税金の準備: 避けるべき 10 の誤解

納税準備シーズンが始まります。 2021 年の申告書やさまざまなフォームやスケジュールを準備するときは、多額の費用がかかる可能性がある一般的な税金の通説を信じないようにしてください。

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税金に関する神話は通常、希望的観測に根ざしています。 しかし、基本的に、税金に関する神話を現実と取り違えると、申告する所得や控除額に誤りが生じる可能性があります。 そして、これらの失効により、税金、罰金、利息という形で実際のお金がかかる可能性があります。

税金の準備: 神話を回避しましょう

このような間違いを犯さないようにするために、主要な財務アドバイザーが納税者に回避するよう警告する 10 の税金に関する誤解を紹介します。

納税準備に関する通説: 税金の延長を申請すると、後で税金を支払うことができるようになります。

現実： 顧問会社リージェントアトランティックのウェルスアドバイザー、ウィル・ヴォーン氏は「延長を取得すれば、後日納税申告書を提出できるようになる」と述べた。 「ただし、罰金や利息を避けるために、元の申告期限までに未払いの税金を支払わなければなりません。」

納税準備に関する通説: 投資によるキャピタルゲインにより、より高い税金が課せられる可能性があります。

現実： 長期キャピタルゲインと適格配当は通常の収入とは別に課税される、とヴォーン氏は言う。 「これは、長期キャピタルゲインによって税額が増加する可能性はあっても、通常の所得税がより高い水準に押し上げられることは決してないことを意味します」と同氏は述べた。

納税準備に関する通説: 10 ドル未満の配当および利息収入は報告する必要はありません。

現実： 10 ドル未満の利子および配当は通常、1099-DIV または 1099-INT 納税フォームでは報告されません。 それでも、納税者は連邦税を申告する際に10ドル未満の金額も含め、これらの金額について報告し、納税しなければならない、とバンガード・パーソナル・アドバイザー・サービスのシニア・ファイナンシャル・アドバイザー、ニレイ・ガンジー氏は言う。

あなたの社会保障給付は課税対象ですか？

納税準備に関する通説: 社会保障給付には税金がかかりません。

現実： 給付金は課税対象となる場合があります。 納税者が社会保障給付に課税されるかどうかは、仕事や年金など他の財源からの収入を含む全体の収入に基づいて決まるとガンジーは言う。 また、申請状況によっても異なります。

納税準備に関する通説: 特定の収入について Form 1099 またはその他の納税フォームを受け取っていない場合は、その収入を報告する必要はありません。

現実： シュワブ金融研究センターの税務・財務計画担当ディレクター、ヘイデン・アダムズ氏は「非常に間違っている」と述べた。 「Form 1099 またはその他の納税フォームを受け取っていない場合でも、受け取ったすべての収入を IRS に報告する必要があります。 これには、すべての現金支払い、家賃収入、副業収入、または物々交換収入を含むその他のあらゆる形式の支払いが含まれます。」

暗号通貨は課税対象ですか?

納税準備に関する通説: 暗号通貨は課税対象ではありません。

現実： 「仮想通貨には他の投資と同じように課税される、とアダムズ氏は語った。 「他の資産と同様に、キャピタルゲイン税の対象にもなります。 暗号資産を売却して利益を得た場合、保有期間に応じて短期または長期のキャピタルゲイン税率で課税されることがあります。 さらに、車やテレビなどの購入に暗号通貨を使用した場合、その取引は IRS によって暗号通貨の販売とみなされます。 その結果、納税申告書に課税対象となる利益が発生する可能性があります。」

納税準備に関する通説: 修正申告を提出すると監査が行われる可能性があります。

現実： 「真実ではありません」とシュワブ社のアダムス氏は言った。 「一般に、修正申告書を提出しても IRS の監査を受ける可能性は高まりません。 返金を受ける必要がある場合は、間違いなく修正申告書を提出して、未払いのお金を取り戻す必要があります。」

納税準備に関する通説: ビジネスなどで外国で稼いだお金は米国では課税されません

現実： 「そうではありません」とアダムズは言った。 源泉を問わず、米国の納税申告書にすべての収入を報告する必要があります。 「支払う外国税については、税額控除や税額控除が受けられます。 ただし、その収入を納税申告書で報告する必要があります。」

贈与税と相続税に関する神話

納税準備に関する通説: 高額の贈り物を受け取った人は、受け取った金額に応じて税金を支払わなければなりません。

現実： リージェントアトランティック社のヴォーン氏によると、贈与税は、納税義務がある場合、受取人ではなく贈与者が支払うことになるという。 709年の贈与が年間控除額の2021ドルを超える場合、贈与者は贈与税申告書（フォーム15,000）を提出する必要があります。 2022 年の除外額は 16,000 ドルです。 では、個人申告者の贈与者が実際に贈与税を支払う必要があるのはいつでしょうか? 生前および2021年の死後の遺産からの累積贈与が合計11.7万ドルを超えた場合。 2022年に死亡した場合の基準額は12.06万ドルとなる。

納税準備に関する通説: 大学生の子供には、収入や資産が低い親の扶養家族であると宣言する無制限の余地があります。 この選択により、大学連邦財政援助を獲得する可能性が高まります。

現実： いいえ、援助申請における扶養家族のステータスに関する規則は、納税申告書における扶養ステータスの規則とは異なる場合がある、とT.ロウ・プライスのソート・リーダーシップ・ディレクターであるロジャー・ヤングは言います。 結婚した両親を持つ扶養学生は、別々に税金を申告する場合でも、援助申請書に両方の両親の財務情報を報告する必要があります。 両親が離婚したら？ 学生は、その年に同居していた親、またはより多くの経済的支援を提供した親の財務情報を報告します。

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