SoFi テクノロジーが急速に改善されたことは驚くことではありません: これが私がしたいことです

金融メディアのほとんどの投資家とフォロワーは、SoFi Technologies (ソフィ）CEOのアンソニー・ノト。 能登はブロックを数回回っています。 多くの人が、ゴールドマン サックスからの彼のキャリアを追っています (GS)、NFL、Twitter、そして最後に SoFi Technologies に。

多くの人は、能登がウェストポイントの米国陸軍士官学校 (1991 年卒業)、ペンシルバニア大学のウォートン ビジネス スクール (MBA)、さらに印象的なことに (私の世界では) 米国陸軍レンジャー学校を卒業していることも知っているでしょう。フォート ベニング、ジョージア州。

長年のシーズン チケット ホルダーとして、ラインバッカーとしての彼のことを覚えています。 ハドソンの黒騎士がこれまでに生み出した最高のラインバッカーの XNUMX つです。

試合中、PAスピーカーから「タックルを持った能登」が降り注ぐ。 何度も。 すべてのゲーム。 その男は攻撃的だった。 その男はフィールドのいたるところにいました。 彼はまだです。

SOFI レポート

SoFi Technologies は月曜日の朝、同社の第 31 四半期の決算を発表しました。 0.05 月 456.679 日に終了した 59.9 か月間で、SOFI は XNUMX ドルの損失の GAAP EPS を発表しました。 この数字はウォール街の予想を上回っただけでなく、前年比 XNUMX% の成長に十分な数字でした。

SOFI は、第 70 四半期の調整済み EBITDA が 15 万ドルという記録的な数字を報告しました。これは、昨年の比較で 58 倍以上、連続して 40.006% 増加し、予想を大幅に上回りました。 64 万 XNUMX 万ドルの GAAP 純損失は、前年同期比 XNUMX% の縮小に適しています。

同社は、四半期中に 480 万人の新規会員を追加し、合計会員数は 5.2 万人を超えました (+51% y/y)。 同社はまた、そのメンバーシップに販売された 695 個の新製品を追加しました。これは 53% 増の約 7.9 万個でした。

セグメントパフォーマンス

貸与 – 328.191億54万183.607ドル（+138%）の純金利収入と144.584億6万ドル（+3%）の非金利収入で、106.131億99万208.799ドル（+XNUMX%）の収益を生み出しました。 利益への貢献が XNUMX% 増加して XNUMX 億 XNUMX 万ドルになったため、直接起因する費用は XNUMX% 増加して XNUMX 億 XNUMX 万 XNUMX ドルになりました。

テクノロジープラットフォーム – $85.652M (+61%) の収益を生み出しました。 利益への貢献が 107% 減少して 68.771 百万ドルになったため、直接起因する費用は 16% 増加して 16.881 百万ドルになりました。

金融サービス – $64.817M (+195%) の収益を生み出しました。 直接起因する費用は 90% 増加して 108.405 億 43.588 万 24 ドルになり、利益/損失への寄与は XNUMX 億 XNUMX 万ドル (-XNUMX%) に悪化しました。

ガイダンス

今四半期、SOFI は調整後の純収益が 430 億 440 万ドルから 34 億 37 万ドルになると予想しています。 これは 426% から 40% の成長に適しており、ウォール街が念頭に置いていた 50 億 XNUMX 万ドル程度を上回ります。 同社はまた、XNUMX万ドルからXNUMX万ドルの調整EBITDAを見ています。

2023 年通年の SOFI の調整後の純収益は 1.925 億 2 万ドルから 25 億ドルです。 これは 30% から 1.5% の成長に相当し、1.55 億ドルから 260 億 280 万ドルというウォール街の予測を完全に打ち砕きます。 同社は、年間で XNUMX 億 XNUMX 万ドルから XNUMX 億 XNUMX 万ドルの調整済み EBITDA を計上する予定です。

経営陣は、4 年第 2023 四半期までに四半期ごとの GAAP 純利益の収益性に到​​達し、通年の純利益の増分マージンが 20% になると予想しています。 この会社の長年のフォロワーは、最後の文を XNUMX 回読みたいと思うかもしれません。 これは、SOFI から聞いた中で最も重要なことです。

CEO

Noto はプレス リリースで詳細にコメントしています。は第 58 四半期に記録的な調整済み EBITDA を生み出し、1.5 年には 52 億 2021 万ドルを超えて年を終えました。これは、143 年通年の調整済み EBITDA の約 2022 倍です。第 2021 四半期で 42%、通年で 28% です。」

Noto 氏はさらに次のように付け加えています。

バランスシート

同社の正味現金 (現金、現金同等物、制限付き現金、売却可能な流動証券) のポジションは 2.243 億 67.5 万ドルで、年間を通じて 128% 増加しました。 売却目的で公正価値で保有されたローンは、12 か月間で 13.557% 増加して 19.008 億 XNUMX 万ドルになり、総資産は XNUMX 倍以上の XNUMX 億 XNUMX 万ドルになりました。

負債総額は 200% 増加して 13.479 億 7.342 万ドルになりました。これは主に、昨年は明細項目として存在しなかった 39 億 5.486 万ドル相当の預金が注入されたためです。 これはポジティブです。 負債は 67% 増加して 39 億 XNUMX 万ドルになりました。これは私の好みでは現金に比べて少し高いですが、前述したように、現金は XNUMX% の成長に対して XNUMX% の成長を遂げています。 このバランスシートの質は明らかに改善しています。

私の考え

SOFI が会社の執行をこれほど迅速に改善したことは驚くべきことであり、驚くべきことではありません。 この場所は、私が賭ける数少ない CEO の XNUMX 人である Anthony Noto によって運営されているため、驚くことではありません。 実際、SOFI は米国で最も加重された単一銘柄です。 10ドル未満の株式ポートフォリオ 私はTheStreetのために走っています。 （私たちは今、かなり賢く見えます。）

しかし、バイデン大統領が学生ローンの支払いを一時停止しているため、同社の財務実績は依然として抑制されているため、業績の改善は驚くべきことです。 その収益/収入の欠如は、会社とその株主によって感じられています。 その収益源がいつ、いつ継続するかを適切に説明できなくても、このガイダンスは非常に心強いものです。

読者は、株式が統合されたため、SOFIが2022年200月にXNUMX年にわたる下降トレンドから抜け出したことがわかります。 現在、突然真っ赤になった相対力と、見栄えの良い毎日の移動平均収束発散 (MACD) により、株価は急上昇し、XNUMX 日 SMA (単純移動平均) から引き離されました。 拡大してみましょう。

この株価が200日ラインを上から再テストしてから回復を再開しても驚かないでしょうが、私の感じでは、私の7ドルの目標株価は 10ドル未満の株式ポートフォリオ おそらく短期的には適切です。 とは言うものの、長期的には、38.2% のフィボナッチ リトレースメントが売り全体 (12 ドルの水準まで) に達する可能性が非常に高いと見ています。

それがなかったら、私はそれを自分で買うだろう 10ドル未満の株式 ポートフォリオ。