XNUMX 月のインフレ率と貯蓄者は金利上昇の明るい兆しを見る

TL; DR

• 0.4 月のインフレ率が発表され、月間価格は XNUMX% 上昇しました。

• これにより、年率は 8.2 月の 8.3% からわずかに XNUMX% に低下します。

• 金利は上昇し続けると予想されますが、これは貯蓄口座が実際に再び利息を支払い始めていることを意味します

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ポートフォリオに影響を与える可能性のある主要なイベント

金曜日に最新のインフレ率が発表されたが、FRB の利上げに対する強硬なスタンスがまだ物価を引き下げるのに十分ではないことは明らかだ。 0.4 月の CPI は 8.2% 上昇し、インフレ率は先月の 8.3% から XNUMX% に (かろうじて) 低下しました。

これは、9.1 月に見られた XNUMX% という驚異的な高さを下回っていますが、氷河のようなペースで低下しています。

賃金が同じ割合で上昇していないという事実によって、さらに悪化しています。 失業率が驚くほど低く、労働市場が堅調であるにもかかわらず、実質賃金は昨年のこの時期に比べて 3% 減少しています。 この数字は、今週、米国労働統計局によって別の声明で発表されました。

過去 3.8 年間で平均収入が実質的に減少しただけでなく、平均労働時間も減少しました。 これは、過去 12 か月間で全体の実質平均週収が XNUMX% 減少したことを意味します。

それでも、インフレ率が正しい方向に向かっていることは強調する価値があります。 これは今、 XNUMXヶ月連続 年間インフレ率の低下が見られ、FRB の金利計画を考えると、この傾向は続くと予想されます。

株式市場は、このニュースの背後から離れたところにありました。 S&P 500 は当初 2% 以上下落していましたが、完全な反転を行って 2.6% という驚異的な上昇で XNUMX 日を終えました。

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これらすべての結果として、FRB によるさらなる利上げはほとんど保証されています。 0.75 月初旬の次の会合では、基準金利が少なくとも XNUMX ポイント上昇すると予想されます。

これは、住宅ローンの平均金利が 30 年である住宅セクターなどの分野では、引き続き課題となっています。 驚くべき7.08％. 昨年 2.78 月には、同じ住宅ローンが平均 XNUMX% の利率で利用できました。 ああ。

繰り返しますが、悪いニュースばかりではありません。 貯蓄者は、貯蓄口座が実際にある程度の利息を支払っていることを、非常に長い間初めて発見しています。 現在、インフレが非常に高いため、これらは依然としてマイナスの実質リターンを提供しています。 それでも。

新しいプレイヤーが貯蓄ゲームに参加するのも見られますが、彼らは銀行だけではありません。 Apple は、iPhone ユーザーが資金とクレジット カードの特典を新しい利付口座に入金できるようにする計画を発表しました。 他の金融商品と同様に、Apple アカウントは Goldman Sachs とのパートナーシップを通じて運用されます。

これまでのところ、支払われる金利についての詳細はありませんが、これは Apple が金融サービス分野に進出したもう XNUMX つの例です。 Apple Pay はユビキタスになりつつあり、独自のクレジット カードを提供し、iPhone の POS 機能と「今すぐ購入して後で支払う」プログラムを数か月以内にリリースする予定です。

Q.aiからの今週のトップテーマ

すぐに正常に戻るとは思えないため、すぐにインフレについて話すのをやめる可能性はありません。 つまり、ポートフォリオへの影響を検討し、対策を講じる十分な時間があるということです。

金やその他の貴金属には、何千年も前に遡る歴史があり、富の貯蔵庫、通貨、および価格上昇に対するヘッジとして使用されてきました。 古代インカやエジプト人にまでさかのぼり、金は世界規模で価値があると考えられていた商品でした. それは深刻な実績です。

iPhone、電気自動車、ソーシャル メディア プラットフォーム、リアリティ番組などがあっても、古代ローマの時代と同じように、今日でも金を大切にしています。

そのため、もはや唯一の投資クラスではないかもしれませんが、依然として主要なプレーヤーであり、多くの投資家が検討すべき代替資産です。 金だけでなく、銀、プラチナ、パラジウムなどの他の貴金属も一見の価値があります。

しかし、このような代替資産クラスへの投資は困難な場合があります。 それが私たちが作成した理由です 貴金属キット. AI を使用して、金、銀、プラチナ、パラジウムの今後 XNUMX 週間の予想リスク調整後リターンを予測し、関連するコモディティ ETF に投資することで、これらの金属全体でキットのバランスをとります。

地下室に耐火金庫を設置しなくても、金やその他の貴金属に触れることができる優れた方法です。

トップトレードのアイデア

これが私たちのAIシステムが来週と月に推奨する最高のアイデアのいくつかです。

QuidelOrtho Corp (QDEL) – その分野でおそらく最悪の名前を持つ診断ヘルスケア会社は、私たちの XNUMX つです。 来週のトップバイ Quality Value、Technicals、Growth で A 評価を得ています。 収益は 50.4 月までの 12 か月で XNUMX% 増加しました。

Aeglea バイオセラピューティクス (AGLE) – バイオテクノロジー企業は私たちの 来週のトップショーツ 私たちの AI は、テクニカル、低モメンタム ボラティリティ、クオリティ バリューで C と評価しています。 14.34 株あたりの利益は、過去 12 か月間で -XNUMX% 減少しています。

グラフテック インターナショナル (EAF) – 工業メーカーは私たちの XNUMX つです。 来月のトップバイ 当社の品質価値ファクターでA評価を獲得しています。 粗利益は48.2月末までの12か月でXNUMX%増加しました。

フレッシュペット（FRPT） – ペットフード会社は私たちのXNUMXつです 来月のトップショーツ 私たちの AI は、品質価値で F、低モメンタム ボラティリティで D と評価しています。 54.76 株あたりの利益は、過去 12 か月間で -XNUMX% 減少しました。

私たちのAI 来月のトップETF取引 アルゼンチン株、北米の天然資源およびエネルギー株に投資し、債券市場を空売りすることです。 トップバイ Global X MSCI Argentina ETF、iShares North American Natural Resources ETF、iShares US Energy ETF です。 トップショーツ iShares 変動金利債券 ETF と Vanguard 短期債券 ETF です。

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