ジョナサン・ポンシアノとハンク・タッカーによるレポート
L差し迫った利上げ、ロシアの対ウクライナ戦争、インフレの急増が今年の株式市場に大混乱をもたらしたが、これら投資フィンテックXNUMX社は混乱にもかかわらず数百万人の顧客と数十億ドルの資産を獲得した。
オルタナティブ投資の爆発的な人気は、ニューヨーク市に本拠を置く iCapital の驚異的な成長を促進し、 フォーブス50年に投資家から500億ドルを獲得し、2021年連続でFintech 125に選ばれた。このプラットフォームは、金融アドバイザーやUBSやブラックロックのような伝統的な金融機関が、ベンチャーキャピタル、不動産、仕組み債などへの投資で富裕層顧客のポートフォリオを多様化するのに役立つ。そして現在、70 億ドルを超える資産をサービスしており、48 年で XNUMX% 増加しています。 さらに今後のこともある：先月下旬、iCapitalはフィンテックプラットフォームSimonの買収により年金市場に拡大すると発表、昨年はXNUMX億ドル以上の仕組み投資と年金の発行に貢献した。
今年のリストからは著しく姿を消していたロビンフッドは、30月に83億ドルという驚異的な評価額で上場した後、対象外となった。 株式市場の激動の年を要約すると、ロビンフッド株はユーザー数と取引高によりXNUMX％以上急落した 沈んだ 昨年の過去最高値から。 XNUMX月に特別買収目的会社を通じて上場すると発表した社会意識の高いネオバンク・アスピレーションも、まだ取引を開始していないものの下落した。
代わって、証券会社のPublic.comが、50年2019月の設立から3年も経たないうちにフィンテックXNUMXに初登場した。億万長者のシャリ・レッドストーン、NFL選手のJJワット、インフルエンサーのケーシー・ネイスタットらの投資の助けにより、パブリックのユーザー数は約XNUMX倍に増加した。ここXNUMX年でXNUMX万。 このプラットフォームはまた、その提供内容を株式だけではなく急速に拡大し、今年は代替不可能なトークン、アート、不動産、暗号通貨などのサポートを追加しました。
今年フィンテック50に再び登場する他の企業としては、401月に資産総額が6億ドルを超えたXNUMX(k)管理者ガイドラインと、投資、銀行業務、退職金サービスと並行して仮想通貨を提供するモバイルアプリのスタッシュがある。
フィンテック分野で最も革新的な投資会社は次のとおりです。
ガイドライン
中小企業向けの 401(k) プランを、月額 49 ドルの基本料金と参加従業員 8 人あたり 30 ドルで管理します。 Square、Intuit、Gusto、ADP などの給与計算サービス プロバイダーと提携しています。 従業員XNUMX人以上の企業にXNUMX月XNUMX日までに退職貯蓄プランを提供するよう義務付けるカリフォルニア州のような新しい州法が成長促進に貢献している。 XNUMX月には自営業者向けにもSEP IRAの提供を開始した。
本社：テキサス州オースティン
資金調達: General Atlantic、Generation Investment Management、Greyhound Capital などから 344 億 XNUMX 万ドル
最新の評価：1.15億ドル
善意: 30,000 を超える中小企業 401(k) を管理しており、昨年比 50% 増加しています。
共同設立者： CEO のケビン・バスク氏（43 歳）、以前はフリーランス労働市場の TaskRabbit を共同設立しました。 CTOマイク・ネルソン、34歳。 最高製品責任者のジェレミー・カバレロ氏、39歳。
iCapital
10,000人を超えるファイナンシャルアドバイザーとその数十万人の富裕層顧客をプライベートエクイティ、プライベートデット、ベンチャーキャピタル、不動産、ヘッジファンドに結び付けます。各ファンドの従来の最低投資額よりもはるかに低いわずか25,000ドルの投資で実現します。 、1万ドルから最大10万ドルまでの範囲です。 現在、ブラックストーン、カーライル・グループ、ブルックフィールド、UBS、ドイツ銀行、ゴールドマン・サックスを含む140社以上の企業に「ホワイトラベル」サービスを提供している。
本社： ニューヨーク市
資金調達： BlackRock、WestCap、Temasek などから 765 億 XNUMX 万ドル
最新の評価: ２０２２年の１７４億４０００万ドル
善意： このプラットフォームを通じて投資された資産は、ヨーロッパとアジア全体への拡大もあり、20年で約70％増加し、約XNUMX億ドルにまで膨れ上がった。
共同創設者: CEOのローレンス・カルカノ氏（59歳）はゴールドマン・サックスの勤続17年のベテラン。 マネージングパートナーのダン・ヴェーン氏（46）とニック・ベロニス氏（57）。
パブリック.com
株式、ETF、仮想通貨への手数料無料の投資、NFT やその他の収集品の端数取引、およびユーザーが必要に応じてポートフォリオや取引を共有できる機能を提供する証券アプリ。 昨年、パルスは、ロビンフッドのような自由取引のライバルが依然依存している物議を醸す慣行である注文フローに対する支払いの受け取りを中止し、オプションのチップ機能をデビューさせた。 XNUMX月には、同社はもう一つの新たな収入源として、自社株の宣伝をしたい企業が個人投資家に関するデータの支払いやタウンホール開催を可能にする「パルス」サービスを開始した。 初期の顧客には、話題の大麻株ティルレイやドバイ配車サービス会社 Swvl などが含まれる。
本社： ニューヨーク市
資金調達： Accel、Greycroft、Tiger Global Management などから 310 億 XNUMX 万ドル
最新の評価: ２０２２年の１７４億４０００万ドル
善意： ユーザーベースは2020年末のXNUMX万人未満からXNUMX万人に爆発的に増加した。
共同創設者: 共同CEOのJannick Malling氏（34歳）とLeif Abraham氏（36歳）は、それぞれデンマークとドイツ出身の連続起業家である。
Stash
Stash のアプリは、株式や ETF、IRA、当座預金口座への端数投資を提供しており、月々 1 ドルから 9 ドルの定額料金で端数株での購入に特典を与えるデビット カードも提供しています。 5月に同社は、投資家のリスク許容度に合わせたStash管理ポートフォリオであるスマートポートフォリオを発表し、最低投資額は4ドルで暗号通貨に6～500,000％を割り当てた。 すでに 101 人のユーザーがスマート ポートフォリオに資金を投入しています。 昨年の夏、Stash は金融リテラシー プラットフォーム PayGrade を買収し、ブランド名を StashXNUMX に変更し、学生、教師、保護者に無料の教育コンテンツを提供しました。
本社： ニューヨーク市
資金調達： Union Square Ventures、Goodwater Capital、Eldridge Industries などから 467 億 XNUMX 万ドル
最新の評価: ２０２２年の１７４億４０００万ドル
善意： 65 年の収益は 86% 増加して 2021 万ドルとなり、有料顧客は 1.8 万人から 2.4 万人に増加しました。
共同創設者: CEOのブランドン・クリーグ氏（47歳）と社長のエド・ロビンソン氏（38歳）は、マッコーリーの電子取引チームで働いていたときに知り合った。
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Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/