今注目に値するウォーレンバフェットからのXNUMXつのレッスン

何千ものバークシャーハサウェイが示すように、財務の明確さと戦略が求められています
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ネブラスカ州オマハで年次会議のために30月XNUMX日に会った、またはCNBCのライブストリームを見た株主。

バークシャーハサウェイの会長兼最高経営責任者であるウォーレンバフェットは、世界で最も裕福な男性のXNUMX人です。 91歳の投資家であり、彼の戦略的な財務アドバイスと腕前で知られるビジネスの伝説。 インフレ、インデックスファンド、バリュー投資について彼から学ぶことができることと、金融ポートフォリオをレベルアップするために今日できることは次のとおりです。

1.インフレは投資家のコントロールの外にあります

インフレーション バフェット氏は30月XNUMX日、投資家に「ほぼすべての人を騙している」と述べた。商品やサービスの価格が上昇しているため、米ドルはXNUMX、XNUMX年前よりも安く買える。

すでに何十年にもわたる賃金の停滞に対処している米国の家族は、いくつか例を挙げると、現在、食料、ガス、避難所の価格の上昇と闘っています。 市場の変化や世界的な出来事は個々の投資家の影響範囲外ですが、消費者は自分たちがコントロールできることに集中するのが賢明です。 ほとんどの場合、それはあなたの投資戦略でコースを維持することを意味します—結局のところ、バフェットがアドバイスするように、長期にわたる投資は通常インフレを打ち負かす最良の方法です。

も参照してください： ウォーレンバフェットの投資力は、研究者が彼の投資コードを解読した後も永遠に続くでしょう

2.インデックスファンドは、シンプルで効果的な分散を提供できます

バフェットはの大ファンです インデックスファンド、S＆P 500などの特定の市場指数を反映した投資バンドル：「私の見解では、ほとんどの人にとって、最善のことはS＆P500を所有することです。
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インデックスファンド」と述べた。2022年XNUMX月にバフェットは述べた。

低コストのインデックスファンドは通常、アクティブに管理されているファンドよりも低い手数料を請求し、市場や業界の多様なスライスを購入することができます。 実際には、それはあなたの投資のリスクを分散させます。これは不安定な時期に特に重要です。

対照的に、「株の選択」、つまり個々の株を購入することによって金融ポートフォリオを積極的に管理することは、費用と時間がかかり、リスクを伴う可能性があります。 また、サンフランシスコを拠点とするファイナンシャルアドバイザーのケビンチークス氏によると、それは報われないことがよくあります。 彼らには数年の良い年があるかもしれませんが、ファンドマネージャーの70から80％は株式市場をアンダーパフォームするでしょう。」

データは次のことを証明しています。 S＆Pダウジョーンズ指数 積極的に管理されているファンドの80％近くが1500年にS＆Pコンポジット2021をアンダーパフォームしたと報告しました。

30月XNUMX日の株式ピッキングについて尋ねられたとき、バフェットは次のように述べています。 私たちは決して持っていません。」 彼は続けた。「私たちのどちらかが、市場が何をしようとしているのかに基づいて売買すべきだと言ったり考えたりしたという決定をしたことはないと思います。 または、そのことについては、経済が何をしようとしているのかについて。 わかりません。」

インデックスファンドを始めるには、S＆P 500、ダウジョーンズ工業株XNUMX種平均のようなインデックスを選びます
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ナスダック総合株価指数
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またはウィルシャー5000とそのインデックスを追跡するファンド。 多くの投資家は、費用比率、または投資のパーセンテージとして表される年会費によってインデックスファンドを選択します。 次に、購入する準備ができたら、証券口座やIRAなどの投資口座を介して購入できます。 401（k）などの雇用主が後援する退職金制度も、インデックスファンドへのアクセスを提供する場合があります。

3.バリュー投資は確かな戦略になり得ます

バフェット氏は1974年にフォーブス誌に「株を増やしたいからではなく、所有したいから会社に買い込む」と語った。会社の価値を評価することは、いつどこに投資するかを選択するためのXNUMXつの戦略である。

バリュー投資とは、高品質の株式を、理想的にはバリュー価格で購入し、何年も保有することを意味します。

あなたが投資するとき、あなたの社会的、信仰、環境的または道徳的信念を考慮することを含むあなたの価値観に沿った投資もあります。

バフェットは、両方の戦略に従うことで、自分自身のためにかなりうまくやっています。 たとえば、今年の年次会議で、バフェットはバークシャーハサウェイがゲーム会社アクティビジョンブリザードの15万株を購入したと発表しました。 この買収は、高い成長の可能性に基づいて株式を選択するのではなく、魅力的な価格で過小評価された投資を選択するというバフェットの戦略の最近の例のXNUMXつです。

バークシャーハサウェイの信念の場合、バフェットは保険、アップルのXNUMXつの主要分野を優先しました。
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鉄道（BNSF鉄道）とエネルギー。 バフェットは2021年の株主への手紙の中で、鉄道を「アメリカの商取引の第一の動脈」であり、「アメリカとバークシャーにとって不可欠な資産」であると説明しています。 鉄道が提供するサービスへの信念とその環境への影響は、バフェットの投資の中心です。 「BNSFが運ぶ多くの重要な製品が代わりにトラックで運ばれるならば、アメリカの炭素排出量は急増するでしょう」と彼は書いた。

見る: ウォーレンバフェットとバークシャーハサウェイは再び株式市場を上回っています。 Appleは10つの大きな理由ですが、これらの他のXNUMX株も役に立ちました

投資額が100ドルまたは1,000ドルの場合でも、価値に基づいて投資することは重要な考慮事項になる可能性があります。 Cheeksは、クライアントが投資する際に、価値に基づいたさまざまな選択を行うのに役立ちます。 「達成する必要があることに焦点を当てましょう。 そして、インパクトや慈善活動など、特定のレンズを通してそれを実現する方法を見てみましょう」と彼は言います。

バリュー投資に興味がある場合は、今日の株式市場で低価格で見過ごされている企業を調査する必要があります。これは、最近のように市場が大幅に下落している場合に簡単です。

もっと詳しく知る： いくら投資すればいいですか？ | 投資方法：Ep。 1

あなたの価値観に沿った投資に関しては、多くのブローカーは、インデックスファンドやその他の投資を以下に基づいてフィルタリングできるスクリーニングツールを持っています 環境、社会、ガバナンス（ESG） ビジネス慣行。

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