トップ4の保守的な配分ミューチュアルファンド

アセット アロケーション ミューチュアル ファンドは、これらのプールされた投資が単一の専門的に管理されたファンド内の複数の資産クラスにアクセスする簡単な方法を提供するため、投資家の間で人気を博しています。 幅広い品揃え 資産配分 非常に保守的なものから非常に積極的なものまで、さまざまなファンドが存在し、それぞれを個人投資家向けの単一の保有または部分的な割り当てとして使用できます。 保守的な配分ファンドは、株式と債券、および現金と現金同等物で構成され、より大きな負債と現金への投資を通じて元本の資本を維持することに重点を置いています。 市場のボラティリティを懸念している投資家、またはポートフォリオの全部または一部から収入を得たいと考えている投資家は、保守的な配分ファンドを使用して投資目的を容易に達成できます。

保守的な配分のミューチュアル ファンドは、株式を多用する投資の激しい変動から逃れますが、すべての投資家に適しているわけではありません。 彼らは債券と現金に総資産が集中しているため、投資家が長期的に資本増価を達成する機会が少なくなります。 さらに、一部の債券保有と現金投資はインフレ率の上昇に追いつくのが難しく、保守的な配分ファンドのリターンが最小限に抑えられることがあります。

ただし、投資ポートフォリオの元本のバランスを維持し、配当と利息を通じて収入を生み出す可能性があることに関心のある投資家は、保守的な配分ファンドが投資ポートフォリオの一部または単一の保有として最も適切であると考えるかもしれません。 Vanguard、American Funds、T. Rowe Price、Thrivent などの有名なミューチュアル ファンド プロバイダーを通じて、投資家は多くの保守的なアセット アロケーション ファンドを利用できます。

バンガード タックスマネージド バランス ファンド (VTMFX)

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund は、Vanguard Group を通じて投資家が利用できる保守的な配分のミューチュアル ファンドです。 1994 年に設立されたこのミューチュアル ファンドは、投資家に連邦政府が生み出す税効果の高いリターンを提供することを目指しています。 税控除 収入、長期的な資本増価、および現在の課税所得を適度な量で。 通常、ファンドの 8.0 億ドルの資産は、米国株式市場の中型および大型資本セグメントと、連邦政府の非課税地方債に均等に投資されます。

ミューチュアル ファンドは、7.60 年 0.09 月 12 日現在、開始以来 2022% の平均年間収益率を達成しており、その経費率は 10,000% です。投資家は最低 XNUMX ドルの初期投資が必要です。 ファンド内の上位保有銘柄には、Apple Inc. (AAPL)、マイクロソフト株式会社 (MSFT）、アマゾン・ドット・コム株式会社（AMZN）およびAlphabet Inc.（GOOGL).

アメリカン・ファンド・タックス・アドバンテージ・インカム・ファンド（TAIAX）

アメリカン ファンド タックス アドバンテージ インカム ファンドは、ミューチュアル ファンドのアメリカン ファンド ファミリーを通じて投資家に提供され、2012 年に設立されました。 ミューチュアル ファンドの投資構成は、さまざまな組み合わせと重み付けを備えた複数のアメリカン ファンドのオファリングで構成されており、その大部分は、基礎となる投資から収益を生み出すことを目指しています。 アメリカン・ファンズ・タックス・アドバンテージ・インカム・ファンドのファンド・マネージャーは、投資の選択に焦点を当てています 配当金を支払う株式 グロース・アンド・インカム・ファンド、エクイティ・インカム・ファンド、バランス・ファンド、ボンド・ファンドを含めることによって。

ミューチュアル ファンドは、開始以来 6.47 年間で平均 0.64% の年間リターンを生み出しており、経費率は 250% です。 このファンドには、XNUMX ドルの初期投資が必要です。 ミューチュアル ファンドの上位保有銘柄には、アメリカの免税債券ファンド、アメリカの高所得地方債ファンド、キャピタル ワールド グロース アンド インカム ファンド、ワシントン ミューチュアル インベスターズ ファンドが含まれます。

ティー・ロウ・プライス・パーソナル・ストラテジー・インカム・ファンド（PRSIX）

T. ロウ プライス パーソナル ストラテジー インカム ファンドは 1994 年に設立されました。ファンド管理チームは、最初に収入、次に資本の成長に関する投資選択に焦点を当てることにより、投資家に最高のトータル リターンを提供することを目指しています。 40 年 2.25 月 31 日時点で、ファンドの 2022 億 XNUMX 万ドルの資産の約 XNUMX% が株式に投資され、残りは債券、マネー マーケット証券、および現金に分散されています。 場合によっては、ファンドは現在の市況や見通しに基づいて特定の資産クラスのウェイトを調整することがあります。

T. ロウ プライス パーソナル ストラテジー インカム ファンドは、6.95 年 30 月 2022 日までの開始以来、年間平均 0.60% の収益率を達成しており、31 年 2022 月 2,500 日現在の経費率は XNUMX% です。初期投資XNUMXドル。 ファンドが保有する上位企業には、アルファベット、Amazon.com、マイクロソフトが含まれます。

スリベント ダイバーシファイド インカム プラス ファンド (THYFX)

Thrivent Diversified Income Plus Fund は、1997 年に設立された保守的な配分のミューチュアル ファンドで、Thrivent 投資グループを通じて投資家に提供されています。 ミューチュアルファンドは、投資家に収入を提供すると同時に、 長期的な資本増価. ファンドの 901.10 億 XNUMX 万ドルの資産は、普通株、優先株、および転換株に焦点を当てた株式部分とともに、株式証券と負債証券の組み合わせに投資されています。 ファンド内に保有される債務証券は、信用度や満期の長さに関係なく、リスクの高い債券、ノート、社債、またはその他の債務を含む場合があります。 ファンドマネージャーは、独自の裁量で、上場投資信託のオルタナティブに投資することもできます。

創設以来、Thrivent Diversified Income Plus Fund は、10 年 4.82 月 0.71 日現在、年率 29% の平均 2022 年リターンを生み出し、経費率は 2,000% です。このファンドには最低 30 ドルの初期投資が必要です。 ミューチュアル ファンドの上位保有銘柄には、連邦国立モーゲージ協会の従来の XNUMX 年パススルーとスリベント コア エマージング マーケット デット ファンドが含まれます。