この資産クラスは高インフレ時に最高のパフォーマンス記録を持っています

恵まれない生活を送っている人でない限り、米国が現在かなりの高インフレ期にあることはご存知でしょう。7.0 年 2021 月のインフレ率は XNUMX% でした。分析の多くは高インフレの政治的影響に関するものでしたが、 — そしてそれが食料品などの生活必需品を買うアメリカ人の能力にどのような影響を与えるのか — インフレが投資にどのような影響を与えるかという問題もあります。 インフレは投資家に問題を引き起こす可能性がありますが、高インフレ時に好成績を収める投資もあります。 資産管理サービス会社ノーザン・トラストの最近の論文によると、現在のような高インフレ期にポートフォリオを守るのに最適な資産クラスは株式ベースの実物資産だという。

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インフレの定義

インフレに対抗する方法を理解するには、まずインフレとは何か、そしてそれがどのように機能するかを正確に理解することが役立ちます。 つまり、インフレとは、商品やサービスのコストが上昇し、お金の購買力が低下することです。 年収が 50,000 ドルでも平均生活費が 7% 上昇した場合、実質的に給与が 7% 削減されたことになります。

インフレはさまざまな経済的要因によって引き起こされる可能性があります。 さまざまな学派の経済学者がインフレの原因について何世紀にもわたって議論してきましたが、結局のところ、お金には以前ほどの購買力がないということです。

ノーザン・トラストは、インフレ率が1％上昇しただけでも退職後の貯蓄者に大きな影響を与える可能性があると指摘している。 25 歳から 67 歳まで貯蓄している人は、インフレ率が 36% ではなく一貫して 3% であった場合、退職後の収入が実質で 2% 減少することになります。

株式ベースの実物資産の定義

インフレとは何かについて基本的な理解が得られたので、ノーザン・トラストが高インフレ時に適切な投資であると考える資産クラスについて詳しく見てみる必要があります。

ストーリーは続く

株式ベースの実物資産には、天然資源、世界的に上場されているインフラストラクチャ、および世界の不動産が含まれます。 実物資産とは、その価値が発明された価値ではなく、資産の本質的な価値から得られる投資です。 たとえば、会社の株式には実際の価値はありません。結局のところ、それは単なる紙切れです。 価値は市場によって決定される企業の価値から生まれます。 一方、土地と石油には、利用可能な資源としての本質的な価値があります。

ただし、株式ベースの実物資産には、ある程度の市場メカニズムがあります。 たとえば、不動産投資信託 (REIT) への投資です。 REIT は、不動産資産を所有・運営して収益を生み出す会社の一種です。 REIT を通じて土地に投資することになりますが、これはより簡単であり、ある程度のリスクも軽減されます。

株式ベースの実物資産と高インフレ

インフレを相殺するための一般的な投資の 20.9 つは、財務インフレ連動証券 (TIPS) です。 しかし、ノーザン・トラストは、これらの投資からの収益が比較的低いため、実際には高インフレによって引き起こされた損失をカバーできない可能性があることを発見しました。 ただし、多くの種類の株式ベースの実物資産は、高インフレ時にも良好なパフォーマンスを発揮します。 たとえば、天然資源は高インフレ時に 14.5% のリターンが見込まれますが、世界的に上場されているインフラストラクチャのリターンは XNUMX% です。

通常のインフレ時には、これらのクラスのリターンはそれほど良くない可能性があることに注意することが重要です。 通常のインフレでは、天然資源の収益は 2.4% のみです。 このため、インフレ戦略の一環としてこれらの資産を使用する予定がある場合は、インフレを監視することが重要です。

ボトムライン

インフレはすべての投資家が現在対処している問題です。 インフレに対処する戦略は数多くありますが、資産管理会社ノーザン・トラストが推奨する戦略のXNUMXつは、不動産や天然資源などの株式ベースの実物資産に投資することです。

インフレに対処するためのヒント

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「この資産クラスは高インフレ下で最高のパフォーマンス記録を持っています」という投稿は、SmartAsset Blog に最初に掲載されました。