どちらが私にとって理にかなっていますか?

投資ポートフォリオに不動産を追加することは、多様化し、リターンを高め、さらにはインフレのリスクをヘッジするための賢明な方法です。ただし、不動産への投資方法の選択に関しては、選択できるオプションがいくつかあります。最も一般的な不動産投資ルートには、賃貸物件と賃貸物件の XNUMX つがあります。不動産投資信託（REIT）. 他の投資と同様に、これらにはそれぞれ長所と短所があります。不動産投資は間違いなく魅力的な提案です。検討ファイナンシャルアドバイザーとの相談事前ですが。

REIT 対賃貸物件

自分に最適な不動産投資を決める前に投資ポートフォリオ、まずそれぞれがどのように機能するかを理解する必要があります。

賃貸物件

ほとんどの人はすでに賃貸物件の前提. 投資家は、一戸建てまたは集合住宅、コンドミニアム、アパートなどの居住用不動産を購入して賃貸することができます。

理想的には、あなたの物件は、投資家が住宅ローン、税金、保険、修理、その他の費用で支払うよりも多くの家賃を毎月もたらします. 余分なものは、投資家に毎月のキャッシュフロー利益を提供し、それを貯蓄したり、不動産に再投資したりできます。時間の経過とともに、またはリノベーション後に賃貸物件の価値が上がることを願っています。投資家が賃貸物件を売却することを選択した場合、それは長期的な成長の源であったことが証明されます。

不動産投資信託（REIT）

REIT、または不動産投資信託の仕組みは少し異なります。 REIT では、不動産を所有および管理する信託の株式を購入します。投資家として、あなた自身は REIT が保有する不動産について発言権を持たず、その管理に意見を述べたり、責任を負うこともありません。 REITの資産が価値を上げて利益を出すことで、投資家には配当が提供される.

投資家が REIT 株を清算する必要がある場合は、その時点の市場価格で行うことができます。 REIT は、本質的に上場、非上場、非上場のいずれかです。それぞれの運用は、独自の投資要件と資金へのアクセス可能性によって少し異なります。

REIT と賃貸物件の類似点

多くの点で、賃貸物件への投資と REIT への投資は似ていますが、同じではありません。 XNUMX つのオプションが重複するいくつかの方法を次に示します。

現金流量

あなたが提供する投資を探しているならキャッシュフローの源泉、REITと賃貸物件の両方が法案に適合します。 IRS によると、REIT は課税所得の少なくとも 90% を配当の形で投資家に分配する必要があります。このため、REIT は一般に、この受動的収入源の信頼できる供給源です。

適切な状況下では、賃貸物件は毎月のキャッシュフローを提供することもできます。ただし、これは、市場の賃貸価格、固定資産税、空室、さらには修理などの要因に左右されます。

資本の評価増

賃貸不動産とREITはどちらも、多くの投資家にとって強力な長期投資を行っています。資産評価. これらの資産が評価された場合、定期的に投資家のキャッシュフローが増加する可能性があります。後で資産が売却されると、投資家は価値の成長も認識します。

ボラティリティ（変動性）

REIT と賃貸物件のもう XNUMX つの類似点は、どちらも変動する可能性があり、時間の経過とともに価値が変動する可能性があることです。 REIT が、費用の増加または市場動向のいずれかにより、利益率の低下を認識した場合、投資家は配当支払いの減少を通じてその影響を確認する可能性があります。このキャッシュフローの減少は、他の場所での予算や財務活動に影響を与える可能性があります。

ポートフォリオを清算する必要がある場合、REIT のボラティリティも問題になる可能性があります。購入してからREITの価格が下がった場合は、投資を売却するときにその効果を実感できます.

賃貸物件は、ボラティリティ、不良テナントと資産価値の下落. 賃貸価格は、他の不動産市場とともに変動する可能性があります。これにより、家賃が下がり、空室が拡大する可能性さえあります。ボラティリティは、増加によっても引き起こされる可能性があります固定資産税または所有者投資家の責任である予期しない大規模な修理。

多様化

不動産への投資は、投資ポートフォリオを多様化し、貯蓄をより確実に確保し、市場の低迷やインフレなどの要因による打撃を和らげるのに役立ちます。賃貸物件とREITの両方がポートフォリオを多様化し、不動産投資をミックスに追加します。これらの投資がより多様であるほど、ポートフォリオのバッファリングが向上する可能性があります。これは、さまざまなREITに投資するか、複数のタイプの投資不動産を購入するか、複数の分野で購入することを意味する場合があります.

