少額の 25 ドルの小切手を郵便に投函してから数日後、デイブ・ウッドは銀行取引明細書にそれほど少額ではない引き出しがあることに気づきました。
「それは同じ小切手でした。 同じ番号でした。 しかし、それは25ドルではなく、1,900ドルの小切手でした」とメリーランド州シルバースプリングの居住者はXNUMX月の驚きについて語った。
「そして、予定されていた医療施設に送られるのではなく、私たちの知らない[誰か]宛でした。 そしてそれは家の改善のためだったと言っていました。」
ウッドさんはすぐに自分が小切手詐欺の被害者であることを発見したが、この犯罪は郵便受けや郵便局員に対する泥棒の攻撃がより厚かましくなり、急速に広がっていると研究者は述べている。
お見逃しなく
米国郵便検査局は、299,020 年 2020 月から 2021 年 XNUMX 月までに郵便物盗難に関する XNUMX 件の苦情を受け取りました。 161％の増加 前年同期と比較して。
紙の小切手 地面を失い続ける Venmo や PayPal などのデジタル決済手段が普及した今でも、何百万人ものアメリカ人が請求書の一部または全額を支払うために小切手帳を取り出しています。
また、透かしなどのセキュリティ機能は偽造を防止するはずですが、驚くべきことに、犯罪者が白紙小切手を書くことを可能にするローテクな手口があり、それは最悪のシナリオではありません。
詐欺師はどのようにそれをやっていますか？
署名付き小切手はさまざまな方法で盗まれる可能性があります。 泥棒は力づくや盗んだ鍵やコピーした鍵を使って郵便受けに侵入する可能性がありますが、郵便局員が勤務中に強盗に遭うこともあります。
「あなたがしなければならないのは…除光液を使って小切手の内容を取り除くことだけです」とジョージア州立大学の刑事司法と犯罪学の准教授デビッド・マイモンは言う。 「小切手に現金を書いて、地元のウォルマートに行って小切手を換金するだけです。」
Maimon は、サイバーセキュリティ対策の改善を目指す Evidence Based Cybersecurity Research Group を設立し、指揮しています。 彼の大学院生チームは過去 60 年間、Whatsapp や ICQ などの XNUMX のオンライン闇市場チャネルを監視してきました。
彼らは1,639月に盗難小切手の追跡を開始し、闇市場チャネルでXNUMX枚の小切手が販売されているのを観察した。 それ以来、毎月の数は劇的に増加しており、XNUMX月にピークに達しました 8,021.
マイモン氏は、こうした窃盗による毎月の損失は10万ドルから30万ドル以上に及ぶ可能性があると推定しているが、彼らが追跡している詐欺行為は、おそらくより大規模な犯罪の波のほんの一部に過ぎないと警告している。
窃盗犯は、疑いを抱かずに盗んだ数千枚の小切手を換金し続けることができないため、小切手を他の詐欺師に売却することがよくあります。 個人小切手は通常オンラインで約 175 ドル、ビジネス小切手は約 250 ドルでオンラインで販売されますが、まとめ買いすると安くなる場合があります。
「あなたが商品を購入すると、通常、[売り手]はあなたが自分のビットコインウォレットにビットコインを送金することを好みます。 UPSからの封筒は、XNUMX営業日以内に郵便物を配達するというもので、彼らはUSPSを信用していないのでしょう」とマイモン氏は言う。
同氏は、小切手盗難の増加は、郵便局職員、顧客、財産の保護を担当する米国郵便検査局の支部である郵便警察職員からUSPSが資金を引き出していることに起因すると考えている。
役員組合は2020年にも、パトロールと調査をUSPSの敷地内のみに制限する新たな命令に苦情を申し立てて訴訟を起こした。
「街を歩き回って郵便物を守り、郵便配達人を守る人は誰もいません。 そのため、多くの郵便配達員が強盗に遭うことになります」とマイモン氏は言う。
USPSは、郵便警察への資金提供を拒否しました。 ステートメント 昨年、ヒューストンのKTRK-TVに対し、「PPOの戦力は削減されておらず、報酬や資金にも影響は出ていない」と述べた。
リスクは何ですか？
30月に詐欺の被害者となったジェリー・メイヤーさんは、ルイジアナ州バトンルージュのビデオ制作事業のために約XNUMX枚の小切手を郵送した。 彼は集荷のわずか XNUMX 分前に、ダウンタウンの郵便局の外にある青いボックスに荷物を預けました。
「ウェルズ・ファーゴから電話があり、誰かがあなたの小切手を盗んだとのことでした」とメイヤー氏は言い、彼は古い銀行口座を閉鎖し、 新しいものを設定する.
「銀行はお金を返してくれましたが、それは4,000週間後のことでした。 そして中小企業の経営者として、私は XNUMX ドルの損失を抱えて新年を迎えなければなりませんでした。」
詐欺師は、偽の身分証明書を使用して小売店で小切手を換金したり、受取人や金額を変更して被害者の銀行口座から数千ドルを盗むことができます。
銀行は通常、偽造小切手に対して顧客に払い戻しを行います。 小切手の受け取りを許可しなかった旨の宣誓供述書を作成し、警察に報告する必要がある場合があります。 ただし、偽造が顧客の過失の結果であるかどうかを調査することも決定する場合があります。
消費者金融保護局は、白紙の小切手に署名した場合はお金を取り戻すことはできないが、処理される前に支払いを停止することは可能だと述べています。
しかし、問題は盗まれたお金だけではありません。 小切手にはあなたの名前、住所、銀行情報が含まれており、犯罪者があなたの個人情報を盗むために使用できる貴重なデータはすべて含まれています。
正しい情報があれば、詐欺師はあなたの名前を使って偽の ID を作成し、犯罪を犯し、ローンを申請したり、建物を取り壊したりすることができます。 あなたのクレジット。 特に複数の犯罪者があなたの情報を使用している場合、身元情報を復元するプロセスには数か月にわたって数百時間かかることがあります。
どうすれば自分を守ることができますか？
今のところ、マイモンさんは依然として USPS に依存しており、紙の小切手を使って請求書を支払っています。 いつまでそうし続けるかは分からない。
「今の状況を考えると、私が変わる可能性はあります」と彼は言う。
もちろん、電子マネー送金であってもリスクがないわけではありません。 最近のニューヨークタイムズ 調査 人気の送金アプリ Zelle を通じて詐欺行為が横行していることが判明した。
追加のセキュリティにお金を払っても構わないと思っている人のために、闇市場サイトでの活動を監視し、個人情報が表示されたときに警告するために、多くの個人情報盗難防止サービスが提供されています。 サブスクリプションには通常、個人情報盗難保険と個人情報復元スペシャリストの支援が含まれます。
少なくとも、サードパーティの監視サービスの利用の有無にかかわらず、信用報告書と銀行取引明細書を定期的にチェックすることで、不審な行為を発見することができますが、詐欺行為を発見できるのは、それが発生してからです。
ウッドさんは銀行取引明細書を注意深く監視していたので、処理中の 1,900 ドルの引き出しをなんとか見つけ出し、すぐにお金を取り戻すことができました。
しかし、彼がその習慣を身につけたのは、5,000月にさらに小切手を郵送し、不正にXNUMXドル近くの引き出しを受け取ったという発見があったからにすぎない。
「XNUMX 月の事件の後、私たちは毎日チェックすることを学びました」と彼は言います。
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ソース: https://finance.yahoo.com/news/still-paying-checks-spike-mail-150000963.html