ウェルズ・ファーゴがリッチクライアントとのデジタル接続を強化

ウェルズ·ファーゴ は、2.6 万人のウェルス マネジメント クライアントとのデジタル エンゲージメントを促進する新しいプラットフォームを発表していると、CNBC は知りました。

LifeSync と呼ばれるこのサービスにより、ユーザーは財務目標の進捗状況を作成および追跡し、計画に関連するコンテンツを取り込み、アドバイザーに連絡することができます。 ミヒャエル・リールシュ、銀行の資産部門のアドバイスと計画の責任者。 XNUMX月下旬にモバイルアプリのアップデートで配信される予定だという。

「これらはクライアント アドバイザーのエクスペリエンスを本当に強化するものであり、現在のモバイル アプリでは利用できません」と Liersch 氏は言います。 「これは、クライアントとアドバイザーが目標に向かって協力し、クライアントが達成したいこととアドバイザーが行っていることを結びつけるための、非常に大きなプラットフォームの機能強化です。」

銀行は、デジタル チャネルを介してパーソナライズされたエクスペリエンスを顧客に提供しようと躍起になっています。このツールにより、Wells Fargo は満足度とロイヤルティを高めることができるはずです。 最高経営責任者（CEO） チャーリー・シャーフ は、ウェルス マネジメントを、クレジット カードや投資銀行業務と並んで、会社の成長の源の XNUMX つとして強調しています。 オーバーホール 銀行と なだめる レギュレータ。

ウェルズ・ファーゴは、アメリカの資産管理の主要プレーヤーであり、 $ 1.9兆 12,027月現在、クライアント資産とXNUMX人のファイナンシャルアドバイザーで。

しかし、その顧客資産は年末から増加していません 2019、彼らも1.9兆ドルに立っていたとき。 シャーフの合理化努力の下、ウェルズ・ファーゴ 売ら その資産運用事業と 落とした 2021年の国際的な資産顧客.

銀行の広報担当者によると、資産額の軌跡は「主に、過去数年間に見られたボラティリティを反映したものです」。

その間に、競合他社 (ワイヤーハウスと呼ばれることもある) は飛躍的に成長しました。 買収、有機的成長と新技術。 モルガン·スタンレー クライアントの資産が $ 2.7兆 $に4.2兆. バンクオブアメリカ 資産部門の残高が約から上昇したのを見た $ 3兆 〜へ $ 3.4兆.

ウェルズ・ファーゴは、新しいサービスで流れを変えたいと考えています。 Liersch 氏によると、銀行は最終的に、より広範な銀行人口に財務計画ツールを提供することを選択する可能性があります。 それはバンク・オブ・アメリカの動きに従うだろう 2019製、ライフプランと呼ばれるデジタル計画ツールを発表したとき。

「まず、より複雑なエクスペリエンスを解決し、次にクライアント指向の機能を開発したいと考えていました。これは、私たちの検討セットに完全に含まれています」と Liersch 氏は述べています。