投資家にとってインフレの重要性は何ですか?

TL; DR：

• インフレは個人消費に直接的な影響を及ぼし、消費者株にも影響を及ぼします。
• インフレは経済全体に影響を与えますが、現在、特に消費財やサプライチェーンなどの特定の産業が打撃を受けています。
• 投資家にとってインフレを理解することはポートフォリオにとって重要である可能性があり、Q.ai がそれを簡単にします。

最近、インフレが深刻な急上昇を見せています。 簡単に言うと、2021月の消費者物価指数データによると、12年の消費者物価は、1982年以来約XNUMX年間のどのXNUMXか月よりも速いペースで上昇した。

具体的には、消費者物価指数は0.5月に0.6％上昇し、年間では5.5％上昇した。 エネルギーと食料という典型的に変動の激しいセクターを除いても、これらの数字は依然として XNUMX パーセントと XNUMX パーセントにとどまっています。 もちろん、懸念の原因は、これらの数字が連邦準備理事会が目標としているXNUMX％のインフレ率をはるかに上回っていることだ。

しかし、インフレを心配しているのは日常の消費者だけではありません。 投資家もその影響を受けます。 幸いなことに、Q.ai にはそのためのキットがあります。 Q.ai のインフレ キットは、ドルの膨張に対して防御的なバンカーを提供し、現金の価値の下落の可能性に対して賢明な対応を提供します。

インフレキットはインフレリスクを回避するように設計されています。 これはポートフォリオに対するちょっとした先のとれた保護と考えることができます。 そして、このキットでポートフォリオを多様化する機会を模索しながら、さらに深く掘り下げることもできます。 なぜ正確に インフレは上昇しており、 なぜ正確に ここは気にした方がいいよ…

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投資家にとってインフレとは何ですか?

インフレとは、商品やサービスの価格が時間の経過とともに徐々に上昇し、その結果として特定の通貨の購買力が低下する持続的な傾向を指します。 しかし、影響を受けるのは特定の業界だけではありません。 むしろ経済全体に影響を及ぼします。

経済学者は、インフレ率として知られる、時間の経過に伴うインフレの上昇と下降を測定します。

インフレの概念はドルの価値を表すため、非常に重要です。 つまり、インフレが進むとドルの価値が下がり、お金がそこまで行き渡らなくなるのです。 インフレの影響を顕著に感じる業界としては、住宅市場、食品部門、燃費、消費財などがあります。

インフレ上昇の影響は何ですか?

多くの中央銀行はインフレ率を毎年XNUMX～XNUMX％程度に維持することを目指しているが、最近ではXNUMX％にまで上昇しており、国中で懸念を引き起こしている。 現在、アメリカ人は支出を増やしていますが、買えるお金は減っています。

サプライチェーン危機は「インフレを助長している」とも言われている。 例えば、海上貨物運送業者は150年に推定2021億ドルの利益を上げたとブルームバーグは報じた。 この数字は前年に比べてXNUMX倍に増加しています。 港湾の混雑とコンテナ容量の不足により、商品と貨物のコストが上昇しています。 

インフレは年間を通じて上昇し続けると予想されます。 プロクター・アンド・ギャンブル
PG
たとえば、企業のコストが大幅に高騰しているため、価格を値上げしています。 CNBCによると、結局のところ、同社は商品コストとして2.3億ドル、税引き後の運賃増加として300億ドルを支払うことになると予想しており、これは以前に支払った額よりも大幅に多いという。

しかし、ドルの価値が低下しているにもかかわらず、インフレ率の上昇には確かにいくつかの利点があります。 たとえば、現在の新型コロナウイルス感染症危機を考えてみましょう。 現時点でのインフレは主に、連邦準備理事会が設定した低金利、政府の直接刺激策、そして国の回復と経済活動再開に伴う商品やサービスに対する長年抑制されてきた消費者の需要の産物である。

これらの要因の組み合わせにより、供給よりも需要が大きくなり、それが品不足につながり、最終的には大幅な価格の高騰につながります。 しかしこれが、経済学者が一般にインフレが良くも悪くもないと考える理由でもある。 むしろ、インフレは人々の懐に大きな打撃を与える可能性があるものの、時には景気回復の兆候であるという点で彼らは概ね同意している。

投資家はインフレに対して何をすべきでしょうか?

投資家にとってインフレの重要性は多岐にわたります。 インフレはドルの価値に影響を与えるため、ポートフォリオ全体の価値が急落する可能性があります。 基本的に、ドルの価値が低くなるほど、投資全体の価値も低くなります。

投資家が注意すべきインフレの影響を受けるXNUMXつの主要分野は、サプライチェーン株と消費者株です。 

まず、サプライチェーンのボトルネックにより、企業は価格の引き上げを余儀なくされます。 需要に大きな変化がない一部の企業や業界でも、最終的に影響を与える他の不足に対応して供給を減らし、価格を引き上げなければならない場合があります。

たとえば、あらゆる商品に使用されているマイクロチップを含む半導体を考えてみましょう。 それらは、生産量のほんの一部に過ぎませんが、非常に多くの消費財の生産において重要な要素です。 したがって、最近の半導体不足により、たとえそれらの産業がそうでなかったとしても、特定の製品の生産コストが上昇しました。 直接に 需要増加の影響を受ける。

もちろん、これらすべては個人消費に影響を及ぼし、ひいては消費者株にも影響を及ぼします。 一般に、インフレ率が高い時期には株価の変動が大きくなる傾向があります。 バリュー株はインフレ時にパフォーマンスを発揮する傾向がありますが、一方でグロース株は一般的に低インフレ時にリターンが向上します。 これは、バリュー株はキャッシュフローが強いものの時間の経過とともに減少する一方、グロース株はキャッシュフローがほとんど、またはまったくないものの、投資家はキャッシュフローが徐々に変化すると予想しているためです。

いずれにしても、インフレ期間中は株に払いすぎてしまう可能性があり、インフレが低下すると、膨らんだ収入も同様に発生する可能性があります。 

インフレをヘッジするには、多数の業界の代替資産に投資してポートフォリオを多様化する必要があります。 投資家の中には、低リスクの米国債（TIPS）やポートフォリオの保護に役立つ特定の投資信託やETFなど、インフレをヘッジするように戦略的に設計された金融商品に資金を投資することを選択する人もいます。

ただし、Q.ai のインフレキットがその作業を行ってくれます。 そのため、サプライチェーン、消費者の需要、購買力の監視に時間を費やす必要はなく、それらすべてに対応して戦略的な市場の動きを計算して数値計算を行う必要もありません。

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