調査により、摂氏の「カストディ」は関連性を維持するための策略であることが判明

中間調査報告書 提出 進行中のセルシウス・ネットワークの倒産において、そのビジネス慣行についてより多くの文脈を提供し、無責任の予測可能なパターンを示しています.

このレポートは、2021 年 XNUMX 月にニュージャージー、テキサス、ケンタッキーによる州の調査に対応して、セルシウスが「カストディ」製品を準備することで規制当局をなだめようとしたタイムラインを示しています。

これらの最初の 2021 つの州に続いて、アーカンソー、オクラホマ、ペンシルベニア、ワシントンが続きました。 証券取引委員会 (SEC) も XNUMX 年 XNUMX 月までに要請または召喚状を提出し、XNUMX 月にはニュージャージー州とケンタッキー州の両方がセルシウス ネットワークに対する停止通知書簡を発表しました。

この停止措置の後、同社はアラバマ、マサチューセッツ、ニューヨークからの新しい要求とともに、SEC から追加の要求を受け取りました。 テキサス州は独自の停戦を強制するために提出し、ワシントンは起訴した.

要するに、Celsius はあらゆる面で追及されており、論争の中心は、認可されていない投資家に未登録の証券を提供したという告発でした。

セルシウスはまた、SEC が競合相手の BlockFi に対して進行中の訴訟にも細心の注意を払っていた。 BlockFi が 32 年のバレンタインデーに SEC および 2022 州と和解したとき、 SEC はセルシウスに注意を向け、セルシウスはカストディの開発を本格的に開始しました。.

これは、最高収益責任者のロニ・コーエン・パボンが「主に数と成長への影響に関するもの」と説明した決定であり、認定されていない投資家に「稼ぐ」ことを提供できなくなったため、米国で実行可能であり続けるためのものでした.

別のセルシウスの従業員は、それを「防御的なプレー」と表現しました。ある種の関連性を保持するに設立された地域オフィスに加えて、さらにローカルカスタマーサポートを提供できるようになります。」

カストディ製品の発売日は、オファリングがいつ完了したかに基づいて決定されたのではなく、ニュージャージー州の廃止措置の日付に基づいて決定されました。 セルシウスはニュージャージーにオフィスを持っていたので、州内での使用停止の施行により、米国全土でセルシウス アーン製品が終了する可能性がありました。

セルシウス・ネットワークのカストディはどのように機能しましたか?

セルシウス・ネットワークのカストディ製品は、仮想通貨業界のほとんどのカストディ製品とは非常に異なる機能を果たしました。 クライアントごとに分離されたウォレットを作成し、どの資産が顧客に負っているかを追跡するのではなく、Celsius は代わりに すべてのカストディ ウォレットを XNUMX つのウォレットに入れることにしました。し、時々補充してください。

これは、カストディ サービスの通常の運用方法ではありません。 通常、クライアントごとに個別のウォレットが作成され、クライアントが預ける資産が作成されます。 これにより、会社は保管中の資産が顧客に負っている負債と一致することを簡単に確認できます。

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セルシウスの法務チームは、カストディ口座に赤字があった場合でも、「セルシウスは引き続き顧客の資産を保護している」と資金の安全性について顧客に尋ねるよう従業員に指示しました。

セルシウスのカストディサービスの無計画な設定により、 すべてのユーザー資産は、カストディに送られる前に、最初にメインのウォレットを通過しました。. これの実際の重要性は、カストディが不足を経験したとき、それらの資金はセルシウス・ネットワークによってその活動に資金を提供するために使用されていたということです.資産。

セルシウスは、カストディ サービスの適切なライセンスを提供するよう規制当局を説得できなかった XNUMX つの州で、「源泉徴収」アカウントと呼ばれる新しい種類のアカウントを作成しました。 これらのアカウントは引き続き入金を受け入れることができましたが、報酬を獲得する資格がありませんでした. ただし、入金された資金は、セルシウスが活動に使用していたメインのウォレットにまだ流されていました。

保留アカウントを持つユーザーは報酬を獲得できませんでしたが、 セルシウスは、展開やその他の目的でその資産を引き続き使用できます.

これらの問題の多くは、少なくとも部分的には、Celsius の不十分な記録管理システムの副産物でした。 2021 年 2021 月以前は、資産と負債を追跡するシステムがなく、代わりに個々のウォレットをチェックするだけでした。 24 年 XNUMX 月から、Celsius は資産と負債の追跡を Google スプレッドシート ドキュメントで開始しましたが、さまざまな種類のアカウントを定期的に分類できませんでした。 このレポートがカストディ アカウントの破綻を示し始めたのは、カストディの開始から XNUMX 日後のことでした。

調査官が提出書類で説明しているように、「Celsius は、カストディ プログラムの強力な管理なしに、手動の調整と暗号資産の転送に依存することを選択しました。」 摂氏は親権の解決策を開発することを気にしませんでした、時間を稼ぐためにカストディソリューションを好む。

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