XNUMX月のカレンダーの赤いマーク
ゲッティ
先週のマーケットポップにもかかわらず、 まだ そこにはたくさんの素晴らしい配当買いがあります。 しかし、次のような下手な支払人で時間を無駄にしないでください ゼネラル・ミルズ
インフレは まだ 7.7%！ それは 遠く これらの哀れな優良利回りの前に。 このような低額の支払い者をもはや所有する余裕はありません。
私たちは、必要 ずっと 夢のシナリオを達成したい場合は、より多くの収入を得ることができます。 完全に 配当によって。 それが私たちが今日行く道です。 クローズドエンド型ファンド（CEF） 平均利回り10.5%という驚異的な利回りを誇ります。
これにより、87.50 ドルを投資するたびに、月額 10 ドルの「即時」配当が得られます。 言い換えれば、年収 677,000 ドルを得るには、71,000 ドルしか必要ありません。 これは、アメリカの世帯収入の中央値です。
10.5%の利回りも 10倍以上 インデックスファンドが支払うよりも。 典型的な S&P 2022 の名前を持っている人々とは異なり、不況に売り込む必要がないため、そのような収入は 500 年の災害のような売りに不可欠です。
代わりに、これらXNUMXつのファンドが支払う配当により、投資家は今年、売りボタンから遠ざかっています。 これは、長い目で見れば、 リアル 受動的所得の力の鍵。
即時の多様化と 3% 以上の配当のための 10 つの CEF 購入
もちろん、分散化は非常に重要であるため、CEF ポートフォリオには次のものが必要です。
- 株式（長期成長のため）
- 債券（安定収入）
- 不動産（両方のビット）
これら XNUMX つの条件をすべて満たすポートフォリオを構築するのは容易ではありません。 実物資産を通じて不動産に投資する場合、 たくさん 仕事の。 （あなたが大家だったなら、それがフルタイムの仕事であることを知っています。）
ただし、XNUMX つのカテゴリすべてにアクセスできます & CEFs で大きな収入源を得ることができます (ほとんど仕事をしなくても!)。 以下は、まさにそれを実現する XNUMX つのファンドです。
CEF ピック No. 1: 10.2% 利回りの「隠れた」割引
まずは リバティ オールスター エクイティ ファンド (米国)は、強力なキャッシュ フローと成長の可能性を秘めた米国の大型株を保有しています。 マイクロソフト (MSFT)、ユナイテッドヘルス グループ
ここでの引き分けは配当で、米国の利回りは 10.2% です。 その配当は、ポートフォリオ内のわずかにレバレッジされた株式の支払いに加えて、経営陣のタイムリーな売買からのリターンによってもたらされます。 これは有効な戦略であり、米国は過去 214 年間で XNUMX% の優れたトータル リターンを記録しています。
また、米国のバリュエーションのおかげで、良い評価を得ています。 現在、ファンドはほぼ額面（またはポートフォリオの株式の価値とほぼ同じ）で取引されています。 これは、過去 3 年間に XNUMX% を超えるプレミアムで取引されたことを考えると、妥当なレベルです。
CEF ピック No. 2: 暴落に次ぐ暴落を生き延びた 13.4% の支払者
債券の場合、 ニューバーガー・バーマン・ハイ・イールド・ストラテジーズ・ファンド（NHS）、NAV に対して 3.3% のディスカウントが適用されます。 直近の XNUMX 月に額面で取引されたことを考えると、これは素晴らしい取引です。
配当利回りは 13.4% と驚くべきものです。 そのような支払いが安全であるとは思えない場合は、NHS がそれを着実に導入し続けていることを考慮してください。 10年、 パンデミックと上昇率にもかかわらず。 理由？ 経営陣による、より高品質で割安な社債への戦略的方向転換。
特に、これらの債券は NHS に強力なリターンをもたらす XNUMX つの方法を提供します。それは、より高い収入と、長期的には、投資家心理の改善によって価格が変更されることによる利益です。 この戦略はまさに、この独特の売られ過ぎであるが、回復し始めている市場で私たちが望んでいるものです.
CEF ピック No. 3: 不動産投資家がうらやむ 8% 利回りのポートフォリオ
最後に、 Cohen＆Steers Quality Income Realty Fund（RQI）。 ファンドには 200 以上の保有銘柄があり、そのほとんどが不動産投資信託 (REIT) です。 これらの REIT は、それぞれ数百、さらには数千の不動産を所有しているため、ここでは分散化について心配する必要はありません。
トップRQI保有者にはセルタワーの所有者が含まれます アメリカンタワー（AMT）、 そのサービスは、モバイル データ トラフィックの増加に伴い常に需要があります。 ストレージREIT パブリックストレージ (PSA)、 これは、過去数年間の「もの」のブームから得られるものです。 およびウェアハウスREIT プロロジス（PLD）、 これは、米国企業が製造拠点を国内に移すことで恩恵を受けています。
REIT の平均以上の配当は、RQI の 8% のペイアウトを後押ししており、これは過去 XNUMX 年間安定しています。 どこでも賃料が上昇しているため、ファンドの収入源はこれまで以上に安定しており、投資家は注目しています。
過去 3.3 か月間、投資家が RQI に群がるのを目にしてきましたが、金利が横ばいになる可能性があるため、不動産に利益がもたらされる可能性があるため、大幅に上昇する可能性があります。 また、RQI の XNUMX% ディスカウントが元値に戻るため、さらに上昇すると予想しています。
上記の 10.5 つの CEF をすべて合わせると、2023 つの異なるクラスの数百の資産に完全に分散された XNUMX% の収入源が得られます。 これは XNUMX 年に向けた素晴らしいセットアップです。 ずっと 市場にとって全体的には良い年ですが、ボラティリティも持続する可能性があります。
マイケルフォスターは、主任研究アナリスト 逆張りの展望。 より大きな収入のアイデアについては、ここをクリックして最新のレポートをご覧ください。不滅の収入: 安定した 5% の配当を持つ 10.2 つのバーゲン ファンド。
開示：なし
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/11/15/this-105-yielding-portfolio-has-the-perfect-mix-for-2023/