投資に対するインフレの影響

投資家がインフレ上昇の影響からポートフォリオを保護する方法

財政的に押し戻されたと感じますか？ あなただけではありません。 報告によると、2022 年のインフレ率は最高点に達しました。消費者の購入が減少したため、規模に関係なく、いくつかのビジネスに影響を与えています。 

インフレとは何ですか？

インフレーション 一定期間にわたって、経済におけるサービスや商品の一般的な価格水準が継続的に上昇する経済現象です。 研究の見通しは、ビジネスに関するサンプルで、インフレを生活費の持続的な上昇として説明しており、多くの場合、消費者物価指数 (CPI) によって測定されます。

インフレは、時間の経過とともに投資の購買力を破壊する可能性があるため、投資家にとって大きな懸念事項です。 インフレは経済や金融市場にも影響を与え、金利、株価、債券利回りの変化につながります。 ここでは、インフレが投資に与える影響を探り、投資家がインフレ上昇の影響からポートフォリオを保護する方法について説明します。

投資に対するインフレの影響

インフレは時間の経過とともにお金の実際の価値を低下させるため、投資に大きな影響を与える可能性があります。 商品やサービスの一般的な価格水準が上昇すると、同じ金額で買える商品やサービスの数が減ります。 これは、現金または現金同等物を保有する投資家は、投資の価値が実質的に減少する可能性があることを意味します。 

たとえば、インフレ率が 3% で、投資家が 100 ドルの現金を保有している場合、そのお金の購買力の価値は 97 年後には XNUMX ドルに減少します。

絆

絆 政府やその他の組織が投資家から資金を調達するために発行する証券の一種です。 誰かが債券を購入するとき、彼らは発行者にお金を貸していることになり、その見返りとして、彼らは満期時に利息と元本を受け取ります。 債券の利払いは固定されているため、インフレが進むと実際の支払額は減少します。 

債券を満期まで保有すると、債券の額面価格を受け取ることができますが、元本の購買力はインフレにより低下します。 その結果、インフレ率が上昇すると、債券の実質リターンが低下する可能性があります。

ストック

ストック 企業の所有権を表し、株式を購入すると、会社の収益と資産の一部を購入することになります。 インフレが上昇すると、企業は原材料や労働力のコストが高くなり、利益率が低下する可能性があります。 これは、投資家が会社の収益の可能性についてより慎重になるにつれて、株価の下落につながる可能性があります。 一方、一部の企業は価格を上げることで消費者に高いコストを転嫁できる可能性があり、それが利益の増加と株価の上昇につながる可能性があります。

不動産

不動産 時間の経過とともに収入と評価を提供できる有形の財産です。 インフレは、いくつかの点で不動産に影響を与える可能性があります。 インフレが進むと、建築資材や労働力のコストが上昇し、投資が減少します。 

ポートフォリオをインフレから守るための投資戦略

投資家は、インフレの影響からポートフォリオを保護するために、いくつかの投資戦略を使用できます。 これらの戦略には次のようなものがあります。

インフレ保護証券への投資

インフレ保護証券は、インフレから保護するように特別に設計された投資です。 これらの証券には、国庫インフレ保護証券 (TIPS) およびインフレ連動債が含まれます。 TIPS は、米国財務省が発行するインフレに連動する債券です。つまり、債券の元本価値はインフレに伴って増加します。 

インフレ連動債も同様に機能しますが、他の政府や企業によって発行されています。 投資 インフレ保護された証券の価値はインフレとともに増加するため、投資家はインフレに対するヘッジを提供できます。

実物資産への投資

有形資産は、不動産、商品、天然資源などの物理的資産です。 それらの価値はインフレとともに増加します。 たとえば、インフレが上昇すると、金や石油などの商品が上昇する傾向があります。 

ただし、有形資産への投資にはリスクが伴います。これらの資産の価値は変動しやすく、市場の変動に左右される可能性があるためです。

分散投資

多様化は、さまざまな資産クラスに投資を分散させる有効な投資戦略です。 これにより、XNUMX回の投資による損失のリスクを減らすことができます。 多様化することで、インフレの影響を防ぐこともできます。これは、さまざまな資産クラスがインフレ期に異なるパフォーマンスを示すためです。 

たとえば、インフレ期には株式のパフォーマンスが低下する可能性がありますが、 商品 そして不動産はうまくいくかもしれません。 さまざまな資産クラスに分散投資することで、投資家はインフレの影響からポートフォリオを保護できます。

高利回り株への投資

高利回り株とは、配当利回りが高い株のことです。 これらの株式は、インフレ期でも収益を上げます。 これは、高配当を支払う企業は安定した収益とキャッシュフローを持つ可能性が高く、収益性に対するインフレの影響を緩和するのに役立つためです。 さらに、高利回り株は投資家に収入源を提供し、ポートフォリオの価値に対するインフレの影響を相殺するのに役立ちます。

新興市場への投資

に投資するとき 新興市場、急速な経済成長と発展を遂げている国に投資しています。 これらの市場は一般に、先進国市場ほどインフレの影響を受けません。 これは、新興市場では債務水準が低く、為替レートがより柔軟な傾向にあるため、経済に対するインフレの影響を緩和するのに役立ちます。 さらに、新興市場は成長率が高く、投資家に高いリターンをもたらす可能性があります。

まとめ

インフレは、時間の経過とともに投資の購買力を完全に破壊するため、投資家にとって大きな懸念事項です。 ただし、投資家はいくつかの投資戦略を使用して、インフレの影響からポートフォリオを強化することができます。 これらの戦略には、インフレ保護証券への投資、有形資産への投資、分散投資、高利回り株式への投資、新興市場への投資が含まれます。 

これらの戦略を使用することで、投資家は長期的により高いリターンを生み出すことができます。 エッセイ英国 は、投資家が投資決定を下す前に、投資目標、リスク許容度、財務状況を常に慎重に検討する必要があることを示唆しています。