損失を相殺する可能性のある税務戦略 – しかし、投資家は今すぐ行動する必要があります

投資家はこの冬、税金に関して警鐘を鳴らすかもしれませんが、必ずしもそうである必要はありません。

BNY Mellon の Ben Slavin 氏によると、損失を出した投資を順番に売却する重要な時期です。 キャピタルゲインを減らす. 彼は、XNUMX月かXNUMX月まで待つのは遅すぎるかもしれないと警告している.

「ミューチュアルファンドの投資家は非常に厄介な驚きに直面しています」と同社のETFのグローバルヘッドはCNBCの「ETFエッジ" 先週。 「多くのミューチュアル ファンド会社はすでにウェブサイトで見積もりを提供しているため、投資家は、キャピタル ゲインに関する期待値と、最終的にどのような税金を請求されるかを確認できます。年。"

年間で主要指数が下落していることから、スラビン氏は、この戦略には幅広い魅力があると主張しています。

「損失を単に収穫するだけではありません」と彼は言いました。 「あなたが持っているポートフォリオを見て、これらの市場で自分自身をどのようにポジショニングするかを理解するのに適切な時期です. 諸刃の剣だ。」

State Street Global Advisors の Matt Bartolini 氏も、税務上の損失を相殺して市場にとどまりたいと考えている投資家にとってメリットがあると考えています。

「あなたは米国株式の幅広い基盤を追跡する投資信託を所有しています。 …そのミューチュアルファンドは、ポートフォリオ全体に関連する損失のために、実際には大きなキャピタルゲイン配当を支払うために並んでいるかもしれません. 「この時点で、そのミューチュアル ファンドを売却し、関連する ETF を購入することで、市場エクスポージャーを維持し、市場のこれらの領域の一部で損失を回収することができます。」

バルトリーニ氏は、投資家は幅広いETFを売却し、同様の市場をカバーする他のETFに買い戻すこともできると述べた。

「顧客のポートフォリオ内でタックス ロス ハーベスティングに利用されていると思われる戦術の XNUMX つは、コストを削減し、低コストのエクスポージャーに移行し、一部の損失をハーベストして、その配分を米国株式や新興国のような市場エクスポージャーに維持することです。市場株式」と彼は言った。