「彼女は何も説明しなかった」: 私は高齢者で、今年株式市場で 100,000 ドルを失いました。 ファイナンシャルアドバイザーを訴えることはできますか?

ただし、テクノロジー株が他の株と同様に大きな打撃を受けている限り、この時間枠では市場とは異なります。 私はファイナンシャルアドバイザーに、このすべてが起こる数か月前に退職することを伝えました. 

私の口座は損失を被っていたので、彼女は、現在の状況を考えると、私の資産を別の地域に移動して損失を軽減するのが良い考えかもしれないと私に警告することは何もしませんでした. 

私が相談した他のアドバイザーを通じて、まさにそれを行うための「ストップロス」と呼ばれる用語があることを知りました。 彼らはまた、彼女が顧問としての職務に失敗したことにも言及した. 彼女は、高リスクまたは低リスクの管理、または市場のその他の側面など、何も説明しませんでした.

私たちが連絡を取ったのは、私が別の株の購入について彼女に連絡したときだけでした。 それ以外は、彼女は私のアカウントに関することは一度もありませんでした。 訴えることはできますか？

フィーリング・ライク・ア・サッカー

親愛なる FLS 様

ファイナンシャルアドバイザーを訴える訴訟を起こすためにクリアしなければならない多くのハードルがありますが、ここであなたが言ったことからすると、それらが満たされているようには見えません. どんな投資にもリスクの要素があり、S&P 500
SPX、
-1.13％,
ダウ工業株30種平均
DJIA、
-1.01％
とナスダック
COMP、
-0.95％
今年は大幅な損失を被り、それぞれ 19%、16%、27.8% 減少しました。

昨年、あなたは豚の背中に乗っていて、その結果、あなたのファイナンシャルアドバイザーの戦略の大ファンだったでしょう. しかし、完璧なアドバイザーはいません。 そして、以前の予測にもかかわらず、市場を予測できる人は誰もいません。 オマハのオラクルであるウォーレン・バフェットでさえ、 間違いを犯す. そして、彼はそうするときにそれらを認めます。 それはあなたのファイナンシャル アドバイザーにも当てはまります。

しかし、アドバイザーを訴えるというあなたの質問に戻りましょう。 まず、彼女と信頼関係を結んだことを証明する必要があります。 つまり、彼女は自分の利益よりもあなたの利益を優先することを誓約し、信認義務に違反した. また、彼女の行動とあなたの損失との間の直接的な関係を証明し、それらの損失が予見できた可能性があることを示す必要があります. 

金融業界規制当局には、投資家の保護を確保するための規則があります。 続きを読む ここ. Gibbs Law Group は、あからさまな詐欺、不正行為、過失の違いを特定し、不適切な投資、重要な情報の開示の失敗、投資の過度の集中など、後者の例をいくつか挙げています。

それでも、法廷での一日を期待しないでください. ほとんどの投資契約には仲裁条項が含まれています。 Finra と、証券会社、銀行、資産運用会社を代表する業界団体である証券産業金融市場協会 (Sifma) は、仲裁はすべての関係者の貴重な時間とお金を節約し、個人投資家からの少額の請求を容易にするのに役立つと主張しています。 

良きアドバイザー

優れたアドバイザーは、あなたの状況を理解し、「あなたの年齢、投資目的、経験、希望するリスクレベルに適した金融商品のみを推奨する」必要があります。 ブログに書いている 件名に。 「しかし、怠慢なアドバイザーは、より高い手数料を得るために、リスクの高い、または不適切な投資にあなたを誘導することがあります。」

多様性は、投資家を過度の損失から保護するのに役立ちますが、防ぐことはできません。 「投資の過度の集中とは、金融または投資アドバイザーが顧客のポートフォリオの分散化に失敗し、この顧客が過度の損失リスクにさらされることです」と付け加えています。 2022 年に市場全体が急落したため、損失は幅広い銘柄に及ぶ可能性があります。

「」の概念を誤解している可能性があります。損失を停止」 そして、そのような注文がどのように発生するか。 これは投資家が、おそらくブローカーと相談して、株が一定の水準まで下がった場合に株を売るという命令です。 しかし、それはあなたのポートフォリオの出血を止めることができますが、潜在的なリバウンドを待たずに、より低い価格であまりにも多くの株を売ることにつながる可能性もあります.

紙の証跡がありますが、このような激動の市場であっても、あなたが望むほど頻繁に連絡を取らなかったためにアドバイザーが訴えられる可能性は低いと思われます. 行動しないことが最良の行動である場合もあります。 あなたは100,000ドルを失いました。 それが 100% なのか、ポートフォリオ全体の 10% なのかはわかりません。 一般的に、退職が近づくにつれて、投資はより保守的になるはずです。

明らかに、弁護士に相談する場合は、より詳細な情報を提示する必要があります。 しかし、あなたの手紙によると、あなたは書類の紛失に腹を立てており、あなたのアドバイザーが責任を負っているようです。 しかし、上記のようにアドバイザーを訴える条件にもかかわらず、この関係には XNUMX 人の人物がおり、多くの場合、責任は双方向に作用します。

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