投資信託を使用すると、投資家は単一のファンドで幅広い資産を購入することでポートフォリオを多様化できます。 投資家は、ファンドプロバイダー、投資会社、オンライン証券会社を通じて、オンラインで直接投資信託を購入できます。 ここでは、オンラインで投資信託への投資を始める方法を説明します。 また、投資信託への投資や投資管理をサポートしてくれるファイナンシャル アドバイザーと直接連携することもできます。
投資信託とは何ですか？
投資信託は、有価証券を購入するために投資家から資金を集めて専門的に管理される投資ファンドです。 これらの証券には、株式、債券、マネーマーケットファンド、または XNUMX つすべての組み合わせが含まれます。
投資家が投資信託を購入するとき、証券そのものではなく、ファンド内の株式を購入します。 したがって、彼らは投資信託に含まれる証券を間接的に所有するだけです。 それにもかかわらず、投資信託が構成する有価証券のパフォーマンスがファンドのパフォーマンスを決定します。
投資家は、人々が単一のファンドで数百または数千の株式、債券、またはその他の証券に投資できるようにします。 したがって、投資信託を使用すると、自分で行うよりもはるかに簡単にポートフォリオを多様化できます。
投資信託にはさまざまな種類があります。 株式市場全体に投資する人もいれば、ほんの一握りの企業に投資する人もいます。 証券を選択するために S&P 500 などの株価指数を使用する人もいるかもしれません。 投資信託にはさまざまな種類がありますが、いずれも複数の証券を XNUMX つのファンドにパッケージ化しています。
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投資信託を購入できる場所
購入できるさまざまな投資信託があるのと同じように、投資する方法もたくさんあります。 401(k) などの雇用主が提供する退職金口座をお持ちの場合、投資対象となる唯一の選択肢は投資信託の選択だけかもしれません。 しかし、それらに投資する方法は他にもたくさんあります。
もうXNUMXつの選択肢は、投資信託を運用している会社から直接購入することです。 投資信託プロバイダーの例には、iShares、Vanguard、Fidelity などがあります。 ファイナンシャルアドバイザーもあなたに投資信託を販売したいと考えているかもしれませんが、この場合は過剰な手数料に注意してください。
4 つのステップで投資信託を購入する方法
投資信託についてよく理解すれば、購入は簡単で簡単なプロセスになります。
1. 投資先を決定する
最初のステップは、どこに投資するかを決めることです。 単に 401(k) にさらに投資したい場合は、このステップをスキップできます。 ただし、最高のオンライン証券口座の XNUMX つを使用したい場合は、もう少し作業が必要です。 選択肢を調べて、どれが最良の選択であるかを判断してください。 資金の選択、手数料、インターフェイス/モバイルアプリの使いやすさ、顧客サービスなどを考慮してください。
2. 研究投資信託
次のステップは、投資信託を調査して、ニーズに合ったファンドを見つけることです。 このステップでは、投資目標やリスク許容度などを考慮します。 たとえば、リスク許容度が低い場合は、株式市場全体の投資信託やバランス ファンドを好む可能性があります。 長期的な視野があり、投資を成長させたい場合は、成長ファンドを検討してください。 または、安定した収入を希望する場合は、定期的に配当を支払うファンドを検討してください。 選択肢はたくさんありますが、最適な選択は状況と目標によって異なります。
もうひとつ注意しなければならないのは投資信託の手数料です。 投資信託は、特にアクティブに運用されている場合、手数料が高額になることがあります。 パッシブ運用の投資信託は手数料が低くなる傾向があります。 1% の手数料はそれほど多くないと思われるかもしれませんが、手数料がこれほど高いと、時間の経過とともに収益が大幅に減少する可能性があります。 一般に、投資信託を選択するときは、可能な限り低い手数料を探す必要があります。
3. 投資額を決める
次のステップは、投資額を正確に決定することです。 これは個人的な選択ですが、予算が許す限り投資することができます。 借金を返済するために働いている場合、または高利回りの普通預金口座にお金を預けている場合は、通常、投資を行うためにそれらを無視しないことが最善です。
また、投資信託によっては最低投資額が設定されているものもありますので注意してください。 現在、最低額のない投資信託も登場していますが、最低額が数千ドルになる場合もあります。 購入したい投資信託の最低額が高い場合は、投資する余裕ができるまで資金を確保しておく必要がある場合があります。
4.ポートフォリオを管理する
購入したい投資信託を選択したら、最後のステップはポートフォリオの継続的な管理です。 必要な作業量はポートフォリオによって異なります。 たとえば、単一の投資信託の小規模なポートフォリオであれば、口座に送金してファンドに注文を出すだけの作業しかかかりません。
多くの資金を含む大規模で複雑なポートフォリオがある場合、メンテナンスはより複雑になる可能性があります。 たとえば、四半期ごとにリバランスすることは良いアイデアです。 さらに、欠損金の回収などの高度な戦略を採用することもできます。 この場合、ファイナンシャルアドバイザーと協力することが良い考えかもしれません。
ボトムライン
投資信託は、一連の証券を一度に購入できる投資です。 投資信託は、株式、債券、マネー マーケット ファンド、またはその他の資産に投資する場合があります。 401(k) または同様のプランを通じて投資信託に投資したり、投資信託プロバイダーに直接投資したりできる場合があります。 後者を選択する場合は、リサーチを行い、投資額を決定し、ポートフォリオを監視する必要があります。
ミューチュアルファンドに投資するためのヒント
ファイナンシャルアドバイザーは、投資家がさまざまな投資オプションを分析し、目標を達成するための行動計画を作成するのを支援します。 投資信託に投資する前に、アドバイザーに相談して、投資信託が自分のポートフォリオにどのように適合するかを理解してください。 資格のあるファイナンシャルアドバイザーを見つけるのは、それほど難しいことではありません。 SmartAsset の無料ツール は、あなたの地域にサービスを提供する最大 XNUMX 人の吟味されたファイナンシャル アドバイザーとあなたをマッチングします。無料でアドバイザーのマッチングにインタビューして、どのアドバイザーがあなたに適しているかを判断できます。 財務目標の達成を支援できるアドバイザーを見つける準備ができている場合、今すぐ始めましょう。
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オンラインで投資信託に投資する方法という投稿は、最初に SmartAsset Blog に掲載されました。
出典: https://finance.yahoo.com/news/want-invest-mutual-funds-online-140043188.html