シルバーを購入する最良の方法

景気後退時または景気後退が予想される場合、多くの投資家は安心して資産を所有しています。 貴金属. インフレや市場の曖昧さから保護するように設計されたこの資産は、多くの場合、株式に対して分散し、有形財の利益を利用して享受し、価格の上昇をヘッジするために使用されます。

銀を購入するための最良かつ最も人気のある方法は次のとおりです。

シルバーの購入方法

硬貨または地金

銀の所有権の伝統的な手段は、多くの場合地金のコインの形で、貴金属を物理的に所有することです。 物理的に所有すると、銀はさまざまな方法で直接使用することもできます。

現物の銀は一般的にオンラインで購入できますが、地元の販売店や質屋でも現物の銀を取り扱っている場合があります。 大量の購入を検討している場合、またはコインの形ではない物理的な銀を所有したい場合は、専門のディーラーに相談する必要があるかもしれません.

物理的な銀貨の所有に加えて、特定のコインを所有することには追加の価値があるかもしれません。 たとえば、特定の年、金種、または希少性はプレミアムで取引されます。 単に投資として銀を所有することを望んでいる投資家にとっては、収集価値のあるコインを購入して追加料金を支払うことを避けるのが賢明でしょう。 収集可能性 非銀の特性の。

ETFの

今日、銀に投資するより一般的な方法の XNUMX つは、株式を購入することです。 為替取引ファンド（ETF）. 多くの場合、ETF は現物の銀を所有しており、投資家は単に銀を所有するファンドの所有株を取引します。

ETFは、有形財を販売する非常にアクセスしやすく流動的な方法です。 シルバーは、多くの場合、市場価格ですぐに売却できます。 現物銀を所有する XNUMX つの最大の ETF は、iShares Silver Trust (SLV) と Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR) です。

先物契約

シルバー 先物契約 は、実際に銀の所有につながる場合もあれば、そうでない場合もあるデリバティブの形態です。 代わりに、先物契約は（原商品に関係なく）将来の価格で商品を売買する権利です。 商品を所有する代わりに、あなたはそれを取引する権利を持っています。

銀先物契約は、銀を所有するという困難なしに、銀価格の上昇または下落に賭けたい投資家にとって理想的です。 先物契約は注文を物理的に所有することになるかもしれませんが、ほとんどの投資家は単に投機し、有形の財を売却します。

投資家は多くの場合、先物契約を取引する際にレバレッジを使用します。つまり、大量の先物契約を取引するには、少量の先行資本が必要です。 これにより損失が大きくなる可能性がありますが、投資の可能性が高まり、投資家が自分の資本のみを使用してしか得られなかったより多くのお金を稼ぐ機会も得られます。

銀鉱株式

銀産業に投資する間接的な方法は、銀採掘会社に投資することです。 このタイプの投資は、銀の所有権を表すものではありません。 ただし、貴金属の抽出を試み、採掘生産から利益を得ることができる会社の所有権を表しています。

シルバーを購入するメリット

特に上記の各形態で、シルバーを購入することには多くの長所と短所があります。 銀への投資方法を検討する際は、それぞれの所有方法に独自の長所と短所があることに注意してください。

硬貨または地金

多くの場合、投資を物理的に所有するよりも純粋に所有する方法はありません。 銀貨や地金に投資することで、投資に物理的に触れることができます。 シルバーを管理するために、インターネット接続や第三者に依存することはありません。 また、ETF が売られすぎたり、所有権の株式を不正確に管理したりする可能性を危険にさらすこともありません。

厳密には金とは異なり、 価値の店、銀はまた、多くの産業用途で広く使用されていることからも恩恵を受けています。 この金属は、自動車部門、さまざまな電子製品、ソーラー パネル、写真などでの用途が確立されています。 酸化銀電池、銀導電性インク、医療用途におけるさまざまな銀ベースのナノテクノロジーなどの新技術はすべて、業界の標準になりつつあります。

ETFの

この産業需要は銀価格をより高くします 金よりも一般的に製造データのさまざまな測定値に反応します。 この事実を考えると、投資家が価格が泡立ちすぎると考えた場合、銀の価格や先物を追跡するETFは非常に簡単に売却できるため、現物地金よりも優れた賭けになる可能性があります. 潜在的に迅速な売却を検討している投資家にとって、ETFは最も有利です。

ほとんどの ETF は簡単に売買でき、多くのオンライン ブローカーが ETF 株の無料取引を提供しています。 また、考慮すべきサイバーセキュリティのリスクはありますが、ETF は、投資の物理的な保護について心配する必要がなくなる機会を提供します。

ETFマネージャーは、パフォーマンス、ファンドの変更、および投資家が知る必要があると思われる関連情報に関する月次または四半期ごとのレポートを発行することがよくあります。 これは、物理的な所有や所有権について心配する必要なく、資産を引き続き管理したい投資家に、ある程度のセキュリティと保護を提供します。

先物契約

先物契約の主な利点は、レバレッジを使用できることです。 多くの投資家は、先物契約を締結する際に少額の資本を投入します。価格が有利に動くと、指数関数的に大きなリターンが得られる可能性があります。

先物契約には、投資家が望む価格でのみ銀の所有権をもたらすという独自の利点もあります。 投資家は、価格が下がった場合にのみ実行される特定の価格で購入する契約を結ぶことができます。 この例では、投資家が安心して投資できないほど価格が上昇した場合、投資家は所有権を持たない可能性があります。 投資家は市場で ETF の株式を購入することを選択できますが、投資家は先物契約で自分の価格を選択する必要があります。

