ブロックファイは、コア・サイエンティフィックへのローンから大きな損失に直面しています

先週、米国に本拠を置く駆け出しのマイナーである Core Scientific は、今年を通じてビットコインのほとんどを売却しています。 発表の すべての債務の支払いを停止するため、債権者との破産手続きを行う準備ができていること。

コア・サイエンティフィック社の未払い残高は 1 億ドルを超えています 負債 BlockFi からの 80 万ドルの融資を含む、さまざまな債権者に。 Core は現在、24 ビットコイン (500,000 万ドル弱の価値) と約 26.6 万ドルの現金しか保有していません。 同社はまた、事業で損失を出しており、資産と設備の総費用は約 99 万ドルであると見積もっています。

XNUMX 年前、BlockFi はビットコイン マイナーに資金を提供するための大規模なキャンペーンを開始し、その Web サイトにもセクションがありました。 専用の サービスに。 資本市場のベテランの指導の下 ジョセフ・チュー、BlockFiはマイナーにさまざまなローンを配りました。 46.9万ドル Alborz JVと 32万ドル ビットファームへ。 昨年夏の時点で、ビットコイン マイナーは最大 ２０２２年の１７４億４０００万ドル 借金を抱えており、BlockFiは 2番目の 上場ビットコインマイナーの主要な債権者。

最新の透明性レポートによると、BlockFi は ２０２２年の１７４億４０００万ドル 機関投資家および個人顧客への融資で、最大 3.9億ドルの顧客資産 展開できます。

BlockFi のタームシートは公開されていませんが、 reddit 投稿は、BlockFiが10％のビットコイン預金と機器に対する担保で10万ユーロ以上の融資を提供していると主張した. Core Scientific は SEC への提出書類で、BlockFi から 60 つのローン トランシェを借りてマイニング機器を購入したと述べました。2021 つは 20 年 13.1 月に 24 万ドル、もう XNUMX つは XNUMX 万ドルで、金利は XNUMX% で XNUMX か月以内に支払われます。 ただし、彼らに対する担保はリストされていません。

のような暗号金融業界の企業 BlockFiとCelsiusは、クライアントに高利の支払いを提供することに基づいたビジネスモデルを構築しました 仮想通貨を取引して得た利益、または仮想通貨の担保に対して個人や機関投資家への融資から受け取る利息の支払いから。 BlockFi は、Celsius とは異なり、顧客の引き出し要求を常に尊重してきたことを強調しています。

しかし、無謀な取引、不良債権、高いレバレッジにより、この方法ではうまくいきませんでした。 BlockFi自体はすでに救済されていた サム・バンクマン・フライド 250 年と 285 年に 2020 億 2021 万ドル以上を失った後、XNUMX 億 XNUMX 万ドルを失った。 漏れた 収入書類。

今年これまでに破産した注目すべき企業には、スリー・アローズ・キャピタル (3AC) とセルシウスが含まれ、ブロックファイは救済されなければなりませんでした。 でも、 これまでのところ、ビットコインマイナーの大規模なレバレッジ解消は見られていません.

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それにもかかわらず、マイナーは電力価格が2022年以前の水準にまだ戻っておらず、ビットコインが弱気市場で立ち往生しているため、深刻なストレスにさらされています。 ほとんどの上場マイナーの株価が暴落し、米国最大のマイナーの XNUMX つであるライオット ブロックチェーンは少なくとも 330万ドル 今年は一人。 仮想通貨マイナーの危機により、BlockFi は再び金融混乱に陥る可能性があります。

この記事の公開後、BlockFi は Protos に連絡を取り、同社の最高リスク責任者である Yuri Mishkin の声明を発表しました。

「BlockFi は仮想通貨エコシステムに対して多様な融資事業を行っており、マイニングを担保とした融資は、当社のより大きな融資ポートフォリオの少数部分です」と Mishkin 氏は述べています。

「これらのマイニング担保ローンはマイニング機器で担保されており、私たちは他の機関投資家向けビジネスで実施しているのと同じ慎重なリスクと引受慣行に従います。 BlockFi は、潜在的なローンの債務不履行から保護するためにリスク資本準備金を保持しています。これには、マイニング機器の金融事業が含まれます。

「さらに、当社の信用リスク管理チームは、ビットコインのマイニング部門を注意深く監視し、ポートフォリオの借り手と定期的に話をしています。 同社は2022年春以降、この分野で新たなローンを引き受けておらず、この間、この分野を支援するために取り組んでいます。 BlockFiクライアントの資金は影響を受けず、保護されたままであり、すべての機関、個人クライアント、および小売の製品とサービスは引き続き正常に動作します。」

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編集 18:55 UTC、31 月 XNUMX 日: BlockFi の声明に続いて、この記事も編集され、パラグラフ 285 で言及された 7 億 XNUMX 万ドルの数字は漏洩した文書から取られたものであることが指摘されました。, また、クライアントの引き出し要求に対する BlockFi のスタンスを反映するため。