遠心分離機が実世界の資産でどのように DeFi に影響を与えているか

多くの中小企業の経営者と同様に、Amazon の売り手は、拡大に必要な信用を得ることに苦労することがあります。 多くの場合、資産から資本を解放するオプションは法外に高額であるか、大企業に限定されているため、彼らはレンガの壁にぶつかります。 しかし、分散型金融の世界のおかげで、それは変わろうとしています (DeFi).

ストラクチャード クレジットのオンチェーン エコシステムである Centrifuge は、そのユースケースの中で、中小企業の所有者がチェーン上の資産を担保化し、DeFi の流動性にアクセスする方法を提供します。

在庫技術プロバイダーの Databased.Finance は Centrifuge Protocol を使用しています。つまり、Amazon の売り手の資産をプールして Centrifuge のマーケットプレイスに配置し、融資にアクセスするための担保として使用できるようになりました。

「遠心分離機は、投資家と借り手を銀行のない流動性でつなぐための、根本的に高速で費用対効果が高く、完全に透明なモデルを可能にします。 解読する.

Centrifuge は 2017 年に立ち上げられ、市場で合計 317 億 16 万ドルの資産に資金を提供しており、アグリゲーター RWA によると、この新興セクターのリーダーとなっています。 ボストン コンサルティング グループの最近のレポートによると、不動産から炭素クレジット、天然資源まで、無限に多様な非流動資産がすべてトークン化の機が熟しているため、このセクターは 2030 年までに XNUMX 兆ドルの市場になると予測されています。

暗号と無相関

在庫は、Centrifuge が対応する多くの「プール」またはローンの種類の 73 つにすぎません。 不動産は、貸し手 New Silver とともに XNUMX 番目に大きなプールを形成するセクターです。 このプールは XNUMX 万ドル以上の資金を調達しており、開発者は住宅を再販するために資金を調達することができます。

しかし、Centrifuge は信用を求める人々に RWA を DeFi の流動性に接続するための重要なインフラストラクチャを提供しますが、投資家には別の目的を果たします。

2022 年 220 月、Centrifuge は XNUMX 億 XNUMX 万ドルのファンドを発表しました。これは、実世界の資産に対するこれまでで最大のオンチェーン投資であり、DeFi フィンテックを利用しています。 メーカーDAO そして、仮想通貨投資会社のブロックタワー・クレジットは、 最初の機関信用基金 担保付融資業務をオンチェーン化する。

「TradFi 機関は、金融の未来がオンチェーンになることに気づき始めています」と Daly 氏は述べています。 彼らは、プライベート クレジットをより利用しやすくする機会と、「ファンド管理のミドル オフィスとバック オフィスを圧縮して、システム全体に貴重な経済効率を生み出すことができる」スマート コントラクト マーケットプレイスを使用することの効率性に気づき始めている、と彼女は説明した。

Centrifuge プロトコルは、資産管理プロセスを合理化および自動化し、資産のパフォーマンスに関するリアルタイムの洞察を提供できる新しい金融インフラストラクチャを提供します。 さらに、Daly 氏は、「DeFi の投資家は、現実世界の資産の多様なポートフォリオにアクセスして、仮想通貨とは相関関係のない安定した利回りにアクセスできます。これは、不確実な時代にますます重要になっています。」

DeFiの実世界での機会

Centrifuge は従来の金融と DeFi の間の架け橋として機能し、両方のセクターの強みを活用して数兆ドル規模のクレジット市場を DeFi にもたらすと Daly 氏は述べています。 「これはDeFiの成長の可能性を無限にするだけでなく、暗号資産に相関しない資本を提供することでDeFiに安定性をもたらします。」

MakerDAO でリアルワールド ファイナンスに取り組んでいるチームのメンバーである Sébastien Derivaux 氏も同意見です。 「この統合はDeFiを進歩させるだけでなく、MakerDAOエコシステムに多くの利益をもたらします」と彼は述べ、資産の多様化はDAIの安全性を高め、それを非常に安定させると説明しました。 「この動きは、数兆ドル規模の資産クラスを活用することで、MakerDAO が DAI の需要の増加に対応するのにも役立ちます」と彼は付け加えました。

資本への手頃なアクセス

信用およびリスク分析のプロバイダーである S&P Global の最高 DeFi オフィサーである Chuck Mounts 氏は、Centrifuge のサービスの市場はまだ初期段階にあると考えており、その将来の見通しについて楽観的です。 「資本コストが低く、従来と比較して摩擦が少ないため、将来の資金調達の道筋になるでしょう」と彼は言いました。

Centrifuge の計画はそれに応じて野心的です。 このプラットフォームは、シナリオ分析、借り手の信用スコアなどのために市場が提供する豊富なデータから恩恵を受ける信用専門家のコミュニティを拡大および構築しています。 「私たちは新しい機関のエコシステムを構築し、資本市場を開放して、民間信用をより利用しやすく効率的にすることで、最終的には借り手の資本コストを下げることができます」と Daly 氏は述べています。 借り手は、資本コストが低いだけでなく、分散型プラットフォームによって提供されるオープン アクセス、セキュリティ、および柔軟性からも恩恵を受けると彼女は付け加えました。

今日、大規模な金融機関が業界を支配しており、ほとんどの中小企業や貸し手は締め出されています。 「遠心分離機はそれを変えるために介入します」とデーリーは言いました。 「私たちは、すべての企業が手頃な価格で資本にアクセスできる未来の金融を構築しています。」