若い裕福な投資家はオルタナティブ投資に目を向けています

オルタナティブ投資は通常、ヘッジファンド、プライベートエクイティ、不動産やコモディティなどの「実物資産」、および「ストラクチャード商品」として知られるパッケージ化された投資の XNUMX つのカテゴリに分類されます。

今年の株式市場と債券市場の二桁の損失の中で、 オルタナティブ投資に目を向けるアドバイザー、プランナーがさらなる多様化を求めるにつれて、 最近の調査 CerulliAssociatesから。 

セルリの調査回答者によると、オルタナティブ アロケーションの主な理由は、「公開市場へのエクスポージャーを減らす」、「ボラティリティの抑制」、「下振れリスクの保護」でした。   

ヒューストンに本拠を置くアビディアン・ウェルス・ソリューションズの認定ファイナンシャル・プランナー兼ウェルス・ソリューション担当エグゼクティブ・ディレクターであるスコット・ビショップ氏は、ポートフォリオの一部を使用して、成人した子供たちに投資について教育する顧客もいると語った。 そして、これらの若い投資家は、オルタナティブ資産にますます注目しています。

「誰もが株式市場を非常に心配していると思います。40 代であれば、おそらく数回火傷を負ったことでしょう」と彼は言いました。

オルタナティブ投資への関心が高まる中、専門家は、ポートフォリオの配分を変更する前に、リスクと製品自体を理解することが重要であると述べています。  

サウスカロライナ州グリーンビルにある Goldfinch Wealth Management の CFP 兼パートナーである Ashton Lawrence 氏は、次のように述べています。

オルタナティブ投資の傘下に入る製品の範囲が拡大しており、資産がさまざまな市場状況でどのように機能するかを理解することが重要であると彼は言いました. 

「スポーツカーとミニバンを比較して、なぜミニバンが遅れをとっているのかを疑問視するのは公正ではありません」とローレンスは言いました。 もちろん、代替投資は、経済情勢に応じて、その類推でミニバンまたはスポーツカーになる可能性があります.

ローレンス氏は、顧客への配分について、リスクを軽減しながらリターンを高めるために株式のオルタナティブを使用しており、債券側では、オルタナティブはポートフォリオの「安定剤」を提供する可能性があります。  

「私は上向きでアウトパフォームする必要はありません」と彼は言いました。 「しかし、その市場が後退するとき、私はその後退の全幅を被りたくありません。」 

富裕層の投資家の場合、ポートフォリオの規模、目標、リスク許容度によって、代替配分が異なる場合があります。 ただし、専門家の指導を受けずに自力で投資を行う投資家にとって、より大きな配分はリスクが高くなる可能性があります。