「インフレギャップ」は今、あなたの最大の脅威です。 これがそれを倒す方法です

財務省を所有しているかどうか or 最近の典型的な配当株、あなたは まだ インフレ後にお金を失う.

私はあなたが何を考えているか知っています： 私が知らないことを教えてください！

しかし、明白な視界に隠れている解決策があります。 クローズドエンド型ファンド（CEF）、広く見過ごされている（そして上場している）資産クラスであり、8％以上の豊富なペイアウトをしばしば投げ出します。 これらのスキャンダラスに見過ごされている収入戦略と、彼らがどのようにして巨額の (そして多くの場合毎月の) 配当をすぐに支払っているのかについて、深く掘り下げていきます。

ただし、要点は次のとおりです。CEF を使用することで、 しません あなたが今持っているブルーチップを売らなければなりません。 CEF は、ETF のいとこのように、アップル、マイクロソフト、MSFT
とウォルマートWMT
世界の。 しかし 異なり、 ETF や CEF は、多くの場合毎月のように高額の配当を支払います。 以下に紹介する 10 つの CEF は、平均で XNUMX% と、さらに多くの報酬を支払っています。

CEFが「インフレギャップ」を埋めるのにどのように役立つか

10% の利回りはインフレ率を大きく上回り、価格の上昇が収まり始めると (私が予想するように、今年の終わりから 2023 年にかけて)、ゲームの先を行くことになります。

今日お見せしたい「インスタント」3-CEFポートフォリオに入る前に、CEFが実際に何であるかについて簡単に説明しましょう。

典型的なミューチュアル ファンドまたは ETF では、マネージャーは、すぐに投資する準備ができていなくても、投資家からできるだけ多くの現金を喜んで受け取ります。 これは、投資家が資金を投入し続ける限り、これらのファンドの規模が無限に拡大する「制限のない」ファンドだからです。

一方、CEFは、新規株式を提供する能力を制限する厳格なマンデートでIPOを通過し、ファンドのサイズをその生涯を通じてほぼ同じに保ちます. これには、市場機会が限られている場合でも、経営陣が貪欲になってより多くのお金を受け入れることができないという事実を含め、多くの利点があります.

最良の部分は次のとおりです。クローズドエンド構造により、CEFはできるだけ多くの資本を収入の形で、多くの場合毎月の配当で株主に還元することに集中できます。 これは、CEF がサイズを制限するもう XNUMX つの方法であり、多くのファンドが投資家に巨額の支払いを支払うことも意味します。

CEF の構造

CEF は、株式、債券、その他の市場に投資するために投資家から大量の現金をプールするという点で、ETF と同じように機能します。 CEF との違いは、彼らのマネージャーは常に株主にできるだけ多くの現金をできるだけ頻繁に還元することに重点を置いていることです。

理想的には、CEF は年平均 7% または 8% のリターンを目標とし、そのリターンを年間配当として支払うことを目標とします。 これにより、経営陣が誠実であり続けることができ、CEF の投資家が市場の低迷期 (常に売却するには最悪の時期) に資産を保持し、嵐が過ぎるまでその支払いで生活できるようになります。

今日購入できる 3% 利回りの 10-CEF ポートフォリオ

次に、前述の 10 つの CEF を見てみましょう。これらは XNUMX% という非常に大きな利回りをもたらします。

私たちの最初の選択は10.1％の利回りです リバティ・オールスター・エクイティ・ファンド（米国）、 トップの保有物には以下が含まれます アマゾン・ドット・コム（AMZN）、アルファベット（GOOG）、マイクロソフト（MSFT） & ビザ
V
（V）、莫大なキャッシュフローと強力な長期利益を持つすべての企業。

これは、米国の強力な長期実績に直接反映されています。

過去 10.5 年間のポートフォリオの年率 XNUMX% のリターンで、ファンドはその支払いを容易に賄ってきました。 実際、経営陣はとても良い仕事をしています。 倍増 この期間の配当。

次に、12.2 番目のピックである XNUMX% の利回りに移りましょう。 PIMCOダイナミック・インカム・ファンド（PDI）、 その支払いは、過去XNUMX年間で重力にも逆らいました。

現在、配当の 24.6% の増加は、米国の配当の倍増ほど印象的ではありませんが、これらの急増を確認してください。これらは、PDI が特に好調な業績を達成した年に支払う特別な配当です。 Fed は金利を引き上げていました (2015 年から 2019 年まで)。

その理由は、PDI が債券市場のさまざまな部分を操作して、その特定の時期に FRB が何をしているかに応じて、収入と価格の上昇を見つけるためです。 これは、利上げや利下げの時期に、過去 10 年間で年率 XNUMX% のリターンを達成したアクティブ運用戦略です。

次に、さらに安全な配当の別のグループを取得しましょう グッゲンハイム課税地方債および投資適格債務信託 (GBAB)
BAB
)、最高利回りの課税対象地方債を探す地方債ファンド。

(ほとんどの地方債ファンドの配当は、ほとんどのアメリカ人にとって非課税であることに注意してください。GBAB は社債も保有しているため、GBAB には当てはまりません。ただし、8.4% の利回りは、地方債の分野で最高であり、これを補います。）

もう 0.1 つの大きな利点は、ファンドの安定性です。地方債のデフォルト率は XNUMX% を下回る微視的なレートです。 そして、XNUMX を超える地方債を集めるこのような多様なファンドを通じて購入することで、さらに別のレベルの安全性が追加されます。

それに加えて、アメリカ全土で税収が増加しており、バイデン大統領が全国の地方自治体のインフラストラクチャに XNUMX 兆ドルを割り当てているという単純な事実を追加すると、GBAB を購入することが現在理にかなっている理由が容易にわかります。 しかし、投資家はパニックに陥り、この安全で信頼できる収入源をお買い得なレベルまで引き下げました。

現在の売りが沈静化するのを待っている間、GBAB は多くの人々が生活するのに十分な収入源を提供してくれるでしょう。 そのため、ファンドはこのような時期に非常に有利です。 その後、市場が恐怖から貪欲に変わったときに、私たちはそれから抜け出し、より多くのアルファを持つファンドに移行します.

マイケルフォスターは、主任研究アナリスト 逆張りの展望。 より大きな収入のアイデアについては、ここをクリックして最新のレポートをご覧ください。不滅の収入：安全な5％の配当を伴う8.4つのバーゲンファンド。　

開示：なし