テキサス州の規制当局は 順序付けられました ステーキングされたトークンで最大17％の利回りを提供するセルシウス社は公聴会に出廷し、同州での営業継続が許可されるべき理由を正当化した。

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