ハイパーインフレとは？ あなたが知る必要があるすべて

主要な取り組み

• 0.4 月のインフレ率は前月比 7.7% 上昇し、年間インフレ率は XNUMX% になりました
• 利上げと物価の上昇が競合する中、人々は米国がハイパーインフレの危険にさらされているかどうかを尋ね始めています
• 投資家として、適切な分散と資産配分が高インフレに対処するための鍵となります

消費者と投資家が価格上昇のやけどを感じていることは周知の事実です。 ポンプ、食料品店、Amazon のカートなど、まだ値上がりしていない場所はありません。

このすべての話 インフレ (特に、真ん中に落ちることを拒否するため) 金利の急上昇) は、XNUMX つの重要な質問をしている人々を持っています。

• ハイパーインフレとは何ですか、そして米国は危険にさらされていますか?
• そして、2022 年にインフレ率はどのくらい上昇したのでしょうか?

ハイパーインフレーションとは何ですか？

ハイパーインフレとは、50 か月あたり少なくとも 14,000%、または 5 年あたり 10% の突然の過度に高いインフレ率の急上昇です。 ハイパーインフレが発生すると、月曜日にコーヒーに 200 ドル、金曜日に同じコーヒーに XNUMX ドルを費やす可能性があります。 極端な場合、毎日のハイパーインフレが XNUMX% を超えることもあります。

ハイパーインフレの原因

ハイパーインフレは通常、いくつかの力が組み合わさって最悪のシナリオになったときに発生します。 成分には、腐敗した政府、不安定な経済、貧弱な金融政策が含まれることがよくあります。 長期にわたる干ばつのように、国の商品生産能力や自給自足能力を低下させる自然現象も影響を与える可能性があります。

マネーサプライの増加

ハイパーインフレの最も一般的な直接的な原因の XNUMX つは、 中央銀行 お金を印刷しすぎます。 歴史的に、これは苦戦している政府が多額の債務を返済したり、戦争に資金を提供したりする必要があるときに発生します。

より多くの資金が利用可能になると、各ユニットの価値が低下し、価格が上昇します。 企業の利益が減少するにつれて、消費者は同じ商品やサービスにより多くの出費を余儀なくされます。 物価の上昇に遅れないようにするために、中央銀行は生産をさらに加速させ、サイクルに影響を与える可能性があります。

デマンドプルインフレ

ハイパーインフレは、需要が急激に供給を上回った場合にも発生します。 商品が少なくなると、それに応じて価格が高騰します。 通常、デマンド プル ハイパーインフレは、戦争や数十年にわたる干ばつなど、大量の供給不足を引き起こす深刻な状況の後に発生します。

Psychology

消費者心理は、すでに急上昇しているハイパーインフレに拍車をかける可能性があります。 価格が上昇すると、消費者は食品、トイレットペーパー、その他の需要のある商品などの必需品をためらわざるを得なくなる可能性があります。 商品が棚から消えると、需要が急増し、供給がさらに制限され、危険なフィードバック ループにつながります。

ハイパーインフレの影響

通貨の急速な切り下げは、経済全体に波及する複数の壊滅的な結果をもたらします。

まず、消費者は食料品や基本的な家庭用品などの必需品を手に入れるのに苦労しています。 人々は望ましい商品を買いだめし始め、しばしば商品不足を悪化させる原因となります。

消費者はまた、通貨の価値が下落するにつれて銀行を避ける傾向があり、通貨の預け入れを拒否したり、通貨を完全に引き出したりします。 銀行取り付け騒ぎは、貸し手を含む金融機関を破産に追い込む可能性があります。 投資家は、富を維持するために通貨を取引し、通貨の価値を下落させる可能性があります。 外国為替市場.

一方、人々や企業が義務を怠ると、税収が減少する可能性があります。 これにより、サービスを提供し、秩序を維持する政府の能力が停止する可能性があります。

これらの複合的な影響により、ハイパーインフレの危機に陥った経済が景気後退や不況に陥ることはよくあることです。 極端な場合、国の金融システムと通貨が完全に崩壊する可能性があります。

ハイパーインフレの例

ハイパーインフレは先進国では非常にまれであり、50 年以降、世界で発生したのは 1796 回未満です。しかし、ギリシャ、中国、ロシアなど、最大または最も有名な経済圏の一部が犠牲になっています。

おそらく最も有名な例は、第一次世界大戦後のドイツのワイマール共和国でしょう。 戦後の極度の債務と賠償金を抱えた後、同国の毎月のインフレ率は 29,500% でピークに達しました。

第二次世界大戦後のハンガリーは、破壊されたインフラ、ソ連の賠償、供給ショックのおかげで、同様の状況を経験しました。 ある時点で、価格は 15 時間ごとに XNUMX 倍になりました。

