減税は、富裕層の慈善活動の主な理由ではありません

BNYメロンウェルスマネジメントの就任式によると、減税は超富裕層の間で慈善活動の主なインセンティブではありません 慈善寄付研究.  

200万ドルから5万ドル以上の富を持つ25人の個人を調査したこのレポートでは、上位XNUMXつの動機は個人的な満足度、目的や組織とのつながり、そして恩返しに関する義務感であることがわかりました。

対照的に、税制上の優遇措置は、慈善団体にお金を寄付する理由の下位XNUMXつにランクされています。

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「BNYメロンの調査結果は驚くべきことではありません」と、カリフォルニア州サウザンドオークスにあるフォーラムファイナンシャルマネジメントの認定ファイナンシャルプランナーであるフアンロスは述べています。 「データは、特にドナーの動機に関しては、毎年非常に一貫しています。」

「税金は素晴らしい副次的利益であり、時には税金が慈善目的のより大きな議論のきっかけになることがありますが、税金は人々が与える主な理由ではありません」とロスは言いました。

全国の世代を超えた投資家を対象にしたレポートによると、ミレニアル世代とジェネレーションXの間で慈善活動への関心が高まっています。 

レポートによると、富裕層のミレニアル世代のほぼ8分の10とジェネレーションXの投資家のXNUMX人にXNUMX人が慈善寄付戦略を持っています。

セントルイスのCFPでGatewayWealthManagementの創設者であるDavidFosterは、次のように述べています。 「彼らは古い世代に比べてまだ多くのお金を持っていませんが、彼らが持っているとき、与える風景は非常に異なって見えるでしょう。」

さらに、若い裕福な投資家は、彼らの価値観を共有するアドバイザーを探す可能性が高いと彼は言った。 「彼らのお金と価値観は、あなたの古いクライアントのお金と価値観がそうではない方法で密接に関連しています。」  

実際、調査対象者の62％は、ウェルスアドバイザーが自分たちの価値を理解することが「重要」であることに同意しましたが、ミレニアル世代、ジェネレーションX、および少なくとも25万ドルの資産を持つ投資家の間で高い割合を示しています。

報告書はまた、過去数年間の寄付の変化を示しており、パンデミックが始まって以来、富裕層の投資家の大多数がより多くの寄付を行っています。

ただし、慈善寄付は株式市場と高い相関関係があるため、上昇が続くかどうかを予測することは困難です。 GivingUSAによると、60年以上にわたって米国の慈善活動を追跡してきました。

それでも、専門家は与えることの将来について楽観的だと感じています。

「米国は常に寛大な国であり、慈善活動は私たちの文化的DNAの一部です」とForumFinancialManagementのRos氏は述べています。