Roth IRA で REIT を購入する必要がありますか?

不動産投資は、多様なポートフォリオを持つ多くの投資家にとって魅力的な分野です。不動産投資信託（REIT）物理的な資産を所有および管理する必要なく、不動産に投資する優れた方法です。しかし、それらにはリスクも伴います。 REITに投資する前に知っておくべきことを分解しましょうロスIRA。

と話すことを検討してください財務顧問 REITがあなたの投資ポートフォリオに適しているかどうかについて。

REIT と Roth IRA の税制優遇

REIT は、不動産投資物件を所有する上場企業です。その構造の一部では、課税所得の 90% を配当として株主に渡す必要があります。確かな賭けではありませんが、一般的に、 REITの配当株式市場の配当を上回っていることで定評があります。

Roth IRA は、税引き後のドルで資金提供されます。その結果、REIT の配当を含め、出金に税金を支払う必要はありません。 Roth IRA以外でREITに投資した場合、配当は所得として課税されます。

多くの点で、Roth IRA で REIT に投資することは、REIT に投資する理想的な方法です。彼らの配当は時間の経過とともに大幅に倍増し、退職年齢に達したときに税金を支払う必要はありません.

REITが退職後の投資に適している理由

聞いたことがあるかもしれませんが、多様化成功する投資ポートフォリオの重要な要素です。 REIT は、ポートフォリオを不動産に公開する簡単な方法であるため、ミックスの重要な部分になる可能性があります。

以前は、ほとんどの人が不動産への投資を考えたとき、それは物理的な財産を所有することを意味していました。ほとんどの人は、そのような投資を行うための資本を持っていません。財産に縛られたお金.

REIT は、この問題を概ね解決してきました。平均的なアメリカ人は、不動産を購入するよりもはるかに少ない金額で投資できます。これは、配当が時間の経過とともに徐々に複利化されるため、退職を計画している人に最適です。 2022 年の REIT 配当は 3.08% から 4.37% の範囲でした。 Nareit データによると。

たとえば、年間配当利回り 10,000% の REIT ファンドに $4.37 を投資するとします。 Roth IRA 口座でこれを行い、すべての配当を再投資します。この速度で 30 年間成長すると、10,000 ドルが 36,000 ドルを超えることになります。 Roth IRA に投資したので、出金時に税金を支払う必要はありません。

REIT投資のリスク

ただし、REITへの投資にはリスクがあります。ここでは退職について話しているので、これらのリスクを考慮し、投資先について正しい決定を下して、退職できるポイントまでお金を増やす必要があります。

REIT の大きなリスクの XNUMX つは、REIT が人々の健康に直接関係していることです。不動産市場. これは、ある年には恩恵をもたらす可能性がありますが、他の年には価値を失うことを意味することもあります. 金利が上昇すると、不動産への投資資金が少なくなり、REIT の価値が失われる可能性があります。

もう XNUMX つのリスクは、間違った REIT を選択する可能性があることです。 REIT は会社であり、商社の株と同様に、トレンドが変化したり、会社のパフォーマンスが低下したりするリスクがあります。たとえば、REIT が高密度のダウンタウンの集合住宅に投資していて、都市から離れて移動する傾向が突然ある場合、REIT の価値に影響を与える可能性があります。

REIT が最もリスクを負う傾向があるのは、多様な不動産投資を保有していない場合です。 REIT がリゾートホテルへの投資を限定的に行っており、人々の休暇能力に影響を与える不況が発生した場合、REIT のパフォーマンスに影響を与える可能性があります。リスクが心配な場合は、REIT への投資を検討してください。ヘッジリスクに対して。

ボトムライン

Roth IRA で REIT に投資することには、いくつかの大きなメリットがあります。最大の利点は、REIT の配当に対して税金を支払う必要がないことです。さらに、保有資産は時間の経過とともに増加し、複利化されるため、退職年齢に達すると、当初よりも大幅に多くの資産を保有する可能性があります。もちろん、投資にはリスクが伴います。そのため、ポートフォリオに適した REIT を選択する必要があります。

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REITは、資産を多様化するための優れた方法です。しかし、そうする唯一の方法ではありません。あなたもすることができますコモディティに投資するような貴金属、エネルギー資源、さらには家畜。

ポスト Roth IRA で REIT を購入する必要がありますか? 最初に登場した SmartAssetブログ.

ソース: https://finance.yahoo.com/news/buy-reits-roth-ira-140043821.html