賃貸物件を所有することは、 受動的所得 ストリーム。 ただし、購入する前に、賃貸物件の ROI を計算する方法を知っておくと、それが賢明であることを確認するのに役立ちます。 投資. 賃貸物件の収益性を評価する際に、賃貸物件の予想 ROI を決定する方法は複数あります。 賃貸物件がどのように財務計画に組み込まれるかを理解するには、次のことを検討してください。 ファイナンシャルアドバイザーとの協力.
賃貸物件のROIとは？
ROIの略 投資収益率. 簡単に言えば、投資でどれだけのお金を稼ぐか (または失うか) です。
賃貸物件の ROI は、物件を維持するために投資する金額に対して、その物件が生み出す収入を表します。
受動的収入のために賃貸物件を所有することに関心がある場合、ROI は重要な考慮事項です。 ROI の計算を実行できないということは、盲目的に行動することを意味し、決して良い考えではありません。
賃貸物件を所有したら、ROI 計算をローリング ベースで実行して、利益率を見積もることも役立ちます。 たとえば、インフレが維持費を押し上げると、収益に直接影響を与える可能性があります。
賃貸物件のROIの計算方法
賃貸物件の ROI を計算する最も簡単な方法は、年間の賃貸収入から年間の運用コストを引き、その合計を住宅ローンの値で割ることです。 ただし、特定の不動産に投資する場合に期待できるリターンを決定するために使用できる計算が他にもいくつかあります。
キャッシュ フロー ROI の計算
キャッシュフロー特性 運営費が支払われた後、毎月安定した現金の流れを生み出します。 キャッシュ フロー ROI の計算は非常に簡単です。
総家賃 – 費用 = キャッシュフロー
賃貸物件の運営費には、物件が空いている間のマーケティングや広告、物件を監督するために他の人を雇っている場合の物件管理サービス、修理、メンテナンス、固定資産税、保険などが含まれます。
キャッシュ フロー ROI の計算は、賃貸物件から毎月どれくらいのお金が入ると予想されるかを示します。
キャッシュオンリターン
キャッシュ オン キャッシュ リターンは、投資した現金の額に基づいて、賃貸物件の年間キャッシュ フローを測定します。 賃貸物件のキャッシュオンキャッシュリターンを見つける方法は次のとおりです。
年間キャッシュフロー / 総投資額 x 100 = キャッシュオンキャッシュリターン
この ROI 計算は、通常、賃貸物件に投資した現金に基づいて、賃貸物件が特定の年にどれだけうまく機能するかを測定するために使用されます。
キャップレート
賃貸物件のキャップレートまたは資本化率は、推定収益率です。 キャップ レートを求めるには、物件の純営業利益を購入価格で割ります。
純営業利益 / 購入価格 × 100 = キャップレート
キャップレートが低いほどリスクは低くなりますが、キャップレートが高いほど、賃貸物件がよりリスクの高い投資であることを示唆している可能性があります。
営業純利益
純営業利益または NOI は、物件が生み出す賃貸収入と、営業費用および空室損失に対して支払う金額との差額です。 賃貸物件の NOI の求め方は次のとおりです。
賃料収入 – 営業費用 – 空室損失 = NOI
NOIは、営業費用と空室損失のみに基づいて収益性を測定します。 この計算には、不動産を購入するためにローンを組んでいる場合、住宅ローンの費用は含まれません。
計算を行うために住宅ローンの詳細が必要ないため、複数の物件を比較している場合は、NOI を使用して賃貸物件の ROI を計算できます。
不動産の2%ルールとは？
不動産の 2% ルールは、賃貸物件の ROI を計算するもう 2 つの簡単な方法です。 このルールによれば、賃貸物件の月額賃料が購入価格の少なくとも XNUMX% であれば、プラスのキャッシュ フローが発生する可能性が高くなります。
2% ルールの計算は次のようになります。
月々の家賃÷購入価格×100＝X
この場合、X は計算を完了した後に得られるパーセンテージを表します。 計算を行って 2% 以上を取得すると、その物件はプラスのキャッシュ フローを生み出す可能性が高くなります。 一方、2% を下回る数値が得られた場合、その物件は収益性がない可能性があります。
賃貸物件の良い利回りとは？
賃貸物件の ROI を計算する方法に XNUMX つのオプションがないのと同様に、優れた収益率につながる固定の数値もありません。 その理由は、プロパティが生成するリターンに影響を与える可能性のあるさまざまな要因があるためです。
購入金額
モーゲージ 頭金、閉鎖費用、毎月の支払いを含む費用
賃貸料所得
稼働率と空室率
営業経費
賃貸物件の適切な収益率を判断するときは、具体的な目標と目的を考慮することが重要です。 たとえば、毎月または毎年達成したいベースラインの ROI またはキャッシュ フローの目標があるとします。
そのコンテキストで収益率を見ると、将来の投資を評価し、目標とリスク許容度の両方に最も適合する可能性が高い投資を見つけるのに役立ちます。 賃貸物件を購入する地域の全体的な需要と市場の状況を考慮することも重要です。
賃貸住宅は、景気が悪化したり不況に陥ったりしても、人々が必要とするものです。 しかし、変化する経済状況により、最もホットな、または最も高価な市場で賃貸物件の需要が低下する可能性があります。 高インフレ また、物件の維持費が増えると、利益率が縮小する可能性があります。
ボトムライン
賃貸物件の ROI を計算する方法を知ることは、投資に適した物件を探すときに非常に役立ちます。異なる数式を使用して複数の計算を実行すると、予想される利益についてさまざまな視点が得られます。 次に、これらの数値を希望する収益と比較して、物件が適切かどうかを判断できます。
投資のヒント
賃貸不動産投資の長所と短所、およびそれがあなたに適しているかどうかについて、ファイナンシャル アドバイザーに相談することを検討してください。 資格のあるファイナンシャル アドバイザーを見つけることは難しくありません。 SmartAssetの 無料のツール お住まいの地域にサービスを提供する最大XNUMX人のファイナンシャルアドバイザーとあなたをマッチングし、あなたはあなたに適したものを決定するために無料であなたのアドバイザーの試合にインタビューすることができます。 あなたがあなたの経済的目標を達成するのを助けることができるアドバイザーを見つける準備ができているなら、 今すぐ始めましょう.
所有せずに賃貸物件に投資したい場合は、 不動産投資信託（REIT） 代わりは。 REIT は、投資家に配当を支払いながら、不動産投資用不動産を所有および管理します。
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ポスト 賃貸物件のROIの計算方法 最初に登場した SmartAssetブログ.
ソース: https://finance.yahoo.com/news/roi-rental-property-140000777.html