銀鉱株式

銀の採掘会社は銀を所有することと同じではありませんが、これは部分的な分散であるという興味深い利点をもたらします。 理論的には、投資家は、リスクをヘッジする方法として、銀と銀採掘会社の株式の両方を購入することができます。 理論的には、会社の株価に影響を与える他の要因があるため、鉱業会社の株式の価格変動は商品とは異なります。

シルバー購入のデメリット

硬貨または地金

銀の具体的な性質が可能な限り素晴らしいのと同じくらい、それは銀の没落でもあります. 多くの点で、ピンチで現物の銀を売るのも難しいかもしれません。 また、現物市場は、最新または最新のスポット価格を追跡していない可能性があり、これはお客様の売買価格に影響を与える場合としない場合があります。

物理的な購入 地金、貴金属の場合、投資家が考えていないかもしれない追加コストが伴います。 まず、投資家は、発行元にもよりますが、銀貨と地金を取得するために平均 5% から 6% の手数料を支払います。

たとえば、米国 ミント いくつかの銀を生成します 地金コイン、最も人気のあるのは XNUMX オンスのアメリカン イーグルです。 これらのコインは、銀の価格を見つけるために厳しいプレミアムで販売されています。 同様に、ロイヤル カナディアン ミントなどの他の造幣局もいくつかの銀地金コインを製造しています。 ただし、これらのコインは、造幣局から直接購入した場合と同様のプレミアムを伴います。 サード パーティ ベンダーも存在しますが、スポットに対するプレミアムが一般的です。

考慮すべき保管コストもあります。 銀行の貸金庫は年会費がかかり、家庭用金庫はサイズによって数千に及ぶ場合がありますが、貴金属の IRA と 保管口座 年間保管料も含まれています。 おおよそで取引されるXNUMX株のコストについて スポット価格 投資家は ETF を介して銀にアクセスできます。

ETFの

おそらく最大のものは、 カウンターパーティーリスク ETFのXNUMXつを所有することに関連するか、またはETFを所有する投資家にとってはさらに多くの 上場投資信託 (ETN) UBS E-TRACS CMCI Silver Total Return ETN (UPS).

株主でない限り、株主は実際に金属自体の所有権を持っていません。 承認された参加者 ETFで。 一方、実際のシルバーを所有しているときは、それはあなたのものです。 世界が「クレイジー」になった場合、価値の貯蔵庫は自分の手または金庫の中にあります。 この事実は、ほとんどの投資家がそもそも貴金属を選ぶ最大の理由である保険を強調しています。

カウンターパーティー リスクの潜在的な問題の完璧な例は、 2011 年後半に MF グローバルで倒産. 保有している投資家 倉庫の領収書 同社の口座内の銀の延べ棒は、資産が凍結され、一緒にプールされていたためです。 裁判所が承認した破産の清算管財人は、これらの投資家に、保有株に対して 72 ドルで約 28 セントを支払いました。 つまり、これらの投資家は地金の XNUMX% を失いました。 一部の銀参加者は、大手 ETF/ETN スポンサーの多くに関して銀市場での操作を主張しているため、実際の地金を所有することは、最終的には報われる可能性があります。

最後に、 ETF手数料は侵食効果を持っています 基礎となる価格について。 物理的に裏付けられたファンドの多くは、費用を支払うために地金の一部を販売しています。 時間が経つにつれて、これは 株価 より少ないスポットを追跡します。

先物契約

銀投資の先物契約への投資には、主に XNUMX つの欠点があります。 まず、先物契約への投資は明示的に銀の所有権をもたらすわけではありません。 ETFへの投資は、銀に対する権利を主張する所有権を表しますが、先物契約はイン・ザ・プライスになることはありません。つまり、有利な価格で支払う権利を行使することは決してないということです。

先物契約のもう XNUMX つの欠点は、その複雑な性質です。 ETF などの他の形式は簡単に瞬時に取引できますが、先物契約は初心者向けではなく、初めての投資家にとっては複雑になる可能性があります。 さらに、投資家は、実際に銀を所有しないチャンスのために手数料を支払わなければならない可能性があります。

銀鉱株式

銀の採掘会社を所有することで得られる利益と同じくらい多くの利益があるにもかかわらず、それは真に銀の所有権ではありません。 銀の価格は高騰するかもしれませんが、鉱業会社の株式の成功は、最終的には会社がうまく運営できるかどうかにかかっています。 会社がキャッシュフローの赤字や壊滅的な設備事故に直面した場合、残念ながら投資家は銀の所有権とは関係のない損失を被る可能性があります.

銀採掘会社は、銀とは反対の方向に動く制御不能な力の影響を受けやすい可能性もあります。 たとえば、銀の採掘を制限する政府の発明を想像してみてください。 銀の採掘会社はマイナスの影響を受けますが、供給の変化は最小限に抑えられ、需要が増加するため、銀の価格は上昇する可能性があります。 したがって、銀採掘会社を所有しても、銀を所有するのと同じ投資利益は得られない可能性があります。

ボトムライン

現物地金の所有と購入の両方を行い、銀市場へのアクセスを求める投資家向け ETFにはメリットとデメリットがある. 投資家はまた、先物契約への投資や銀鉱山会社の株の購入を検討するかもしれません。 各方法は投資家をシルバー業界にさらしますが、各オプションは他のオプションとは大きく異なります.