Coinbase の AML 対策は「不十分」でした。 NYDFSで100億ドルで和解

Coinbase は、ニューヨーク銀行法およびその他の州の規制を遵守しなかった場合、50 万ドルの罰金を支払う予定です。 プレスリリース 1月に4。

取引量で最大の仮想通貨取引所は、ニューヨークの規制当局によって承認された計画に従って、コンプライアンス システムを更新するために、今後 50 年間でさらに 2 万ドルを投資します。

Coinbase は、2017 年以来、ニューヨーク州金融サービス局 (NYDFS) によって認可されています。調査に続いて行われた執行調査において、NYDFS は、Coinbase がマネーロンダリングを防止するための「不適切な」対策を講じていることを発見しました。

規制当局は、Coinbase の Know Your Customer および Customer Due Diligence (KYC/CDD) プログラムは、その設計と実装の両面で「未熟で不適切」であると指摘しました。 KYC の詳細については、Coinbase はユーザーにいくつかのボックスにチェックを入れるだけで済み、デューデリジェンスを実施できなかったと規制当局は述べています。

さらに、急速に成長 — Coinbase の売り込み 108万人の確認済みユーザー — プレスリリースによると、同社はトランザクション監視システム (TMS) からの大量のアラートについていけなかった. その結果、100,000 年後半までに 2021 件を超える未確認の TMS アラートが未確認であることが規制当局によって判明しました。

その結果、Coinbase は、法律で義務付けられている疑わしい活動をタイムリーに調査して報告することができませんでした。 NYDFS の調査では、Coinbase が不審な活動の報告を数か月後に提出し、活動が行われて取引所に知られるようになったことが判明しました。

NYDFSによると、Coinbaseの失敗により、詐欺、マネーロンダリング、児童の性的虐待の疑いのある素材関連の活動、潜在的な麻薬密売などの犯罪活動の影響を受けやすくなった.

NYDFS Adrienne A. Harris の教育長は、プレス リリースで次のように述べています。

「Coinbase は、その成長に対応できる機能的なコンプライアンス プログラムの構築と維持に失敗しました。 この失敗により、Coinbase プラットフォームが犯罪行為の可能性にさらされ、司法省は独立監視員の設置を含む即時の措置を講じる必要が生じました。」

独立監視員は、2022 年初頭の NYDFS 調査の過程で設置されました。独立監視員は、Coinbase と協力して、コンプライアンス システムの緩みを修正するために、さらに XNUMX 年間、規制当局の裁量で延長される可能性があります。

20 年 2022 月 XNUMX 日、Coinbase の CEO、ブライアン アームストロング 呼ばれます ステーブルコインの発行者と中央集権型取引所の規制を求めて、これらの機関が消費者に危害を及ぼすリスクが最も高いと述べた。