バンガードは債券が戻ってきたと言う。ここがお金を稼げる場所です

市場は可能性についての懸念を反映していますが、不況、バンガードは、債券は長期投資家に上記の利回りでお金を稼ぐ機会を提供できると述べていますインフレ. さらに、金融会社は、投資家が「リスク資産と相関する年の大部分を費やした後、株式に対する安定したヘッジ」として債券を使用することもできると考えています。債券への投資のメリットとリスクを分析してみましょう。

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バンガードが債券でお金を稼ぐことができると考える理由

で 2022年上半期の概況、バンガードは、市場は、連邦準備制度理事会が利上げを引き下げる前に、どの程度まで利上げできるかを再考する必要があると述べています。これにより、投資家は債券で儲ける.

「長期投資家は歓声を上げるべきです。2020 年 XNUMX 月の最初の COVID パニック時の短いスパイク以来、初めて国債市場に今後 XNUMX 年間またはそれ以上に予想されるインフレを上回る利回りが存在します。具体的な収入を探している人にとっては、現在も存在します」と金融会社は概要で述べています。

参考までに、連邦準備制度理事会は 5 月 15 日、27 月 75 日、XNUMX 月 XNUMX 日に利上げを行い、直近では XNUMX ベーシスポイントの利上げを行いました。また、世界中の中央銀行も同様に利上げを行っています。「市場は現在、FRBの利上げが加速しているが、引き戻しはより速いと見ている」とバンガードは言う。

バンガードによると、2022 年上半期のほとんどをリスク資産に関連して費やした後、債券は株式に対する安定したヘッジとしても機能し始めています。「今後の経済の弱体化の兆候は、ポートフォリオの分散手段としての債券の役割を立証する可能性が高いです。」

投資家は、伝統的に債券は株式よりも安全な投資と見なされてきたことに注意する必要があります。しかし、リターンが低いため、ほとんどの債券は必ずしもインフレに打ち勝つためのヘッジとして使用されるとは限りません。注目すべき例外の XNUMX つは、財務省インフレ保護証券（TIPS）、消費者物価指数（CPI）とともに投資元本が増加することを可能にします。

債券の仕組みを理解する

債券は固定収入つまり、投資家は購入する前にリターンがどれくらいになるかを知っています。国債を買うということは、国や企業にお金を貸すということです。組織は、時間の経過とともに利息を返します。

債券投資家として、その価格、満期日、およびクーポンレート. クーポンレートは、債券が保有者としてあなたに返済する年率です。このレートは債券の額面価格に基づいています。これは、発行者が満期に達したときに支払う金額です。しかも固定額なので、保証期間中ずっと同じです。

債券は、株式以外のポートフォリオを多様化しようとする投資家にとって一般的な定番です。それらは「より安全な」投資と見なされることが多く、定年を間近に控えた投資家は、債券の保有を増やすように勧められることがよくあります。株式の場合のように債券で XNUMX 桁のリターンを得ることはおそらくないでしょうが、債券は通常、より一貫性と予測可能性を提供します。

今日の債券投資機会の位置

すべての絆は平等に作られるわけではありません。それらは、さまざまな目的とレベルのリスクと報酬を提供します。以下は、ポートフォリオにお金を入れることができるXNUMXつの一般的な種類の債券です。

ハイイールド債。 ハイイールド債は、投資家にインカムと一貫したリターンを生み出すことを目的としています。これらの債券には、より高いリスクも伴います。によるとブルームバーグのインデックスデータ、ハイイールド債は 5.9 月にプラスのリターンを示し、XNUMX% の上昇を示しました。これは XNUMX 年間で最大です。

国債。 これらは、米国連邦政府によって発行される国債です。この国債を政府から購入すると、2022 か月ごとに利息が返ってくることを期待しています。 10 年上半期のほとんどで、国債の実質利回りは幅広い満期にわたって低下しました。しかし、米国財務省によると、この資産の利回りは 20 年、30 年、0.43 年、0.91 年、XNUMX 年で XNUMX% から XNUMX% の範囲で上昇しています。

地方債。 これらの債券は、地方および州の政府機関に関連付けられています。地方債は、高利回り債のリスクなしに信頼できる収入を提供します。バンガードによると、この資産の利回りは 3.21 月 30 日時点で 5.42% であり、「これは連邦所得税が最も高い層に属する投資家の税調整後利回り XNUMX% に相当します」。

ボトムライン

債券は 2022 年に目覚ましい好転を遂げる可能性があります。バンガードは、ハイイールド債、地方債、国債が長期投資家に利益を上げる機会を提供する可能性があると述べています。

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ソース: https://finance.yahoo.com/news/vanguard-says-bonds-back-heres-152858328.html