REITと賃貸物件の違い

賃貸物件とREITにはかなりの違いがあり、十分な情報に基づいた投資判断を下したい場合は、これらを理解することが重要です。

直接所有に対する減税

不動産所有者は、投資不動産に関連する多くの IRS 税控除を利用できます。これらには、住宅ローンの利子などの償却が含まれます。固定資産税、修理、管理およびその他の費用。 REIT は、投資家に対してこの種の税額控除を提供していません。

制御と柔軟性

次のテナントのセットを選択する場合でも、単にペンキの色を選択する場合でも、REIT への投資をほとんど (またはまったく) コントロールすることはできません。投資で実践的な役割を果たしたい場合は、賃貸物件を選択する必要があります。

担保としての利用可能性

賃貸物件をお持ちの場合は、必要に応じてその資産 (または所有する価値) の一部を借り入れることができます。これは、エクイティローンまたはエクイティローンを通じて行うことができます。ホームエクイティクレジットライン、HELOC としても知られています。

アクティブ対パッシブ

考慮すべき非常に重要な違いの XNUMX つは、REIT がアクティブな投資であるのに対し、賃貸物件はアクティブな投資であることです。パッシブ投資. 賃貸物件は、日々の意思決定のほとんどを管理会社に依頼したとしても、実践的なアプローチと絶え間ない注意が必要です。一方、REITは、投資家に一種の「設定して忘れる」アプローチを提供します。 REIT の株式を購入したら、配当金を受け取り、資産の成長を観察する以外に必要なことはありません。

流動性

投資を清算する必要がある場合、REITは賃貸物件よりも少し簡単であることがわかるかもしれません. 賃貸物件を清算するには、通常、売却する必要があります。これには、家の準備とリストアップ、物件の紹介、売却の完了までに時間、エネルギー、お金がかかる場合があります。

最初から最後まで、賃貸不動産資産を清算するのに簡単に数か月かかる可能性があります。ただし、REIT の場合は、証券会社のアプリのボタンをクリックするだけで簡単に行うことができます。上場REITを所有している場合、買い手がいる限り、数分（数秒ではないにしても）で売却できます。

初期費用と投資

賃貸物件は投資家にとって多くの可能性がありますが、通常、最初の価格が安いことはその XNUMX つではありません。賃貸物件を購入するには、投資家は少なくとも頭金、手付金、手付金が必要です。クロージングコスト利用可能。改修が必要な場合、投資家は現金を提供するか、ローンを組む必要があります。

REIT では、多くの場合、わずか数ドルで投資を開始できます。最低投資額が高いREIT（特に非公開または公開のREIT）がありますが、他の多くのREITは、最低投資額のない日常の証券プラットフォームで利用できます.

ボトムライン

ハンズオフのアプローチを好みますか? 次に、REIT をポートフォリオに追加することを検討してください。税制上の優遇措置とより実践的な管理を提供する投資をお探しですか? それなら賃貸物件は一見の価値があります。一部の投資家にとって、賃貸物件の購入とREITの株式の購入は、完璧な幸せな媒体になる可能性があります. 結局のところ、現在の投資ポートフォリオが分散化されていればいるほど、将来の市場がどのようなものであれ、より適切に保護されます。正しい選択は、投資家の目標と投資スタイルによって異なります。場合によっては、REIT と賃貸物件の両方を追加することが解決策になる可能性があります。

投資のヒント

検討ファイナンシャルアドバイザーとの協力ポートフォリオに不動産資産を追加する方法を検討するとき。資格のあるファイナンシャルアドバイザーを見つけることは難しくありません。 SmartAssetの無料ツールお住まいの地域にサービスを提供する最大XNUMX人のファイナンシャルアドバイザーとあなたをマッチングし、あなたはあなたに適したものを決定するために無料であなたのアドバイザーの試合にインタビューすることができます。あなたがあなたの経済的目標を達成するのを助けることができるアドバイザーを見つける準備ができているなら、今すぐ始めましょう.
投資家として、ポートフォリオの適切なリスク許容度を見つけることは非常に重要です。債券は、投資で求めている完璧なバランスを見つけるのに役立ちます。しかし、どこにどれだけ置くかをナビゲートすることには、課題が伴います。 SmartAsset は、資産配分計算機これは、希望するリスク許容度の適切な分布を決定するのに役立ちます。

ポスト REIT と賃貸物件: どちらが優れているか? 最初に登場した SmartAssetブログ.

ソース: https://finance.yahoo.com/news/reit-vs-rental-property-makes-140043896.html