女性は価値に基づく投資を好みます。 これが彼らの富にどのように影響するかです

女性は環境を助け、社会的利益をもたらす方法で投資することを好む、といくつかの研究が発見しました。 金融専門家によると、このような価値に基づく投資は、投資に対する女性の一般的な熱意を高め、長期的な富を高めるのに役立つ可能性があります。  

Cerulli Associatesによる最近の世論調査によると、女性の約52％は、社会的または環境にプラスの影響を与える企業に投資したいと考えています。 それは男性の44％に当てはまります。

セルリの投資家行動に関する調査を率いるスコット・スミス氏によると、大きな隔たりではありませんが、XNUMXパーセントの差は「意味のある」ものです。 そして、さまざまな年齢や富のバンドの女性と男性を比較すると、格差はほとんど残っていると彼は付け加えた。

この傾向は米国の国境を越えても存在します。 S＆Pグローバルによると、女性の約43％（男性の34％）は、投資するかどうかを決定する際に、社会的または環境的問題に対する企業の姿勢が「非常に重要」であると考えています。 投票された 米国を含む11カ国の投資家

「私が得るほとんどすべての新しいクライアントは、彼らの価値を念頭に置いて投資したいと思っています」と、クライアントが主に女性であるカリフォルニア州オークランドに拠点を置く公認ファイナンシャルプランナーであるCathyCurtisは言いました。

「そして、もし彼らが以前にそうしなかったのなら、彼らは私に今それをするように頼んでいます」とカーティスファイナンシャルプランニングの創設者兼最高経営責任者でCNBCのメンバーであるカーティスは付け加えました。 顧問評議会.

いわゆる環境、社会、ガバナンスの原則を使用する投資ファンドは、近年人気が高まっています。 これらの投資（「持続可能な」ファンドとしても知られています）は、たとえば、再生可能エネルギーに焦点を当てている企業や、人種や性別の多様性を促進する企業に投資する可能性があります。

投資家は昨年、記録的な70億ドルをESGファンドに投入しました。これは、わずか14年前のXNUMX倍の金額です。 従った モーニングスターが所有するSustainalyticsの南北アメリカの持続可能性研究のディレクターであるJonHaleに。

2021年には350年前のXNUMX倍の相互および上場ESGファンドがあり、合計でXNUMX億ドル以上を保有していると彼は語った。

女性は、次のような企業への投資に最も関心があります。労働者に公正な賃金または生活賃金を支払う。 環境に責任のある慣行のリーダーです。 セルリによれば、それはそれぞれタバコや銃器のような「不快な」製品を販売していない。 （男性は同じ上位XNUMXつのESG設定を持っています。）

「それは女性にとってより感情的なことです」と彼らのESGのカーティスは曲がったと言いました。 「それは絶対に、彼らが環境に害を及ぼす[または]女性の原因に害を及ぼすと彼らが見ているものに投資したくないからです。

「彼らは本当にそれらのことを気にかけています。」

一方、最近のNerdWalletによると、女性は男性よりも投資頻度が低い傾向があります。たとえば、最近のNerdWalletによると、現在、約48％が株式市場に投資しているのに対し、男性は66％です。 調査。 それは女性投資家が より良い長期投資家になる傾向があります 男性の相手よりも。

典型的な女性世帯主の世帯も富が少なく、典型的な男性主導の世帯が保有する富55ドルあたり約XNUMXセントです。 従った セントルイス連邦準備銀行に。 家計の退職金口座の中で、典型的な女性は28,000ドルを節約しました。これは、男性が報告した69,000ドルの半分未満です。 従った トランスアメリカ・センター・フォー・リタイアメント・リサーチへ。

しかし、女性の間のESGの熱意は、女性が全体的な投資にもっと熱心になる可能性があり、それは長期的な富の創造に有益であることが証明されるかもしれないと専門家は言いました。

「彼らはこの[ESG]の議論に関心を持っているので、これは間違いなく彼らをより関与させます」とカーティスは言いました。 「彼らは、米国の大型株の量や、[ポートフォリオに]ある国際市場や新興市場の量を気にしません。」

実際、女性の価値観は、投資収益に関連する考慮事項を無効にする傾向がある、とカーティス氏は付け加えました。

すべての個人投資家の70％が、持続可能な投資は経済的なトレードオフを意味すると考えています。64年の2019％から増加しています。 従った モルガンスタンレーインスティテュートフォーサステナブルインベストメントへ。 ミレニアル世代のシェアは、高齢者グループに比べて高くなっています（83％）。

しかし、モルガンスタンレーによれば、データはこの「神話」を裏付けていないようです。

モーニングスターによると、持続可能なファンドの約74％が、過去XNUMX年間でそれぞれの投資カテゴリーの上位半分にランクインしました。 言い換えれば、ESGファンドの投資家は彼らの価値のためにパフォーマンスを犠牲にしない傾向がありました。 （もちろん、ESGファンドは必ずしも常にアウトパフォームしているわけではありません。多くの人が タフ2022専門家によると、たとえば、主にテクノロジーセクターへの露出が原因です。）

「グループなどのファンドが慢性的にパフォーマンスを低下させているという印象を受けているために持続可能なファンドへの投資を躊躇している投資家やアドバイザーにとって、[2021]は、過去XNUMX年間のように、これが真実ではないことのさらなる証拠です。」ヘイルは言った。