英国の番犬は、挑戦者の銀行が金融犯罪のリスクに取り組む方法の主要な欠陥を特定します

金融行為監視機構 (FCA) による最近の調査により、いくつかの行為が判明した。 チャレンジャー銀行 金融犯罪管理に重大な欠陥があったため、その評価を強化する必要があると述べた。 金融犯罪 全体的にリスクが高い。

実際、2021年からXNUMX年にかけて実施された調査によると、チャレンジャー銀行は特定の状況下で顧客の金融犯罪リスク評価を怠っていたことが判明した。 公表 22月XNUMX日金曜日にFCAによって発表された。

検討されているチャレンジャー銀行は、業界にとって比較的新しく、迅速かつ簡単な申請手続きを提供する銀行でした。 具体的には、XNUMX つのチャレンジャー リテール バンク (大部分がデジタル バンクで構成) で構成され、合計 XNUMX 万を超える顧客にサービスを提供していました。 

FCA市場担当エグゼクティブディレクターのサラ・プリチャード氏は次のように述べた。

「チャレンジャーバンクは英国のリテールバンキングサービスの重要な部分を占めています。 ただし、迅速かつ簡単な口座開設と強力な金融犯罪規制の間にはトレードオフはありません。 チャレンジャー銀行は今回の調査結果を考慮し、被害を防ぐために自社の金融犯罪システムを強化し続ける必要がある。」

レビューで優れた実践の証拠がいくつか見つかりました

徹底的な調査を実施した結果、審査チームは、クライアントを迅速に識別して認証するためのテクノロジーの創造的な使用など、優れた実践の兆候をいくつか発見しました。

Encompass Corporation の産業および規制問題のグローバル責任者である Henry Balani 博士は、彼の洞察を次のように共有しました。 フィンボールド 問題について：

「チャレンジャー銀行とデジタル銀行は近年、顧客ベースの大幅な成長を経験していますが、この急速な拡大により、コンプライアンス プログラムが必ずしも追いついていないことがわかります。 新しい市場への拡大と同時に増加する顧客と取引に対処することで、金融犯罪対策の取り組みはさらに複雑になっています。」

彼が追加した：

「最善のKYC自動化を導入することが、特に銀行にとってこの問題に効果的に対処する唯一の方法です。 革新的なテクノロジーを使用することで、大規模なコンプライアンスの継続的な高水準が保証されると同時に、カスタマー ジャーニーとエクスペリエンスが向上します。

一般に、次のようなチャレンジャーバンクのデジタル専門知識は、 Revolut はよく知られています。 それでも、高レベルの消費者の成長を維持しながら、増大する金融犯罪の脅威にも対処する必要があるため、すべての金融機関の継続的なイノベーションが必要です。