驚くべきことに、1994 年にユーゴスラビアでは月間インフレ率が 313 に達しました。 百万 パーセント。

国の金融崩壊は、指導者スロボダン ミロシェビッチが中央銀行から 1.4 億ドルの違法融資を発行した後に発生しました。 すでに解体の危機に瀕していた政府は、通貨を送り出し、生産と賃金を徴用しました。 最終的に、これは食糧不足と収入の減少につながり、経済を安定させるためにドイツのマルクが採用されるようになりました。

ハイパーインフレを修正する方法

ハイパーインフレが始まると、自己永続的なサイクルを止めることは非常に困難です。 政府はいくつかの戦術を試みてきましたが、完全に効果的なものはほとんどありません。

一般的な戦術の XNUMX つは、政府が賃金と製品に価格統制を課すことです。 ただし、この方法は、特に重症の場合、限られた成功しか収めていません。

収縮的な金融政策は、もう XNUMX つの一般的な戦術です。 これには通常、金利を引き上げて借り入れをより高価にし、支出を減らして需要の圧力を緩和することが含まれます。 政府は、これらの政策を、社会、軍事、および補助プログラムへの支出の削減と組み合わせることができます。

一部の国では、通貨を完全に置き換えるという抜本的な措置を講じています。 1991 年、アルゼンチンはハイパーインフレを根絶するために、新しいバージョンの通貨を米ドルに結び付けました。 そして 2000 年、エクアドルは経済の安定を取り戻すために、傾いた通貨を米ドルに置き換えました。

2022 年に米国でインフレ率はどのくらい上昇しましたか?

米国労働統計局 (BLS) は、消費者物価指数を介してインフレを測定します。 CPI は、100,000 を超える商品、サービス、およびレンタル ユニットの価格の変化を追跡します。

　 最新の BLS データ は、7.7 年 2021 月から 2022 年 1.3 月の間にインフレ率が 0.4% 上昇したことを示しています。ただし、この夏以降、成長率は大幅に鈍化しています。 毎月のインフレ率は XNUMX 月に XNUMX% でピークに達し、XNUMX 月と XNUMX 月の上昇率はどちらもわずか XNUMX% でした。

2022 年のインフレ上昇の最大の要因には、家賃、エネルギー、食料価格などがあります。 たとえば、シェルター指数は昨年 6.9% 上昇し、食料は 10.9% 上昇しました。 エネルギーが最大の原因でしたが、17.6 か月で 12% 上昇しました。

米国はハイパーインフレに向かっていますか？

低く安定したインフレ率は健全であり、成長する経済においては間違いなく必要でさえあることを覚えておくことが重要です。 米国では、連邦準備制度理事会が年間インフレ目標を約 2% に設定しています。

7.7 年に経験した 2022% のインフレ率は高いものの、専門家は米国がハイパーインフレへの道を進んでいるとは見ていません。

第 50 の理由は、米国のインフレ率が月間 30% のしきい値に達していないためです。 実際、米国の最高インフレ ベンチマークは比較的低い 1778% 前後で、XNUMX 年にさかのぼります。

第二に、インフレは警告なしには発生しません。 政府がインフレの上昇を確認すると、連邦準備制度理事会と中央政府は政治的または金融的な手段で介入し、それを阻止します。 （現在、金利の上昇がポートフォリオを侵食しているため、投資家はこれらのツールのXNUMXつからの影響を経験しています。また、消費者の観点からは、彼らの財布）。

第三に、米国連邦準備制度理事会は党派的な政治団体から分離されているため、FRB は連邦政府から独立して運営することができます。 つまり、米国は、抑圧的または独裁的な政権をしばしば苦しめるハイパーインフレの影響を受けにくいということです。

高インフレに対処する方法 – たとえハイパーでなくても

米国が崖っぷちからハイパーインフレに突入している可能性は低い。 それでも、インフレがポートフォリオに与える影響を考慮して計画を立てるべきではないという意味ではありません。

価格の上昇を食い止めようとしている場合、最善のステップは賢くすることです 資産配分 & 多様化 決断。

多くの投資家は、物質的な商品など、高インフレ時にアウトパフォームすると信じている資産に目を向けます。 コモディティと不動産は、投資家として価格の上昇があなたに利益をもたらすため、人気のある選択肢です。

財務省インフレ保護証券 (TIPS) あなたの原則はインフレに合わせて価格調整されているため、インフレの上昇中に別の最愛の乗り物を作りましょう。

そしてもちろん、利回りの高い普通預金口座を利用すれば、比較的すぐに必要なお金がすぐに失われることはありません。

おそらく最も重要なヒントは、たとえ資金を移動することになっても、投資を続けることです。 別の方法は、減価するドルをインフレに甘やかすことです。

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